Saya baru-baru ini sangat bingung tentang pelaporan pajak untuk investasi koin. Saya menyadari betapa berbahayanya pemahaman sederhana "Jika saya jual, saya tinggal lapor saja, kan?"

Di Jepang, pajak sebesar maksimum 55% dikenakan atas keuntungan koin! Ini benar-benar berat dibandingkan dengan 20% untuk saham. Selain itu, perlu diperhatikan bahwa pajak juga dikenakan pada waktu yang tidak terduga.

Hubungan Rumit antara Koin dan Pajak

Dalam sistem perpajakan Jepang, Bitcoin dan Ethereum diperlakukan sebagai aset kripto berdasarkan "Undang-Undang Penyelesaian Dana". Perbedaannya yang besar dengan saham adalah bahwa mereka dikenakan pajak secara menyeluruh sebagai "penghasilan lain". Karena digabungkan dengan penghasilan seperti gaji, tarif pajak ditentukan, sehingga semakin banyak penghasilan seseorang, semakin tinggi pula tarif pajak untuk aset kripto.

Teman saya berpikir "Tidak mungkin pajak nasional bisa mengetahui informasi transaksi," tetapi belakangan ini pengawasan dari pihak berwenang semakin ketat. Jika dikenakan pajak tambahan, ada risiko denda sebesar 15-40% di atas pajak yang seharusnya dibayar, dan jujur saja, itu terlalu menakutkan.

Kapan Anda akan membayar pajak

Hal yang mengejutkan tentang waktu pajak dikenakan pada koin adalah bahwa ada kasus di mana pajak dikenakan meskipun tidak mengembalikan ke yen. Secara spesifik:

1. Jual - Ini jelas. Jika dibeli seharga 500.000 yen dan dijual seharga 800.000 yen, maka dikenakan pajak sebesar 300.000 yen.
2. Saat Pembelian Barang - Jika Anda berbelanja dengan koin, pajak dikenakan pada selisih antara harga perolehan dan nilai pasar saat penyelesaian.
3. Saat pertukaran koin - Bahkan hanya dengan mengganti Bitcoin menjadi Ether, itu sudah menjadi objek pajak!
4. Hadiah Penambangan dan Staking - Dikenakan pajak pada saat diterima sebagai hadiah.

Pajak dalam pertukaran antar koin terutama adalah titik buta. Pemikiran "tidak apa-apa karena saya tidak mengembalikan ke yen" adalah kesalahpahaman yang lengkap.

Kasus yang Memerlukan Pengajuan Pajak

Jika Anda seorang karyawan, Anda perlu melakukan pengembalian pajak jika keuntungan dari koin virtual melebihi 200.000 yen. Namun, dalam praktiknya, ada juga kasus di mana pendapatan sampingan dan lainnya melebihi 200.000 yen, dan ada juga batas 480.000 yen untuk anggota keluarga tanggungan.

Terutama jika pasangan yang bekerja paruh waktu berinvestasi dalam jumlah kecil sebagai pekerjaan sampingan, ada kasus di mana mereka tanpa sadar terputus dari tanggungan, yang dapat meningkatkan beban keuangan rumah tangga. Ini adalah titik buta.

Jebakan Besar dalam Investasi Koin

Dibandingkan dengan saham, investasi koin memiliki tiga kelemahan besar:

1. Batasan Penghitungan Laba Rugi - Kerugian dari koin tidak dapat dikompensasi dengan keuntungan dari saham.
2. Tanpa pengurangan yang dibawa ke depan - Kerugian tahun ini tidak dapat dibawa ke tahun depan
3. Tarif pajak tinggi - Saham dikenakan tarif tetap 20,315% tetapi cryptocurrency hingga 55%

Khususnya tidak adanya pengurangan yang dapat dibawa ke tahun berikutnya sangat menyakitkan. Jika saham, kerugian dapat dibawa selama 3 tahun, tetapi untuk koin, ini adalah laporan tahunan, jadi tergantung pada timing, keuntungan dan kerugian dapat berubah besar.

