Apa yang Terjadi Ketika Kartu Bank Anda Dibekukan?

Kartu bank sering dibekukan akhir-akhir ini. Aneh bagaimana hal ini selalu terjadi ketika Anda sebenarnya memiliki uang di dalamnya. Sangat mengganggu. Ini mengacaukan segalanya—perjalanan belanja Anda, pembayaran rumah, bahkan mendapatkan uang pensiun Anda. Mari kita lihat mengapa ini terjadi dan apa yang bisa Anda lakukan tentangnya.

Mengapa Kartu Saya Berhenti Bekerja?

1. Transaksi mencurigakan: Uang yang berasal dari hal-hal yang mungkin ilegal seperti penipuan atau operasi perjudian. Orang-orang yang berbisnis internasional sering terkena ini.

2. Perjudian online: Hanya satu taruhan bisa melakukannya. Satu setoran. Itu saja yang kadang dibutuhkan.

3. Membiarkan orang lain menggunakan kartu Anda: Menyerahkan detail Anda kepada orang lain? Langkah buruk. Mereka mungkin menggunakannya untuk hal-hal yang tidak pernah Anda setujui. Bahkan lebih buruk—semua akun Anda dengan bank tersebut bisa terkunci.

4. Pembayaran aneh: Menerima uang dari sumber yang mencurigakan. Tidak baik.

Siapa yang Diizinkan untuk Membekukan Uang Saya?

1. Bank: Mereka melihat sesuatu yang aneh, mereka menguncinya. Menyebalkan tapi benar. Namun, mereka tidak bisa menyimpan uang Anda selamanya. Tidak tanpa izin hukum.

2. Polisi dan pengadilan: Mereka memiliki kekuatan yang nyata. Bank harus mendengarkan ketika mereka berkata "bekukan akun itu."

Kelompok Penegak Hukum Mana yang Biasanya Melakukan Ini?

1. Unit Penipuan: Mereka menyelidiki penipuan. Mereka membekukan banyak akun sekaligus. Terkadang mereka akan segera mencairkan kembali jika Anda tidak bersalah.

2. Tim kejahatan keuangan: Orang-orang ini menyelidiki pencucian uang. Pembekuan mereka berlangsung selamanya—enam bulan, mungkin lebih.

3. Spesialis kejahatan siber: Pejuang kejahatan online. Mereka membekukan akun dari berbagai ukuran.

Apa yang Harus Dilakukan Sekarang?

Jangan panik. Cobalah langkah-langkah ini:

1. Cari tahu mengapa: Pikirkan tentang transaksi terbaru. Apakah ada yang tidak biasa terjadi belakangan ini?

2. Bicaralah dengan bank Anda: Datang secara langsung. Ajukan pertanyaan. Dapatkan nomor referensi.

Setelah itu:

1. Tunggu saja: Beberapa pembekuan menghilang dalam tiga hari. Ajaib.

2. Minta pencairan: Jika Anda terjebak menunggu dan tidak melakukan kesalahan, kumpulkan bukti Anda. Tunjukkan dari mana uang Anda berasal. Jelaskan diri Anda kepada penyelidik.

3. Ajukan banding atas keputusan: Jika tidak ada yang membantu, laporkan kepada atasan mereka. Bawa dokumentasi.

Jika hanya transaksi tertentu yang diblokir, Anda masih bisa menggunakan ATM dan mengunjungi cabang. Skor kredit Anda seharusnya baik-baik saja. Agak lega, saya rasa.

Untuk akun yang terkunci setelah penipuan? Mungkin harus menunggu 30 hari. Atau kunjungi pusat penipuan lokal Anda dengan dokumen. Tidak ideal, tetapi selalu ada jalan keluar.