Penilaian Risiko DeFi Pertama Kementerian Keuangan AS: Aktor Korea Utara dan Penipu Menggunakan DeFi untuk Pencucian Uang

8 Apr 2023

Departemen Keuangan AS telah merilis analisis perdana tentang risiko keuangan ilegal dalam keuangan terdesentralisasi (DeFi), merekomendasikan peningkatan potensial pada kerangka kerja anti-pencucian uang negara untuk mengatasi ancaman yang muncul.

Laporan Perbendaharaan Menyoroti Kerentanan Utama DeFi

Penilaian Departemen Keuangan mengidentifikasi kerentanan signifikan dalam ekosistem DeFi yang membuatnya menarik bagi pelaku ilegal, termasuk kelompok yang didukung negara Korea Utara dan penipu keuangan. Laporan tersebut secara khusus menguraikan bagaimana entitas ini mengeksploitasi sifat pseudonim protokol DeFi dan langkah-langkah kepatuhan yang terbatas untuk mencuci dana yang diperoleh melalui berbagai aktivitas kriminal.

Menurut penilaian, kurangnya kontrol terpusat di platform DeFi menciptakan tantangan unik untuk menerapkan langkah-langkah (Anti-Money Laundering) tradisional. Berbeda dengan lembaga keuangan terpusat, banyak protokol DeFi beroperasi tanpa perantara yang bertanggung jawab untuk melakukan uji tuntas pelanggan atau memantau transaksi yang mencurigakan.

Rekomendasi Kerangka Regulasi

Laporan Departemen Keuangan menyarankan beberapa peningkatan potensial terhadap kerangka regulasi yang ada untuk mengurangi risiko ini:

1. Penguatan kontrol AML yang dirancang khusus untuk layanan keuangan terdesentralisasi
2. Kemampuan analisis blockchain yang ditingkatkan untuk memperbaiki pemantauan transaksi
3. Panduan yang lebih jelas untuk pengembang dan operator protokol DeFi mengenai kewajiban kepatuhan

Penilaian ini muncul di tengah kekhawatiran yang semakin meningkat tentang penggunaan teknologi cryptocurrency oleh entitas yang dikenakan sanksi dan organisasi kriminal untuk menghindari pengawasan keuangan.

Dampak Industri dan Pertimbangan Kepatuhan

Bagi peserta institusional di pasar DeFi, laporan ini menandakan meningkatnya perhatian regulasi terhadap celah kepatuhan di sektor ini. Proyek DeFi mungkin perlu menerapkan mekanisme kepatuhan yang lebih kuat sambil mempertahankan manfaat desentralisasi yang membuat platform ini menarik bagi pengguna.

Penilaian ini merupakan salah satu analisis paling komprehensif oleh badan regulasi utama mengenai risiko keuangan ilegal yang spesifik untuk ekosistem DeFi, dan kemungkinan akan menjadi pertanda perkembangan regulasi lebih lanjut di ruang yang cepat berkembang ini.

#crypto2023 #berita kripto #cryptoscam #dyor

Pernyataan Penolakan: Termasuk pendapat pihak ketiga. Bukan nasihat keuangan. Mungkin termasuk konten yang disponsori.