Pertanyaan yang Sering Diajukan

"Apakah hanya memiliki koin kripto saja sudah dikenakan pajak?" Seringkali saya mendengar pertanyaan ini, tetapi ini tidak dikenakan pajak. Hanya setelah melakukan jual atau pertukaran baru menjadi objek pajak.

Selain itu, penting juga untuk diingat bahwa perdagangan NFT juga dikenakan pajak.

Kesimpulan

Pajak koin kripto itu rumit dan ketat, tetapi jika Anda memiliki pengetahuan, ada cara untuk mengatasinya. Poin penting yang saya pikirkan adalah:

• Keuntungan dari koin virtual dikenakan pajak secara komprehensif sebagai "pendapatan campuran".
• Ada kasus di mana pajak dikenakan meskipun belum ditukarkan menjadi koin.
• Tidak dapat mengalihkan kerugian, jadi pengelolaan keuntungan dan kerugian dalam tahun ini sangat penting
• Perhitungan juga perlu dilakukan dengan menjumlahkan transaksi dari beberapa bursa.

Memikirkan tentang pajak membuat kepala saya sakit, tetapi jika saya tetap tidak tahu, saya akan mengalami rasa sakit yang lebih besar. Mulai sekarang, saya ingin mencatat riwayat transaksi dengan baik, agar bisa terus berinvestasi dengan tenang.

Pajak Koin Kripto: Poin-Poin yang Sering Salah dan Cara Mengatasinya

Saat memulai investasi koin, yang harus diketahui adalah sistem perpajakan di Jepang. Dikatakan bahwa "investasi adalah tanggung jawab pribadi", tetapi kesalahan dalam pelaporan tidak dapat diperbaiki. Kali ini, berdasarkan pengalaman saya, mari kita bicarakan secara terbuka tentang pajak koin.

Setelah mendapatkan keuntungan dari koin virtual, saya berpikir, "Karena saya tidak mengubahnya kembali ke yen, tidak perlu melaporkan." Ini adalah kesalahan besar. Sebenarnya, ada kemungkinan pajak dikenakan hingga 55%, dan situasi ini tidak bisa dijelaskan dengan "saya tidak tahu."

Hubungan Rumit antara Koin Kripto dan Pajak

Di Jepang, keuntungan dari koin dianggap sebagai "pendapatan campuran". Ini adalah poin penting. Jika investasi saham, dikenakan pajak terpisah sebesar 20,315% secara seragam, tetapi koin dikenakan pajak umum, sehingga ada kemungkinan akan dikenakan hingga 55% tergantung pada pendapatan.

Otoritas pajak nasional baru-baru ini memperkuat penyelidikan terhadap bursa. Jika Anda berpikir "tidak akan terdeteksi", Anda akan menghadapi penalti dalam bentuk pajak tambahan dan denda keterlambatan di kemudian hari. Sebenarnya, seorang kenalan saya dikenakan pajak tambahan 40% karena tidak melaporkan. Saya merasa itu konyol, tetapi aturan adalah aturan.

Waktu yang akan menyakitkan jika tidak diketahui

Anda mungkin terkejut dengan koin kripto, tetapi ada kalanya pajak dikenakan meskipun tidak menukarkannya ke yen Jepang:

1. Jual saat tentu saja, tetapi pajak dikenakan pada selisih antara harga beli dan harga jual
2. Jika berbelanja dengan koin kripto, juga dikenakan pajak (selisih antara harga perolehan dan harga saat pembayaran)
3. Pertukaran dari Bitcoin ke Ethereum juga dikenakan pajak.
4. Hadiah dari penambangan dan staking juga dikenakan pajak pada saat diperoleh.

Terutama pajak pada "pertukaran antar koin" yang ketiga sering diabaikan. Pemikiran "tidak masalah karena tidak mengembalikan ke yen" adalah salah paham yang lengkap. Sebenarnya, ada banyak orang di sekitar saya yang terjebak dalam jebakan ini.

