AgentFi: Paradigma Baru untuk Imbal Hasil Stabilcoin

Dalam konteks strategi hasil stablecoin yang semakin kaya namun dengan perhatian dan efisiensi eksekusi pengguna yang terbatas, AgentFi sebagai paradigma tahap berikutnya dari "AI + DeFi" yang digabungkan, menyediakan solusi agen cerdas yang dioptimalkan secara otomatis tanpa perlu memantau untuk pengguna DeFi.

Klasifikasi dan Perbandingan DeFAI dan AgentFi

Meskipun DeFAI dan AgentFi berada di bidang persimpangan "AI + DeFi", esensi teknologinya, bentuk produk, dan misi paradigma mereka sangat berbeda. AgentFi berbeda dari DeFi tradisional atau proyek DeFAI yang digeneralisasi, ciri utamanya adalah: agen AI adalah entitas eksekusi utama dan wadah pengambilan keputusan, keputusan otomatis sepenuhnya dan eksekusi tertutup, bukan sekadar menggunakan AI sebagai alat bantu pengambilan keputusan untuk analisis data dan peningkatan strategi.

DeFAI kategori besar: menggunakan AI untuk mendukung atau meningkatkan fungsi terkait DeFi, seperti pengoptimalan strategi, analisis data, saran investasi, dan aplikasi berbasis alat lainnya, model AI membantu keputusan manusia. Produk otomatisasi keuangan jenis ini bergantung pada instruksi dan strategi yang jelas dari pengguna, menjalankan proses "dari instruksi ke operasi."

Kategorisasi AgentFi: Membangun sistem keuangan dengan agen AI on-chain sebagai pelaksana utama, agen dapat melakukan penalaran, pengambilan keputusan secara mandiri, dan menyelesaikan transaksi atau operasi tata kelola. Pengguna memberikan wewenang kepada agen untuk bertindak atas nama mereka. Menggunakan paradigma "dari niat ke hasil", pengguna hanya perlu menyampaikan tujuan, sistem dapat menyusun dan melaksanakan strategi.

Saat ini proyek AgentFi di pasar dapat dikategorikan secara sederhana sebagai:

✅ Kategori Optimasi Pendapatan Stablecoin ✅ Kombinasi strategi/pertambangan likuiditas ✅ Eksekusi transaksi on-chain

Optimalisasi Pendapatan Stablecoin di AgentFi

Lintasan optimisasi hasil stablecoin tidaklah baru di dunia DeFi. Dari yang terawal seperti Yearn Finance (YFI) sebagai agregator hasil otomatis dan Idle Finance yang merupakan platform penyeimbangan aset otomatis dan kombinasi strategi, hingga platform pemodelan risiko DeFi profesional dan optimisasi hasil tingkat protokol yang ditujukan untuk institusi, semuanya merupakan proyek optimisasi hasil otomatis yang cukup representatif sebelum AgentFi.

AgentFi( telah secara awal mewujudkan visi kolaborasi antara Crypto dan AI: yaitu AI memberdayakan pengguna untuk lebih baik berpartisipasi dalam dunia Defi yang asli dari Crypto melalui pengumpulan informasi di blockchain dan kemampuan pengambilan keputusan, sekaligus memanfaatkan ketidakubah-an blockchain, detail transaksi disimpan dalam bentuk log di blockchain untuk memastikan logika dapat diverifikasi dan perilaku dapat dilacak.

![AgentFi ke XenoFi, paradigma baru untuk imbal hasil stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2f98cb1cce90b0297c0788aa5cc1a62b.webp(

Visi dan Paradigma Proyek Giza

Giza adalah sebuah proyek infrastruktur blockchain yang fokus pada pembangunan "Verifiable AI Agents", yang bertujuan untuk mendorong paradigma baru yaitu Agent-native Finance. Sebagai salah satu dari sedikit tim proyek di jalur ZKML, Giza lebih menekankan pada rekayasa dan kegunaan, dan merupakan proyek pertama di jalur ZKML yang berhasil mewujudkan "agen cerdas di blockchain + eksekusi yang dapat diverifikasi + penjadwalan AI" dalam satu siklus lengkap.

Giza mengusulkan konsep Keuangan Xenokognitif (Xenocognitive Finance), yaitu memperkenalkan agen pintar (AI agents) sebagai antarmuka baru dalam keuangan terdesentralisasi untuk mengatasi hambatan kognitif peserta manusia, serta membangun kembali kecerdasan dan struktur pasar. Singkatnya, keuangan xenokognitif adalah suatu cara untuk memperluas kemampuan kognitif manusia melalui agen cerdas otonom, tanpa mengorbankan kedaulatan dalam mode tanpa pengelolaan, untuk mencapai "pembebasan kognitif (cognitive offload)" tanpa perlu memantau pasar terus-menerus, beralih otomatis antara protokol, dan berpartisipasi secara efisien dalam paradigma baru keuangan terdesentralisasi.

