Aturan Perjalanan: Revolusi Transparansi Aset Kripto dalam Perdagangan

Aset Kripto领域正在经历一场重大变革。随着 teknologi blockchain yang semakin umum, lembaga pengatur sedang mengambil langkah-langkah untuk meningkatkan transparansi transaksi, dalam rangka mengatasi potensi risiko kejahatan finansial. Inti dari perubahan ini adalah Travel Rule.

Esensi dan Tujuan Travel Rule

Aturan Perjalanan bertujuan untuk meningkatkan transparansi transaksi blockchain, mengaitkan aktivitas di blockchain dengan entitas dan identitas di dunia nyata. Peraturan ini mengharuskan penyedia layanan aset kripto (VASP) untuk mengumpulkan, menyimpan, dan menyampaikan informasi terkait pengirim dan penerima saat melakukan transaksi.

Peraturan ini memecahkan karakteristik anonim dari blockchain, memungkinkan lembaga pengawas untuk lebih baik memantau pencucian uang, pendanaan terorisme, dan aktivitas kejahatan keuangan lainnya. Ini mengharuskan VASP tidak hanya untuk memahami pelanggan mereka (KYC), tetapi juga untuk memahami informasi pihak lawan.

Salah satu keuntungan utama dari Travel Rule adalah, ia memungkinkan VASP untuk mengidentifikasi dan menghentikan potensi transaksi ilegal sebelum transaksi blockchain terjadi. Ini sangat penting, karena transaksi blockchain tidak dapat dibatalkan setelah terjadi.

Situasi Adopsi Global dari Aturan Perjalanan

Aturan Perjalanan sedang diperkenalkan secara bertahap di seluruh dunia. Wilayah Asia-Pasifik memimpin dalam adopsi, dengan Singapura, Jepang, dan Korea Selatan sebagai negara pertama yang menerapkan peraturan ini. Eropa dan kawasan Timur Tengah juga baru-baru ini mempercepat langkah adopsi.

Dalam 6 bulan terakhir, tingkat adopsi Travel Rule telah meningkat secara signifikan. Semakin banyak bursa yang mulai mematuhi atau sedang bersiap untuk mematuhi peraturan ini. Meskipun awalnya ada beberapa penolakan, kini industri secara bertahap telah menerima persyaratan regulasi ini.

Implementasi Travel Rule di Hong Kong

Mulai 1 Juni, Hong Kong akan mewajibkan VASP untuk mematuhi Aturan Perjalanan. Persyaratan spesifik termasuk:

1. Mengumpulkan informasi dalam rentang yang berbeda berdasarkan jumlah transaksi
2. Jika informasi yang diperlukan belum diterima, harus meminta pihak yang memulai VASP untuk menyediakan
3. Melakukan due diligence terhadap pihak lawan
4. Verifikasi kepemilikan dompet yang dihosting sendiri

Otoritas Moneter Hong Kong memberikan panduan rinci tentang bagaimana VASP melakukan due diligence terhadap lawan transaksi, ini membantu bursa untuk lebih baik dalam melaksanakan persyaratan yang relevan.

Tantangan yang Dihadapi dalam Implementasi

Meskipun Travel Rule sedang dipromosikan secara global, namun dalam proses implementasinya masih menghadapi beberapa tantangan:

1. Waktu pelaksanaan yang tidak konsisten di berbagai yurisdiksi dapat menyebabkan VASP yang patuh tidak dapat melakukan transaksi dengan pihak lawan yang tidak patuh.
2. Kurangnya interoperabilitas antara protokol Travel Rule, terutama dalam jaringan tertutup

Seiring berjalannya waktu, tantangan ini diharapkan dapat teratasi. Pelaksanaan Travel Rule akan membawa transparansi dan keamanan yang lebih tinggi bagi industri Aset Kripto, mendorong seluruh industri menuju arah yang lebih teratur.