Kapan Pernyataan Pajak Diperlukan

Untuk karyawan, jika penghasilan sampingan yang termasuk koin cryptocurrency melebihi 200.000 yen per tahun, maka perlu mengajukan pajak. Namun, perlu juga mempertimbangkan penggabungan dengan pendapatan sampingan dan masalah potongan tanggungan.

Misalnya, jika pasangan bekerja paruh waktu di bawah tanggungan sambil melakukan investasi koin dalam jumlah kecil, bisa jadi tanpa disadari dia keluar dari tanggungan, sehingga beban keuangan meningkat. Istriku memang begitu. Dia sangat berhati-hati agar pendapatannya tidak melebihi 480.000 yen per tahun.

Jebakan Investasi Koin Kripto

Dibandingkan dengan saham, investasi koin memiliki beberapa karakteristik yang merepotkan:

1. Kerugian koin tidak dapat mengimbangi keuntungan saham (batasan penghitungan laba rugi)
2. Kerugian tahun ini tidak dapat dibawa ke tahun depan (tanpa pengurangan yang dibawa ke depan)
3. Tarif pajak tinggi (saham adalah 20,315% secara rata, dan koin maksimum 55%)

Terutama tidak adanya pengurangan carryforward sangat menyakitkan. Jika saham, kerugian dapat dibawa selama 3 tahun, tetapi untuk koin, ini adalah laporan tahunan, jadi ketika melewati tahun, kerugian menjadi sia-sia. Apakah kamu tidak merasa ini tidak adil?

Pertanyaan yang Sering Diajukan

"Apakah hanya memiliki koin crypto saja sudah dikenakan pajak?" Ini adalah pertanyaan yang sering diajukan, tetapi ini tidak dikenakan pajak. Hanya ketika menjual atau menukarnya baru menjadi objek pajak. Selama Anda memegangnya, Anda tidak perlu khawatir.

Jika menggunakan beberapa bursa, perlu untuk menjumlahkan dan menghitung semua laba dan rugi. Ini bisa menjadi cukup merepotkan, dan sering kali pengelolaan riwayat transaksi terabaikan.

Terakhir

Pajak koin kripto itu rumit dan ketat, tetapi jika memiliki pengetahuan, ada langkah-langkah yang bisa diambil. Poin penting yang saya pikirkan:

• Keuntungan dari koin kripto dikenakan pajak penghasilan secara keseluruhan sebagai "penghasilan lain"
• Ada kasus di mana pajak dikenakan meskipun belum ditukarkan menjadi koin.
• Karena tidak dapat mengalihkan kerugian, pengelolaan laba rugi dalam tahun ini sangat penting

Memikirkan pajak membuat kepala terasa sakit, tetapi jika terus berinvestasi tanpa pengetahuan, akan mengalami rasa sakit yang lebih parah. Mengelola catatan transaksi dengan baik dan jika ragu, berkonsultasi dengan akuntan pajak adalah langkah yang bijaksana.

Pajak Aset Kripto di Jepang: Dari Sudut Pandang Investor Individu

Ketika memikirkan tentang pajak pada aset kripto (koin virtual), jujur saja itu membuat saya frustrasi. Sistem perpajakan Jepang terasa sangat ketat dibandingkan dengan negara lain, dan saya merasa itu tidak menguntungkan bagi investor individu. Namun, kenyataannya adalah kita hanya bisa menerima. Di sini, saya akan membahas pajak pada aset kripto dengan mengaitkan pengalaman saya.

Realitas Ketat Cryptocurrency dan Pajak

Dalam sistem perpajakan Jepang, keuntungan dari koin kripto diperlakukan sebagai "penghasilan lain-lain". Ini adalah poin penting. Sementara untuk investasi saham dikenakan pajak tetap 20,315%, koin kripto dapat dikenakan pajak progresif hingga maksimum 55%.

Direktorat Jenderal Pajak memperkuat penyelidikan terhadap bursa. Lebih baik buang pikiran manis seperti "tidak akan ketahuan". Anda akan dikenakan penalti seperti pajak tambahan dan pajak keterlambatan, dan dalam kasus terburuk, pajak tambahan berat sebesar 40% juga dapat dikenakan.

