Panduan Investasi Web3: Bagaimana Kantor Keluarga Mengalokasikan Aset Enkripsi?

Dengan munculnya bidang investasi baru seperti Web3 dan RWA, kantor keluarga sebagai model manajemen aset semakin diminati oleh orang-orang dengan kekayaan tinggi. Artikel ini akan mengeksplorasi secara mendalam bagaimana kantor keluarga terlibat dalam investasi Web3, termasuk kelompok yang sesuai, pembangunan struktur, dan strategi investasi serta masalah kunci lainnya.

Siapa yang cocok menerapkan model kantor keluarga?

Kantor keluarga terutama melayani kebutuhan "mengelola kompleksitas". Beberapa kelompok orang berikut sangat cocok untuk menggunakan model ini:

1. Investor dengan skala aset besar dan struktur kompleks
2. Individu atau keluarga yang memiliki kebutuhan infrastruktur lintas batas
3. Investor yang cenderung berinvestasi pada produk terstruktur
4. Keluarga yang membutuhkan kemampuan pengelolaan aset jangka panjang

Ciri-ciri umum dari kelompok-kelompok ini adalah: alokasi aset yang fokus pada nilai jangka panjang, strategi investasi yang menekankan partisipasi struktural daripada spekulasi jangka pendek.

Bagaimana Membangun Kantor Keluarga yang Praktis?

Sebuah struktur kantor keluarga yang efektif harus disesuaikan dengan kebutuhan keluarga tertentu, setidaknya harus mempertimbangkan beberapa aspek berikut:

1. Menetapkan tujuan yang jelas
2. Pilih jenis yang sesuai (SFO, MFO, atau VFO)
3. Mendesain arsitektur dan kerangka hukum yang wajar
4. Mengonfigurasi Sumber Daya Profesional

Pembangunan kantor keluarga dapat dibagi menjadi tiga tingkatan:

• Lapisan Pertama: Kerangka Identitas dan Struktur
• Tingkat kedua: Mekanisme tata kelola dan sistem otorisasi
• Tingkat Ketiga: Strategi Alokasi Aset

Bagaimana Keluarga Kantor Dapat Terlibat dalam Investasi Web3?

Dalam berinvestasi di bidang Web3, kantor keluarga perlu mendefinisikan ulang perannya, jalur, dan strateginya:

1. Menetapkan identitas investasi: dapat memilih bentuk langsung sebagai badan hukum, pengendali SPV atau penerima manfaat trust, dll.

2. Jenis aset yang cocok: Cocok untuk pengaturan RWA, dana terstruktur, dan aset ekuitas.

3. Menetapkan ritme investasi dan mekanisme manajemen risiko: termasuk menetapkan periode kunci, penempatan bertahap, reinvestasi hasil, dll.

4. Berpartisipasi dalam tata kelola dan kolaborasi mendalam: Dapat menjalankan berbagai peran dalam proyek, seperti auditor, perwakilan tata kelola, atau kolaborator ekosistem.

Kesalahan Umum dan Saran

Kantor keluarga yang baru didirikan sering melakukan kesalahan berikut saat berinteraksi dengan Web3:

1. Menggunakan kantor keluarga hanya sebagai kendaraan investasi
2. Kurangnya kemampuan tata kelola investasi
3. Terlalu mengejar keuntungan sambil mengabaikan risiko kepatuhan

Untuk menghindari masalah ini, disarankan agar kantor keluarga setidaknya membangun mekanisme berikut:

• Rencana dan Tinjauan Investasi Tahunan
• Mekanisme pemeriksaan kepatuhan dan audit
• Tim profesional dilengkapi dengan dukungan penasihat hukum

Perlu ditekankan bahwa kantor keluarga tidak cocok untuk semua orang. Ini perlu disesuaikan dengan skala dana, keinginan untuk berkembang jangka panjang, dan sumber daya profesional, agar dapat memberikan nilai yang sebenarnya. Bagi mereka yang memerlukan manajemen aset lintas siklus, kantor keluarga bukan hanya alat manajemen kekayaan, tetapi juga platform penting untuk investasi struktural di Web3.