![AgentFi ke XenoFi, paradigma baru untuk keuntungan stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-86b52246444d196d16553ad20f01c05c.webp(

Arsitektur Giza Protocol terdiri dari tiga lapisan berikut:

1. Lapisan abstraksi semantik: Menghubungkan kesenjangan semantik antara AI dan blockchain
2. Lapisan eksekusi terdesentralisasi: menyediakan lingkungan eksekusi agen yang dapat diskalakan, aman, dan tahan sensor.
3. Tingkat Otorisasi Perwakilan: memastikan perwakilan beroperasi dengan cara yang tidak terkelola, aman, dan dapat dikendalikan

![AgentFi ke XenoFi, paradigma baru untuk keuntungan stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-de27123568f85c35bb7e8af287749188.webp(

ARMA: Optimasi Pendapatan Stablecoin dengan Agen Cerdas

ARMA (Autonomous Revenue Management Agent) adalah agen cerdas optimasi pendapatan stablecoin yang diluncurkan oleh Giza, bertujuan untuk memaksimalkan pendapatan otomatis lintas protokol bagi pengguna. Saat ini telah diterapkan di jaringan Base, dan berencana untuk diperluas ke lebih banyak ekosistem Layer2, mendukung protokol peminjaman utama seperti AAVE, Morpho, Compound, Moonwell, dan lainnya.

Fitur utama ARMA termasuk:

• Penjadwalan Strategi Cerdas
• Sistem Optimasi APR
• Mekanisme bunga majemuk otomatis
• Logika pertukaran koin pintar

![AgentFi ke XenoFi, paradigma baru dalam imbal hasil stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-edf4d625712f07f4ac7cd0551bea721e.webp(

ARMA menjamin keamanan dana dan operasi pengguna melalui tiga lapisan mekanisme perlindungan:

1. Keamanan Akun Cerdas
2. Mekanisme Kontrol Akses
3. Sistem Manajemen Risiko

Mekanisme biaya dan pendapatan ARMA berfokus pada ramah pengguna dan transparansi yang efisien, mencakup tiga aspek utama: struktur biaya, manajemen penghargaan, dan manajemen aset.

![AgentFi ke XenoFi, paradigma baru keuntungan stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7d04b27509e9a41bb69bc6387181d50c.webp(

Posisi Inti dan Mekanisme Insentif Token

$GIZA adalah aset asli dari jaringan agen pintar Giza, memiliki utilitas instan, kemampuan penangkapan nilai jangka panjang, dan dirancang dengan prinsip inti yang mengutamakan komunitas, berbasis produk, dan mekanisme yang terkontrol.

Poin kunci termasuk:

• Penilaian awal yang wajar
• Peluncuran tanpa kunci
• Produk telah diluncurkan
• Penggunaan koin yang jelas
• Insentif dan keamanan terikat
• Mekanisme Pengembalian Nilai
• Distribusi yang Berorientasi Komunitas
• Mekanisme Staking Ganda
• Desain berbasis waktu
• Tata kelola bertahap

![AgentFi ke XenoFi, paradigma baru keuntungan stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-121b4fd54ad0f6e60ac764fa5c24ba0b.webp(

Giza juga meluncurkan Giza Points System (GPS), sebagai salah satu dasar untuk distribusi insentif asli di masa depan.

![AgentFi ke XenoFi, paradigma baru keuntungan stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-49c8d8c4d83802f40e020e34cd831526.webp(

Logika Analisis Investasi dan Risiko Potensial

Logika investasi:

1. Narasi inovasi paradigma
2. Kepraktisan produk unggul
3. Jendela Pendapatan Pertambangan Awal

Risiko potensial:

1. Membangun kepercayaan pengguna masih awal
2. Risiko keamanan tumpang tindih dari sistem yang kompleks
3. Jalur pelepasan nilai koin belum jelas

![AgentFi ke XenoFi, paradigma baru keuntungan stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-aec841a697bcfd5f646b55e4ce22ccba.webp(

Ringkasan

AgentFi sebagai paradigma tahap berikutnya dari "AI + DeFi" yang terintegrasi, menyediakan solusi agen cerdas yang otomatis mengoptimalkan tanpa perlu memantau untuk pengguna DeFi. Giza mengusung prinsip "keuangan kognitif yang berbeda" sebagai landasan, menjadi yang pertama mewujudkan siklus tertutup lengkap antara strategi AI + eksekusi non-kustodian, dan merupakan salah satu proyek AgentFi yang memiliki kedalaman konsep dan kegunaan produk. ARMA fokus pada optimasi hasil stablecoin, telah diluncurkan di beberapa rantai dan mengintegrasikan protokol pinjaman utama, dilengkapi dengan mekanisme insentif token terstruktur, memiliki efek penambangan awal.

AgentFi masih berada di tahap yang sangat awal, kepercayaan pengguna, stabilitas eksekusi, dan mekanisme penangkapan nilai koin masih perlu diverifikasi lebih lanjut oleh pasar. Namun, bagi pengguna dan pembangun yang menghargai prospek produk dan bersedia untuk berinvestasi dalam keuntungan awal transformasi paradigma, AgentFi terutama Giza/ARMA, dapat mewakili suara dan peluang era keuangan agen.

![AgentFi ke XenoFi, paradigma baru untuk keuntungan stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-d8116518fe0454bbb5459cc66fcb783f.webp(