Analisis Strategi Investasi Stablecoin: Pilihan Diversifikasi dan Peringatan Risiko
Dalam konteks indeks dolar yang tinggi dan penurunan aset berisiko, memiliki aset dolar dan mendapatkan keuntungan menjadi pilihan bagi banyak investor. Perlu dicatat bahwa beberapa proyek DeFi terkemuka juga aktif memanfaatkan aset dolar yang tidak terpakai untuk menciptakan keuntungan. Baru-baru ini, MakerDAO telah menyetujui sebuah proposal untuk memindahkan hingga 1,6 miliar USDC ke layanan kustodian tertentu untuk mendapatkan tingkat pengembalian tahunan sebesar 1,5%. Artikel ini akan membahas beberapa strategi investasi stablecoin untuk memberikan referensi kepada pembaca.
Strategi USDD+3Crv
USDD adalah stablecoin yang dikelola oleh suatu lembaga. Hingga 27 Oktober, total penerbitan USDD mencapai 725 juta, dengan nilai jaminan sebesar 2,23 miliar dolar AS dan rasio jaminan lebih dari 300%. Di mana, jumlah jaminan USDC mencapai 990 juta, jauh melebihi jumlah penerbitan USDD, menunjukkan koefisien risiko yang rendah.
Sebuah platform DEX menunjukkan bahwa imbal hasil tahunan kolam USDD+3Crv adalah (APR) sebesar 19,66%, sementara APR untuk USDD+FRAXBP lebih tinggi, mencapai 21,18%. Yang pertama mencakup empat jenis stablecoin: USDD, DAI, USDT, dan USDC, sedangkan yang kedua mencakup tiga jenis: USDD, FRAX, dan USDC. Investor dapat memilih salah satu atau beberapa stablecoin yang didukung untuk melakukan deposit, kemudian mempertaruhkan token LP di platform.
Dalam ekosistem blockchain publik tertentu, penggunaan USDD lebih luas. Misalnya, di suatu platform, imbal hasil tahunan untuk pasangan dagang USDD-USDT mencapai 41,9% (diperlukan penguncian dan staking token platform), sementara di platform pinjaman lainnya, imbal hasil simpanan USDD adalah 9,52%.
Canto：USDT+NOTE strategi
Canto adalah blockchain DeFi yang kompatibel dengan EVM dalam ekosistem Cosmos, dengan fungsi DEX, pinjaman, dan stablecoin NOTE. Saat ini, total nilai terkunci Canto (TVL) sekitar 100 juta dolar.
Platform pinjaman Canto menunjukkan APR untuk NOTE/USDT LP adalah 32,14%, dan APR untuk NOTE/USDC LP adalah 29,47%. NOTE adalah stablecoin yang dicetak melalui over-collateralization di Canto, dan tidak akan terjadi likuidasi ketika agunan berupa USDC dan USDT. Mengingat harga NOTE saat ini adalah 1,04 dolar, disarankan agar investor menggunakan sebagian USDT sebagai agunan untuk mencetak NOTE, kemudian menggunakan NOTE dan sisa USDT untuk menyediakan likuiditas, dan mempertaruhkan token LP di platform pinjaman.
Perlu dicatat bahwa operasi lintas rantai Canto relatif kompleks, dan investor perlu melalui beberapa langkah saat masuk dan keluar.
Velodrome: strategi sUSD+LUSD
Velodrome adalah bursa terdesentralisasi di jaringan Optimism, yang kodenya berasal dari proyek yang dikembangkan oleh seorang pengembang terkenal di Fantom. Saat ini, TVL Velodrome adalah 82 juta dolar, dan skala di Optimism telah melampaui beberapa DEX utama.
sUSD dan LUSD masing-masing adalah stablecoin dari dua proyek yang berbeda, dan keduanya dianggap relatif aman. Saat ini, APR penambangan likuiditas untuk pasangan perdagangan sUSD/LUSD di Velodrome adalah 16,12%.
Helio: Strategi HAY+BUSD
Helio Protocol adalah protokol staking dan pinjaman likuid di jaringan BNB. Pengguna dapat melakukan over-collateralized pinjaman dengan stablecoin terdesentralisasi HAY milik Helio, sementara BNB yang dijaminkan akan digunakan untuk staking likuid.
Sebuah platform DEX telah menambahkan pintu masuk pertukaran stablecoin khusus untuk HAY dan BUSD, mencerminkan bahwa HAY memiliki tingkat pengakuan pasar tertentu. Saat ini, TVL Helio adalah 92 juta dolar AS, di mana sekitar 20 juta dolar AS berasal dari staking LP stablecoin HAY/BUSD.
