Jika Anda benar-benar menghasilkan 10 juta di dunia kripto, dan menggunakan "U商" untuk menarik uang, prosesnya tampak sangat standar: USDT ditransfer ke akun jaminan pertukaran, pihak lain mentransfer dana, Anda mengonfirmasi pelepasan koin—semuanya tampak berjalan sesuai rencana, aman dan terjamin.

Tetapi risiko yang sebenarnya, justru tersembunyi di tempat-tempat yang tidak kamu sadari.

Anda sama sekali tidak dapat menilai apakah uang yang dikirim oleh pihak lain bersih atau tidak. Banyak orang berpikir bahwa melihat waktu pengendapan dana, menginginkan janji "ganti rugi kartu beku", dan memilih pedagang berpengalaman itu aman, tetapi kenyataannya jauh dari itu. "Kartu beku" lebih mirip bom waktu yang tidak terlihat: bahkan jika beberapa bulan kemudian seseorang mengajukan laporan, semua akun yang pernah terlibat dalam aliran dana bermasalah itu, dapat dibekukan dan diselidiki.

Risiko yang lebih tersembunyi adalah bahwa kartu bank yang digunakan oleh U商 sudah menjadi objek pemantauan utama dalam sistem kontrol risiko bank karena transaksi besar yang sering dilakukan. Jika Anda melakukan transaksi dengan akun semacam itu, sama saja dengan secara aktif menempelkan label "risiko tinggi" pada kartu Anda.
Meskipun Anda tidak melakukan kesalahan apapun, jika kartu Anda tiba-tiba menunjukkan aliran yang tidak normal, transaksi cepat keluar masuk, atau sering bertransaksi dengan akun yang mencurigakan, sistem bank juga dapat langsung membatasi transaksi—bukan karena Anda melakukan kejahatan, tetapi karena Anda telah menyentuh jalur sensitif dalam model manajemen risiko mereka.

Pada dasarnya, ini adalah big data risk control yang sedang berfungsi. Banyak dana abu-abu beredar menggunakan USDT, perdagangan yang sering di dalam pertukaran secara tidak langsung mengikat kamu dengan saluran-saluran ini. Seiring waktu, akun kamu mungkin ditandai sebagai "terkait penipuan" atau "risiko tinggi", bukan karena ada masalah denganmu, tetapi karena ada seseorang dalam rantai dana yang kamu ikuti yang mengalami masalah.

Pada akhirnya, penarikan dana bukanlah tentang siapa yang lebih cepat atau siapa yang memiliki biaya transaksi lebih rendah, melainkan merupakan permainan jangka panjang tentang bagaimana menjaga agar akun bank kita tetap lancar. Mendapatkan uang itu penting, tetapi dapat menjaga keamanan pada tahap penarikan dana adalah yang benar-benar dianggap sebagai "uang yang aman."