Waktu yang merugikan jika tidak tahu

Yang perlu diperhatikan dalam aset kripto adalah bahwa ada kalanya pajak dikenakan meskipun tidak menukarkannya menjadi koin.

1. Jika Anda menjual koin kripto dan mengubahnya menjadi yen (ini sudah pasti)
2. Jika Anda membeli barang dengan koin kripto
3. Jika menukar koin yang berbeda satu sama lain
4. Jika Anda mendapatkan imbalan melalui penambangan atau staking

Terutama pertukaran "koin antar" yang ketiga sering kali terlewatkan. Hanya dengan menukar Bitcoin ke Ethereum, selisih harga pada saat itu dianggap sebagai keuntungan dan dikenakan pajak. Teman yang tidak mengetahui hal ini dan melakukan pertukaran koin dalam jumlah besar, kemudian terkejut ketika ditagih pajak yang besar.

Kebutuhan untuk Mengajukan Pajak

Dalam kasus karyawan, jika penghasilan tambahan yang termasuk aset kripto melebihi 200.000 yen per tahun, maka pengajuan pajak penghasilan harus dilakukan. Perlu juga mempertimbangkan masalah penggabungan pendapatan dari pekerjaan sampingan dan pengurangan tanggungan.

Misalnya, jika pasangan melakukan investasi koin dalam jumlah kecil di bawah tanggungan, jika pendapatan tahunan melebihi 480.000 yen, maka mereka akan keluar dari tanggungan. Jika melanjutkan investasi tanpa mengetahui aturan-aturan kecil ini, beban keuangan bisa meningkat di tempat yang tidak terduga.

Kerugian Investasi Aset Kripto

Dibandingkan dengan investasi saham, investasi aset kripto memiliki banyak kelemahan:

1. Kerugian aset kripto tidak dapat diimbangi dengan keuntungan saham.
2. Kerugian tidak dapat dibawa ke tahun berikutnya
3. Tarif pajak tinggi (maksimal 55%)

Kekurangan besar adalah fakta bahwa kerugian tidak dapat dibawa ke tahun berikutnya. Dalam investasi saham, kerugian dapat dibawa selama 3 tahun, tetapi aset kripto hanya memiliki laporan tahunan. Hal ini dapat mengurangi semangat untuk mencoba investasi yang berisiko tinggi.

Menjawab Pertanyaan

Pertanyaan "Apakah hanya memiliki aset kripto saja sudah dikenakan pajak?" sering kali terdengar, tetapi ini tidak dikenakan pajak. Hanya ketika melakukan jual atau tukar baru menjadi objek pajak.

Jika Anda menggunakan beberapa bursa, perlu untuk menggabungkan dan menghitung laba rugi dari semua bursa. Ini bisa menjadi cukup merepotkan, dan jika Anda mengabaikan perhitungan yang akurat, Anda mungkin diminta untuk melakukan pernyataan koreksi di kemudian hari.

Terakhir

Pajak aset kripto itu rumit dan ketat, tetapi jika memiliki pengetahuan, ada langkah-langkah yang dapat diambil. Poin pentingnya adalah:

• Keuntungan aset kripto dikenakan pajak penghasilan secara komprehensif sebagai "penghasilan lain".
• Ada kasus di mana pajak dikenakan meskipun belum ditukarkan menjadi koin.
• Karena tidak dapat mengalihkan kerugian, pengelolaan laba rugi dalam tahun ini sangat penting

Catatan transaksi harus dikelola secara rutin, dan jika merasa tidak yakin, berkonsultasilah dengan akuntan pajak adalah langkah yang bijak. Investasi aset kripto memang menarik, tetapi tanpa pengetahuan tentang pajak, Anda dapat terjebak dalam perangkap yang tidak terduga.

Realitas Keras Pajak Aset Kripto - Hal yang Harus Diketahui Sebagai Investor Jepang

Saya tidak bisa tidak mengatakan bahwa sistem pajak aset kripto di Jepang cukup ketat. Beberapa tahun yang lalu saya...