Investor dapat menyediakan likuiditas untuk pasangan perdagangan HAY/BUSD stablecoin di platform DEX, kemudian menyimpan token LP di Helio. Halaman pertanian Helio menunjukkan bahwa APR untuk HAY/BUSD Stable LP adalah 19,77%.
Strategi Ekosistem Wombat Exchange
Wombat Exchange adalah platform perdagangan stablecoin di jaringan BNB, dengan karakteristik seperti slippage rendah, berbagi likuiditas, dan staking token tunggal. Biaya transaksi untuk perdagangan stablecoin di platform ini hanya 0,01%.
Wombat Exchange telah mendapatkan dukungan investasi dari beberapa lembaga terkenal, termasuk departemen investasi dari salah satu bursa besar. Saat ini, kolam utama Wombat menunjukkan bahwa median APR untuk USDC, USDT, DAI, dan BUSD masing-masing adalah 11,44%, 11,14%, 10,85%, 7,57%, dan hasil ini mencakup efek percepatan dari token platform yang dikunci dan kepemilikan token tata kelola.
Beberapa aplikasi serupa dengan proyek terkenal muncul seputar Wombat, seperti Wombex Finance dan Magpie, yang mungkin menawarkan hasil yang lebih tinggi bagi pengguna. Misalnya, TVL Wombex saat ini adalah 89,49 juta dolar AS, dengan APR simpanan USDC, USDT, DAI, dan BUSD masing-masing sebesar 13,93%, 12,71%, 15,29%, 17,16%. Sementara TVL Magpie adalah 25,90 juta dolar AS, dengan APR masing-masing sebesar 11,62%, 11,82%, 14,52%, 9,65%.
Peringatan Risiko
Risiko keseluruhan pasar kripto lebih tinggi daripada pasar keuangan tradisional, insiden keamanan sering terjadi. Investor harus memperhatikan diversifikasi risiko, dan memahami dengan baik titik risiko spesifik sebelum berinvestasi. Disarankan agar investor melakukan penelitian pribadi yang mendalam sebelum membuat keputusan.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Strategi Investasi Diversifikasi Stablecoin: Strategi Hasil Tinggi dan Peringatan Risiko
Analisis Strategi Investasi Stablecoin: Pilihan Diversifikasi dan Peringatan Risiko
Dalam konteks indeks dolar yang tinggi dan penurunan aset berisiko, memiliki aset dolar dan mendapatkan keuntungan menjadi pilihan bagi banyak investor. Perlu dicatat bahwa beberapa proyek DeFi terkemuka juga aktif memanfaatkan aset dolar yang tidak terpakai untuk menciptakan keuntungan. Baru-baru ini, MakerDAO telah menyetujui sebuah proposal untuk memindahkan hingga 1,6 miliar USDC ke layanan kustodian tertentu untuk mendapatkan tingkat pengembalian tahunan sebesar 1,5%. Artikel ini akan membahas beberapa strategi investasi stablecoin untuk memberikan referensi kepada pembaca.
Strategi USDD+3Crv
USDD adalah stablecoin yang dikelola oleh suatu lembaga. Hingga 27 Oktober, total penerbitan USDD mencapai 725 juta, dengan nilai jaminan sebesar 2,23 miliar dolar AS dan rasio jaminan lebih dari 300%. Di mana, jumlah jaminan USDC mencapai 990 juta, jauh melebihi jumlah penerbitan USDD, menunjukkan koefisien risiko yang rendah.
Sebuah platform DEX menunjukkan bahwa imbal hasil tahunan kolam USDD+3Crv adalah (APR) sebesar 19,66%, sementara APR untuk USDD+FRAXBP lebih tinggi, mencapai 21,18%. Yang pertama mencakup empat jenis stablecoin: USDD, DAI, USDT, dan USDC, sedangkan yang kedua mencakup tiga jenis: USDD, FRAX, dan USDC. Investor dapat memilih salah satu atau beberapa stablecoin yang didukung untuk melakukan deposit, kemudian mempertaruhkan token LP di platform.
Dalam ekosistem blockchain publik tertentu, penggunaan USDD lebih luas. Misalnya, di suatu platform, imbal hasil tahunan untuk pasangan dagang USDD-USDT mencapai 41,9% (diperlukan penguncian dan staking token platform), sementara di platform pinjaman lainnya, imbal hasil simpanan USDD adalah 9,52%.
