Dalam bidang perdagangan Aset Kripto, ketika mengonversi aset digital menjadi mata uang fiat, banyak investor mungkin menghadapi situasi yang mengganggu: dana baru saja masuk, tetapi kartu bank tiba-tiba dibekukan. Situasi ini dapat terjadi bahkan dalam transaksi yang tampaknya Kepatuhan pada saat itu, dan bahkan mungkin ditelusuri beberapa bulan setelahnya. Mari kita menyelami akar masalah ini dan solusinya.

Pertama, kita perlu memahami mengapa situasi "penerimaan pembayaran yang lancar namun kemudian dibekukan" bisa terjadi. Ini terutama disebabkan oleh kompleksitas jalur aliran dana. Uang yang Anda terima mungkin telah melalui beberapa tangan, yang mungkin melibatkan aktivitas ilegal seperti penipuan atau pencucian uang. Setelah masalah muncul di tahap hulu, pihak berwenang akan menyelidiki seluruh rantai dana, bahkan jika Anda hanya penerima akhir, akun Anda mungkin juga akan dibekukan sementara. Namun, ini tidak berarti Anda melakukan kejahatan, selama Anda bisa membuktikan keabsahan transaksi, dalam banyak kasus akun akhirnya dapat dibekukan.

Untuk mengurangi risiko, kita harus menghindari operasi berisiko tinggi berikut ini:
1. Sering mengganti kartu penerima atau login akun trading dari lokasi yang berbeda
2. Menggunakan kata-kata sensitif seperti "aset kripto", "BTC" dalam catatan transfer
3. Segera transfer setelah dana masuk, jangan tinggalkan saldo.
4. Informasi nama asli penerima dan pihak pembayar tidak konsisten
5. Melakukan transaksi besar di tengah malam

Jika menghadapi situasi di mana kartu bank dibekukan, kita harus:
1. Verifikasi keaslian pemberitahuan, waspadai penipuan
2. Jika memang melibatkan dana ilegal, kooperatif untuk mengembalikan dan menyimpan bukti terkait.
3. Siapkan catatan transaksi, catatan komunikasi, dan bukti lainnya

Akun yang dibekukan mungkin memiliki hasil yang berbeda: dari situasi terbaik (dibuka kembali dalam beberapa hari) hingga situasi terburuk (dianggap sebagai pengguna berisiko tinggi oleh bank). Untuk melakukan monetisasi aset digital dengan lebih aman, kita bisa mengambil langkah-langkah berikut:

1. Pilih platform perdagangan mainstream yang memiliki reputasi baik
2. Pastikan informasi nama asli pihak pembayaran sesuai dengan kartu penerima Anda
3. Membagi transaksi besar, pilih untuk beroperasi pada siang hari di hari kerja
4. Gunakan catatan perdagangan biasa, seperti "pembayaran proyek" atau "biaya layanan"
5. Siapkan kartu bank khusus untuk melakukan transaksi semacam ini
6. Hindari menerima atau mentransfer untuk orang lain

Dengan mengambil langkah-langkah pencegahan ini, kita dapat secara signifikan mengurangi risiko masalah yang dihadapi dalam proses pencairan aset kripto, memastikan keamanan dana dan kelancaran transaksi.