Menjelaskan 6 cara penipuan koin dan metode pemulihan kerugian.

Penipuan koin virtual adalah tindakan di mana kelompok penipu menyamar sebagai pertukaran atau investor palsu, dan menipu harta benda dengan proyek palsu. Kelompok penipu memanfaatkan popularitas koin virtual dan kurangnya pengetahuan masyarakat umum untuk melakukan penipuan dengan berbagai cara. Akibatnya, kasus penipuan yang terkait dengan koin virtual tidak ada habisnya.

Jadi, metode penipuan koin virtual apa saja yang ada? Selain itu, bagaimana cara orang biasa menghindarinya? Artikel ini akan menganalisis metode penipuan koin virtual yang umum dan menjelaskan cara membedakan informasi yang benar untuk menghindari penipuan koin virtual.

Metode Penipuan Mata Uang Kripto yang Umum

1. Pertukaran koin virtual palsu

Banyak platform palsu yang merupakan pertukaran kecil yang tidak dikenal, di mana meskipun Anda dapat melakukan setoran, penarikan tidak dapat dilakukan. Ketika Anda mencoba untuk menarik dana, mereka akan meminta biaya tambahan, uang jaminan, atau pajak sebesar 20%, atau mereka akan mengatakan bahwa Anda tidak dapat menarik dana sampai volume perdagangan mencapai 10.000 dolar, atau mereka akan mengancam untuk datang ke rumah Anda karena mereka tidak akan mengembalikan uang jaminan yang telah Anda bayarkan. Biasanya, jika korban menghentikan pembayaran, penipu tidak akan menghubungi lagi.

Sebelum melakukan pertukaran, penting untuk melakukan penelitian. Pertukaran yang terkenal dapat dengan mudah ditemukan informasinya di internet, tetapi kelompok penipuan juga dapat meniru pertukaran terkenal, membuat URL dan tampilan aplikasi menjadi mirip.

Secara umum, pertukaran palsu tidak dapat ditemukan meskipun dicari di Google. Dalam banyak kasus, mereka menghubungi secara ramah melalui aplikasi kencan atau media sosial, memperkenalkan pertukaran koin, mengirimkan tautan situs web palsu, atau mencuri informasi pribadi di situs phishing.

2. Skema Ponzi, penipuan ICO

ICO (Initial Coin Offering) adalah penerbitan koin virtual baru. Metode penipuan biasanya melibatkan klaim bahwa koin virtual yang baru diterbitkan sangat menguntungkan dan menawarkan kesempatan pembelian khusus. Kelompok penipu biasanya melakukan kontak dengan ramah melalui grup LINE atau Facebook, aplikasi kencan, seminar penjelasan, dan lainnya, berusaha mendapatkan kepercayaan dengan menunjukkan tingkat pengembalian investasi yang tinggi. Mereka juga berperan dalam berbagai peran untuk menciptakan hierarki dan mengajak investasi, serta mendorong teman dan keluarga untuk bergabung agar bisa mendapatkan komisi yang tinggi.

3. Penipuan informasi pribadi dan pengiriman uang yang menyamar sebagai staf pertukaran

Ada kalanya seseorang yang mengaku sebagai staf pertukaran mengklaim bahwa akun Anda dicurigai melanggar aturan (atau perlu verifikasi identitas, dll.) dan meminta Anda untuk mengirim sejumlah koin tertentu ke alamat tertentu untuk verifikasi identitas. Ini mirip dengan penipuan yang mengaku sebagai bankir. Harap ingat bahwa staf pertukaran tidak akan secara aktif menghubungi Anda, jadi anggaplah kontak semacam itu pada dasarnya adalah penipuan.

4. Penipuan perdagangan relatif, penipuan OTC

OTC (Over-the-counter) adalah transaksi yang dilakukan secara relatif. Hal ini memanfaatkan proses perdagangan cryptocurrency yang terdesentralisasi, di mana tidak ada pengawasan dari "resmi" atau "pihak ketiga". Ketika investor berusaha untuk melakukan transaksi antar individu dengan harga lebih murah, ada kemungkinan mereka menjadi korban penipuan.

Para penipu ini memposting informasi jual beli cryptocurrency di luar tempat pertukaran seperti SNS, Facebook, LINE, dan forum investasi, mirip dengan penipuan belanja online. Karena identitas pihak lain tidak dapat diverifikasi dan proses transaksi dilakukan antar individu, tidak ada pengawasan pihak ketiga. Penipu berpura-pura melakukan jual beli cryptocurrency, dan setelah menerima pengiriman uang atau cryptocurrency, mereka tidak melakukan pembayaran atau pengiriman cryptocurrency, sehingga menjadi tidak dapat dihubungi. Oleh karena itu, transaksi harus dilakukan di bawah pengawasan.

5. Penjualan koin virtual palsu

Anda perlu memahami bahwa investasi dalam koin virtual itu memiliki risiko. Ada berbagai penipuan yang berkeliaran di pasar, sehingga perlu dilakukan penelitian yang cukup saat mempertimbangkan untuk berinvestasi. Jangan mudah tergoda oleh janji yang terlalu menarik.

Cara Menghindari Penipuan Investasi Koin

1. Menggunakan pertukaran atau dompet yang terkenal

Ada banyak pertukaran koin virtual di seluruh dunia, tetapi disarankan untuk memilih platform yang besar (terkenal secara global), telah didirikan selama periode tertentu (2-3 tahun), dan memiliki volume perdagangan yang tinggi (penyetoran dan penarikan yang mudah).

