Pilihan Investasi Tahan Guncangan di Masa Pasar: Empat Produk Pendapatan Stabilcoin Berisiko Rendah
Pada April 2025, pasar keuangan global berfluktuasi secara dramatis karena kebijakan tarif baru. Trump mengumumkan penerapan "tarif timbal balik" terhadap mitra dagang utama, menetapkan tarif dasar 10%, dan memberlakukan tarif lebih tinggi untuk negara tertentu. Keputusan ini memicu reaksi kuat di pasar, dengan S&P 500 kehilangan nilai pasar sebesar $5,8 triliun hanya dalam empat hari, mencetak kerugian mingguan terbesar sejak tahun 1950-an.
Dalam konteks ini, Ketua Federal Reserve Powell menyatakan bahwa tarif mungkin akan mendorong inflasi dan menekan pertumbuhan, tetapi Federal Reserve tidak akan melakukan intervensi pasar dengan menurunkan suku bunga. Goldman Sachs dan JPMorgan masing-masing menaikkan probabilitas resesi ekonomi AS menjadi 20% dan 45%. Menghadapi prospek pasar yang sangat tidak pasti ini, bagaimana seharusnya investor merespons?
Artikel ini akan memperkenalkan empat jenis produk pendapatan berisiko rendah yang berbasis stablecoin, yang mungkin menjadi pilihan yang baik untuk menjaga stabilitas portofolio investasi di masa-masa yang tidak menentu.
1. Spark Saving USDC (Ethereum)
Ini adalah produk tabungan USDC yang berbasis Ethereum. Pengguna dapat menyimpan USDC dan mendapatkan token sUSDC sebagai bukti penyimpanan. Pendapatan berasal dari biaya pinjaman yang dijamin dengan cryptocurrency, investasi obligasi pemerintah AS, dan pendapatan yang dihasilkan dari menyediakan likuiditas ke platform likuiditas lainnya.
Penilaian risiko: Rendah. Stabilitas USDC tinggi, dan platform Spark telah melalui beberapa audit, mengurangi risiko kontrak pintar. Namun, fluktuasi pasar masih dapat berdampak pada likuiditas.
2. Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Ini adalah kolam likuiditas BYUSD/HONEY yang dikerahkan di DEX asli Berachain. Pengguna dapat menyimpan BYUSD dan HONEY untuk menyediakan likuiditas, mendapatkan token LP, dan dapat mempertaruhkan token LP ini untuk mendapatkan hadiah BGT.
Sumber pendapatan termasuk reward BGT (3,41% APR) dan biaya transaksi di dalam kolam (0,01% APR). BGT dapat dibakar 1:1 menjadi BERA, dan berbagi sebagian pendapatan biaya dari beberapa aplikasi inti.
Penilaian risiko: rendah hingga sedang. BYUSD dan HONEY sebagai stablecoin, harganya relatif stabil. Namun, reward BGT dapat berfluktuasi karena penyesuaian emisi.
Ini adalah produk yang menyediakan likuiditas ke kolam USDC/USDT di Uniswap V4 melalui platform Merkl. Uniswap V4 memperkenalkan mekanisme "hook" yang memungkinkan pengembang untuk menyesuaikan fungsi kolam, seperti penyesuaian biaya dinamis dan penyeimbangan otomatis.
Pendapatan utama berasal dari insentif token UNI.
Penilaian risiko: Rendah hingga sedang. Kolam USDC/USDT sebagai pasangan stablecoin memiliki risiko fluktuasi harga yang lebih rendah. Namun, perlu diperhatikan risiko kontrak pintar dan kemungkinan penurunan pendapatan setelah periode insentif berakhir.
4. Echelon Market USDC (Aptos)
Ini adalah kolam pasokan USDC yang berbasis pada blockchain Aptos. Pengguna dapat menyetor USDC untuk berpartisipasi dalam pasokan, mendapatkan sertifikat pasokan, dan pendapatan terakumulasi secara real-time.
Sumber pendapatan termasuk bunga pasokan USDC (5,35%) dan hadiah thAPT dari Thala (3,66%). thAPT adalah sertifikat setoran Thala yang dapat ditukarkan 1:1 dengan APT.
Evaluasi risiko: rendah hingga sedang. USDC memiliki stabilitas tinggi, tetapi perlu memperhatikan risiko kontrak pintar di ekosistem Aptos dan biaya penebusan thAPT yang mempengaruhi hasil.
Ringkasan
Dalam kondisi volatilitas pasar yang meningkat, produk hasil stabilcoin berisiko rendah ini mungkin memberikan tempat berlindung yang relatif aman bagi para investor. Namun, investor tetap perlu dengan hati-hati mengevaluasi risiko dan imbal hasil dari masing-masing produk, serta membuat pilihan yang bijak berdasarkan kemampuan mereka untuk menanggung risiko dan tujuan investasi.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
7 Suka
Hadiah
7
4
Bagikan
Komentar
0/400
HodlBeliever
· 07-31 16:28
kapitalisasi pasar turun begitu banyak, lebih perlu menguasai manajemen risiko arus kas, strategi stablecoin adalah kebenaran yang harus diterima.
Lihat AsliBalas0
HappyMinerUncle
· 07-31 10:17
Hanya dunia kripto yang memberikan hasil tinggi yang sebenarnya
Lihat AsliBalas0
FundingMartyr
· 07-31 10:14
stabilitas apa? Siapa yang bertanggung jawab jika semuanya turun ke nol?
