Dalam bidang perdagangan mata uang digital, setelah bertahun-tahun berjuang, saya melihat banyak orang terjebak dalam masalah yang muncul setelah perdagangan OTC. Meskipun operasi saat itu tampak sesuai kepatuhan, beberapa bulan kemudian bisa saja menimbulkan masalah. Berikut adalah beberapa poin kunci yang perlu diperhatikan:

Pertama, mengapa muncul situasi "aman pada saat itu, kemudian bermasalah"? Ini berkaitan dengan kompleksitas aliran dana. Dana yang Anda terima mungkin berasal dari korban penipuan. Begitu seseorang melapor, pihak berwenang akan menyelidiki jejak aliran dana, dan Anda mungkin akan dicatat sebagai objek penyelidikan. Namun, pembekuan akun tidak sama dengan tindakan ilegal; selama Anda dapat membuktikan bahwa Anda tidak sengaja terlibat, masalah biasanya dapat diselesaikan.

Selain itu, beberapa perilaku dapat dengan mudah memicu sistem pengendalian risiko bank. Misalnya: sering mengganti akun penerima atau login di lokasi yang berbeda; menggunakan kata-kata sensitif seperti "beli koin" secara langsung dalam catatan transaksi; segera mentransfer dana setelah diterima; penerima yang sebenarnya tidak sesuai dengan nama akun; melakukan transaksi besar di tengah malam, dll.

Jika Anda tidak beruntung menerima pemberitahuan pembekuan, pertama-tama pastikan keasliannya. Institusi resmi tidak akan meminta Anda untuk mentransfer uang atau memberikan informasi kata sandi. Jika perlu pengembalian dana, lakukan melalui saluran resmi dan minta bukti terkait. Selain itu, siapkan catatan transaksi lengkap, konten percakapan, dan laporan bank, semua ini adalah bahan bukti yang penting.

Situasi setelah dibekukan berbeda-beda. Yang paling ideal adalah dapat dengan cepat membuktikan tidak bersalah dan mencairkan dalam waktu 24-72 jam; yang umum adalah akun dibatasi sementara, dan pemulihan dalam 1-3 bulan; situasi yang sedikit lebih buruk adalah dana yang terlibat dibekukan, sementara dana lainnya tidak terpengaruh; yang paling rumit adalah terdaftar dalam daftar pemantauan jangka panjang, saat ini mungkin perlu mempertimbangkan untuk membuka kartu baru yang khusus digunakan untuk Perdagangan OTC.

Untuk mengurangi risiko, disarankan untuk membiasakan diri dengan kebiasaan berikut: pilih platform terkenal dan pengguna berpengalaman untuk bertransaksi; pastikan informasi penerima sesuai dengan nama asli; bagi transaksi besar menjadi beberapa bagian, pilih waktu siang untuk melakukan transaksi; hindari menggunakan kata-kata yang terkait dengan mata uang kripto dalam catatan transaksi; buka rekening khusus untuk perdagangan OTC; hindari menerima atau mentransfer untuk orang lain.

Mengikuti saran-saran ini dapat secara efektif mengurangi risiko akun dibekukan dan melindungi keamanan dana Anda. Namun yang paling penting adalah tetap waspada, memahami peraturan yang relevan, dan melakukan aktivitas perdagangan dalam kerangka hukum dan kepatuhan.