2. Jangan percayai perdagangan OTC

Selain memperhatikan pemilihan pertukaran dan dompet, jangan percayai ajakan di grup Facebook atau LINE, dan hindari membuka akun atau melakukan pengiriman uang melalui tautan yang diberikan oleh orang asing. Selain itu, layanan pelanggan tidak akan secara aktif meminta informasi pribadi.

3. Pemula hanya berinvestasi pada koin terkenal

Jangan berinvestasi dalam koin virtual yang tidak Anda ketahui dan direkomendasikan oleh orang lain. Penelitian sebelumnya sangat penting. Hindari terlibat dengan koin virtual yang tidak Anda kenal atau tidak Anda pahami. Investasi dalam penerbitan koin virtual baru seperti ICO (Initial Coin Offering) dikatakan memiliki 80% kemungkinan penipuan di seluruh dunia. Pertimbangkan setelah Anda membaca dan memahami whitepaper ICO. Banyak penipuan skema ponzi memanfaatkan koin virtual sampah yang tidak dikenal sebagai objek investasi.

4. Memfilter informasi komunitas investasi

Ada kelompok penipu yang bersembunyi di dalam komunitas investasi koin dengan skala puluhan ribu orang. Proyek yang memiliki diskusi besar dan aktif tidak selalu aman. Koin pada dasarnya tidak memerlukan pemasaran, tetapi kelompok penipu sering menggunakan format Q&A untuk membuat banyak orang terlihat seolah-olah mendapatkan keuntungan dari platform atau tim proyek tersebut. Pada kenyataannya, itu adalah sandiwara, dan seluruh komunitas dapat terdiri dari akun palsu.

5. Pemula harus melakukan penelitian yang cukup sebelum berinvestasi

Dalam investasi apapun, penting untuk memahami objek investasi dan karakteristiknya. Dengan memahami jenis koin, karakteristik jual beli, keamanan akun, dan toleransi terhadap risiko tinggi sebelum memulai investasi, Anda dapat menghindari kerugian besar.

6. Minta bantuan orang lain! Konsultasikan dengan hotline pencegahan penipuan

Jika setelah melakukan banyak penelitian Anda masih tidak dapat memahami sesuatu, apa yang harus dilakukan? Jika Anda merasa ragu sedikit saja, Anda dapat menelepon hotline pencegahan penipuan dari Kepolisian untuk berkonsultasi. Jika Anda menjelaskan situasi saat ini, staf berpengalaman akan menjawab pertanyaan Anda.

Cara Mengatasi Setelah Menjadi Korban Penipuan Koin

Ada dua cara untuk menangani setelah menjadi korban penipuan, tergantung pada apakah dana yang dicuri telah ditarik atau belum. Jika belum ditarik:

Hubungi hotline pencegahan penipuan dan lakukan "pembekuan darurat"

Jika Anda merasa curiga segera setelah mengirimkan uang ke rekening yang ditentukan atau dalam waktu singkat, segera hubungi hotline pencegahan penipuan dan minta "pembekuan darurat". Dengan ini, dana yang telah dikirim dapat dikunci di dalam rekening. Setelah itu, segera laporkan kepada polisi. Dengan demikian, dana yang telah dikirim akan dibekukan di rekening yang ditentukan, mencegah penarikan atau pengalihan ke saluran keuangan lainnya.

Kompensasi melalui jalur hukum

Jika dana investasi sudah ditarik atau dipindahkan ke saluran keuangan lain, Anda perlu melaporkan kepada polisi dan meminta ganti rugi dari anggota kelompok penipu melalui jalur hukum. Namun, jika polisi tidak dapat melacak sumber pengiriman atau jika kelompok penipu sudah menghabiskan uang Anda dan tidak memiliki kemampuan untuk membayar ganti rugi, pemulihan jumlah yang dicuri akan sangat sulit.

Informasi apa yang harus dipersiapkan, berikut adalah beberapa poin yang perlu diperhatikan:

• Catatan percakapan
• URL pertukaran tempat Anda melakukan deposit
• Alamat terkait koin (milik sendiri dan milik lawan)
• Catatan transaksi keuangan, catatan pengiriman uang (baik mata uang fiat maupun koin virtual)

Apakah uang yang hilang karena penipuan koin dapat dikembalikan?

Kesimpulannya: Sangat sulit. Penipuan mata uang kripto mirip dengan penipuan keuangan lainnya, tetapi penipu yang menjadi sasaran bukanlah uang tunai Anda, melainkan koin kripto Anda. Cryptocurrency adalah bentuk mata uang yang disimpan dengan teknologi blockchain dan dioperasikan tanpa bergantung pada lembaga keuangan, sehingga pemulihan dari pencurian sangat sulit. Bahkan bagi kita yang ada di industri ini, pelacakan sangat sulit. Cryptocurrency dapat dipindahkan dengan cepat ke luar negeri dalam situasi dengan regulasi yang terbatas.

Segera setelah pengiriman dana, atau segera setelahnya, jika Anda menelepon hotline pencegahan penipuan untuk membekukan dana dan segera melaporkannya ke polisi untuk membekukan dana di rekening yang ditentukan, ada kemungkinan Anda dapat memulihkan dana investasi Anda. Namun, bertindak dengan hati-hati sebelum berinvestasi adalah langkah terbaik!