Lihat AsliBalas0
GasFeeWhisperer
· 07-31 10:11
Lagi-lagi Trump membuat masalah... Dompet sedang menangis
Pelabuhan yang aman di pasar yang tidak stabil: Analisis empat produk hasil stabilcoin berisiko rendah
Pilihan Investasi Tahan Guncangan di Masa Pasar: Empat Produk Pendapatan Stabilcoin Berisiko Rendah
Pada April 2025, pasar keuangan global berfluktuasi secara dramatis karena kebijakan tarif baru. Trump mengumumkan penerapan "tarif timbal balik" terhadap mitra dagang utama, menetapkan tarif dasar 10%, dan memberlakukan tarif lebih tinggi untuk negara tertentu. Keputusan ini memicu reaksi kuat di pasar, dengan S&P 500 kehilangan nilai pasar sebesar $5,8 triliun hanya dalam empat hari, mencetak kerugian mingguan terbesar sejak tahun 1950-an.
Dalam konteks ini, Ketua Federal Reserve Powell menyatakan bahwa tarif mungkin akan mendorong inflasi dan menekan pertumbuhan, tetapi Federal Reserve tidak akan melakukan intervensi pasar dengan menurunkan suku bunga. Goldman Sachs dan JPMorgan masing-masing menaikkan probabilitas resesi ekonomi AS menjadi 20% dan 45%. Menghadapi prospek pasar yang sangat tidak pasti ini, bagaimana seharusnya investor merespons?
Artikel ini akan memperkenalkan empat jenis produk pendapatan berisiko rendah yang berbasis stablecoin, yang mungkin menjadi pilihan yang baik untuk menjaga stabilitas portofolio investasi di masa-masa yang tidak menentu.
1. Spark Saving USDC (Ethereum)
Ini adalah produk tabungan USDC yang berbasis Ethereum. Pengguna dapat menyimpan USDC dan mendapatkan token sUSDC sebagai bukti penyimpanan. Pendapatan berasal dari biaya pinjaman yang dijamin dengan cryptocurrency, investasi obligasi pemerintah AS, dan pendapatan yang dihasilkan dari menyediakan likuiditas ke platform likuiditas lainnya.
Penilaian risiko: Rendah. Stabilitas USDC tinggi, dan platform Spark telah melalui beberapa audit, mengurangi risiko kontrak pintar. Namun, fluktuasi pasar masih dapat berdampak pada likuiditas.
2. Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Ini adalah kolam likuiditas BYUSD/HONEY yang dikerahkan di DEX asli Berachain. Pengguna dapat menyimpan BYUSD dan HONEY untuk menyediakan likuiditas, mendapatkan token LP, dan dapat mempertaruhkan token LP ini untuk mendapatkan hadiah BGT.
Sumber pendapatan termasuk reward BGT (3,41% APR) dan biaya transaksi di dalam kolam (0,01% APR). BGT dapat dibakar 1:1 menjadi BERA, dan berbagi sebagian pendapatan biaya dari beberapa aplikasi inti.
Penilaian risiko: rendah hingga sedang. BYUSD dan HONEY sebagai stablecoin, harganya relatif stabil. Namun, reward BGT dapat berfluktuasi karena penyesuaian emisi.
3. Penyediaan Likuiditas Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)
Ini adalah produk yang menyediakan likuiditas ke kolam USDC/USDT di Uniswap V4 melalui platform Merkl. Uniswap V4 memperkenalkan mekanisme "hook" yang memungkinkan pengembang untuk menyesuaikan fungsi kolam, seperti penyesuaian biaya dinamis dan penyeimbangan otomatis.
Pendapatan utama berasal dari insentif token UNI.
Penilaian risiko: Rendah hingga sedang. Kolam USDC/USDT sebagai pasangan stablecoin memiliki risiko fluktuasi harga yang lebih rendah. Namun, perlu diperhatikan risiko kontrak pintar dan kemungkinan penurunan pendapatan setelah periode insentif berakhir.
4. Echelon Market USDC (Aptos)
Ini adalah kolam pasokan USDC yang berbasis pada blockchain Aptos. Pengguna dapat menyetor USDC untuk berpartisipasi dalam pasokan, mendapatkan sertifikat pasokan, dan pendapatan terakumulasi secara real-time.
Sumber pendapatan termasuk bunga pasokan USDC (5,35%) dan hadiah thAPT dari Thala (3,66%). thAPT adalah sertifikat setoran Thala yang dapat ditukarkan 1:1 dengan APT.
Evaluasi risiko: rendah hingga sedang. USDC memiliki stabilitas tinggi, tetapi perlu memperhatikan risiko kontrak pintar di ekosistem Aptos dan biaya penebusan thAPT yang mempengaruhi hasil.
Ringkasan
Dalam kondisi volatilitas pasar yang meningkat, produk hasil stabilcoin berisiko rendah ini mungkin memberikan tempat berlindung yang relatif aman bagi para investor. Namun, investor tetap perlu dengan hati-hati mengevaluasi risiko dan imbal hasil dari masing-masing produk, serta membuat pilihan yang bijak berdasarkan kemampuan mereka untuk menanggung risiko dan tujuan investasi.