Canto：USDT+NOTE strategi
Canto adalah blockchain DeFi yang kompatibel dengan EVM dalam ekosistem Cosmos, dengan fungsi DEX, pinjaman, dan stablecoin NOTE. Saat ini, total nilai terkunci Canto (TVL) sekitar 100 juta dolar.
Platform pinjaman Canto menunjukkan APR untuk NOTE/USDT LP adalah 32,14%, dan APR untuk NOTE/USDC LP adalah 29,47%. NOTE adalah stablecoin yang dicetak melalui over-collateralization di Canto, dan tidak akan terjadi likuidasi ketika agunan berupa USDC dan USDT. Mengingat harga NOTE saat ini adalah 1,04 dolar, disarankan agar investor menggunakan sebagian USDT sebagai agunan untuk mencetak NOTE, kemudian menggunakan NOTE dan sisa USDT untuk menyediakan likuiditas, dan mempertaruhkan token LP di platform pinjaman.
Perlu dicatat bahwa operasi lintas rantai Canto relatif kompleks, dan investor perlu melalui beberapa langkah saat masuk dan keluar.
Velodrome: strategi sUSD+LUSD
Velodrome adalah bursa terdesentralisasi di jaringan Optimism, yang kodenya berasal dari proyek yang dikembangkan oleh seorang pengembang terkenal di Fantom. Saat ini, TVL Velodrome adalah 82 juta dolar, dan skala di Optimism telah melampaui beberapa DEX utama.
sUSD dan LUSD masing-masing adalah stablecoin dari dua proyek yang berbeda, dan keduanya dianggap relatif aman. Saat ini, APR penambangan likuiditas untuk pasangan perdagangan sUSD/LUSD di Velodrome adalah 16,12%.
Helio: Strategi HAY+BUSD
Helio Protocol adalah protokol staking dan pinjaman likuid di jaringan BNB. Pengguna dapat melakukan over-collateralized pinjaman dengan stablecoin terdesentralisasi HAY milik Helio, sementara BNB yang dijaminkan akan digunakan untuk staking likuid.
Sebuah platform DEX telah menambahkan pintu masuk pertukaran stablecoin khusus untuk HAY dan BUSD, mencerminkan bahwa HAY memiliki tingkat pengakuan pasar tertentu. Saat ini, TVL Helio adalah 92 juta dolar AS, di mana sekitar 20 juta dolar AS berasal dari staking LP stablecoin HAY/BUSD.
Investor dapat menyediakan likuiditas untuk pasangan perdagangan HAY/BUSD stablecoin di platform DEX, kemudian menyimpan token LP di Helio. Halaman pertanian Helio menunjukkan bahwa APR untuk HAY/BUSD Stable LP adalah 19,77%.
Strategi Ekosistem Wombat Exchange
Wombat Exchange adalah platform perdagangan stablecoin di jaringan BNB, dengan karakteristik seperti slippage rendah, berbagi likuiditas, dan staking token tunggal. Biaya transaksi untuk perdagangan stablecoin di platform ini hanya 0,01%.
Wombat Exchange telah mendapatkan dukungan investasi dari beberapa lembaga terkenal, termasuk departemen investasi dari salah satu bursa besar. Saat ini, kolam utama Wombat menunjukkan bahwa median APR untuk USDC, USDT, DAI, dan BUSD masing-masing adalah 11,44%, 11,14%, 10,85%, 7,57%, dan hasil ini mencakup efek percepatan dari token platform yang dikunci dan kepemilikan token tata kelola.
Beberapa aplikasi serupa dengan proyek terkenal muncul seputar Wombat, seperti Wombex Finance dan Magpie, yang mungkin menawarkan hasil yang lebih tinggi bagi pengguna. Misalnya, TVL Wombex saat ini adalah 89,49 juta dolar AS, dengan APR simpanan USDC, USDT, DAI, dan BUSD masing-masing sebesar 13,93%, 12,71%, 15,29%, 17,16%. Sementara TVL Magpie adalah 25,90 juta dolar AS, dengan APR masing-masing sebesar 11,62%, 11,82%, 14,52%, 9,65%.
Peringatan Risiko
Risiko keseluruhan pasar kripto lebih tinggi daripada pasar keuangan tradisional, insiden keamanan sering terjadi. Investor harus memperhatikan diversifikasi risiko, dan memahami dengan baik titik risiko spesifik sebelum berinvestasi. Disarankan agar investor melakukan penelitian pribadi yang mendalam sebelum membuat keputusan.