Sekilas tentang Anti-Pencucian Uang (AML)

Apa itu AML?

AML adalah seperti perisai pelindung terhadap pencucian uang. Di dunia kripto, ia berfungsi memantau transaksi untuk mendeteksi hal-hal yang aneh. Itu tidak sempurna, tetapi membantu.

Sistem ini memiliki beberapa bagian. Algoritma yang menganalisis pergerakan. Staf terlatih. Laporan. Semuanya mengarah pada hal yang sama: ekosistem kripto yang lebih transparan.

Mengapa AML penting dalam cryptocurrency?

Kripto tumbuh dengan cepat. Sangat cepat. Dan bersamanya, risikonya juga. Sepertinya pseudo-anonimitas blockchain menarik bagi mereka yang ingin menyembunyikan uang kotor.

AML melakukan berbagai hal. Melindungi pengguna yang jujur. Mematuhi norma. Dan yang penting: membangun kepercayaan. Tanpa kepercayaan ini, sistem tradisional tidak akan pernah menerima kita.

KYC vs AML - Tidak sama

Orang-orang terus-menerus bingung tentang mereka. Mereka berbeda. KYC bertanya "Siapa kamu?" sekali saja, saat mendaftar. AML mengawasi terus-menerus dengan bertanya "Apa yang kamu lakukan?".

Ini sederhana. KYC seperti kontrol paspor. AML adalah kamera keamanan yang tidak berhenti merekam.

Verifikasi AML untuk dompet

Proses verifikasi

Verifikasi memeriksa riwayat sebuah alamat. Melihat dari mana dana mereka berasal. Koneksi mereka. Pola mereka.

Pertama kumpulkan data dari berbagai blockchain. Kemudian kelompokkan alamat yang terkait. Setelah itu bandingkan dengan basis data alamat yang buruk. Pada akhirnya berikan angka dari 0 sampai 100. Semakin tinggi, semakin besar risikonya.

Cara memverifikasi dompet

Ada opsi sederhana. Masukkan alamat ke dalam pencari khusus dan itu akan memberikan laporan. Mudah.

Para profesional menggunakan alat yang lebih kuat. Ini menunjukkan asal usul dana, pola waktu, distribusi geografis. Beberapa bahkan memberi tahu Anda ketika ada sesuatu yang berubah dalam arah yang Anda ikuti.

Verifikasi gratis

Ada alat dasar yang tidak memerlukan biaya apapun. Mereka tidak luar biasa, tetapi berguna untuk memeriksa beberapa alamat dari waktu ke waktu.

Banyak layanan yang memungkinkan kamu memverifikasi sejumlah alamat setiap hari tanpa biaya. Yang lain menawarkan lebih banyak jika kamu mendaftar secara gratis. Mereka tidak sempurna atau diperbarui, jadi untuk bisnis serius... lebih baik bayar untuk sesuatu yang profesional.

Bots AML

Mereka seperti penjaga yang tak kenal lelah. Mereka memantau blockchain secara terus-menerus, menganalisis pergerakan dalam waktu nyata.

Mereka menggunakan kecerdasan buatan untuk mendeteksi anomali. Anda dapat mengkonfigurasinya untuk berbagai jenis risiko. Yang terbaik terintegrasi dengan sistem bisnis dan dapat secara otomatis memblokir transaksi yang mencurigakan.

Alat AML yang tersedia

Gambaran umum

Pasarannya agak membingungkan. Ada mulai dari platform all-in-one hingga alat khusus untuk hal-hal tertentu.

Kombinasi terbaik menggabungkan analisis, manajemen risiko, dan pelaporan di satu tempat. Mendukung banyak blockchain yang berbeda dan disesuaikan dengan kebutuhan Anda.

Spesialis lebih terbatas tetapi mendalam dalam bidangnya. Terkadang harganya lebih rendah jika Anda hanya membutuhkan fungsi tertentu.

API untuk pengembang

Jika Anda seorang pengembang, API AML adalah teman Anda. Mereka memungkinkan Anda mengintegrasikan analisis risiko ke dalam aplikasi Anda sendiri.

Hampir semuanya menggunakan REST dan dilengkapi dengan dokumentasi yang baik. Memverifikasi alamat, menganalisis transaksi, memantau perubahan. Banyak yang memiliki SDK untuk bahasa populer dan lingkungan pengujian.

Pembatasan dari yang gratis

Alat gratis dapat membantu dalam proyek kecil. Namun, mereka tidak sebaik yang berbayar, tidak sepenuhnya jelas mengapa mereka bahkan ditawarkan.

Biasanya membatasi pemeriksaan harian. Mereka tidak mendalami terlalu banyak. Mereka lambat dalam memperbarui data mereka. Dan jika Anda memiliki masalah, semoga beruntung mendapatkan bantuan.

Memilih perangkat lunak yang tepat

Saat memilih, pertimbangkan beberapa hal. Fungsionalitas. Keamanan. Kompatibilitas. Harga. Hanya gunakan penyedia yang memiliki reputasi baik.

Pastikan bahwa itu mendukung blockchain yang Anda butuhkan. Harus memiliki data yang terbaru. Harus cepat. Harus dapat disesuaikan.

Pada tahun 2025, semua ini akan berkembang pesat. Lebih banyak kecerdasan buatan. Lebih banyak analisis waktu nyata. Lebih banyak regulasi global yang terkoordinasi.