Perusahaan pembayaran Jack Dorsey, Block, kembali dikenakan denda! Kekurangan dalam AML dihukum oleh otoritas New York dengan denda empat puluh juta dolar.
Dari media sosial Twitter ( kini menjadi X), pendiri bersama Jack Dorsey mendirikan perusahaan pembayaran digital Block Inc., karena Cash App yang berada di bawahnya memiliki kekurangan dalam kepatuhan terhadap aset kripto dan pencucian uang (AML), dihukum oleh Otoritas Layanan Keuangan New York (NYDFS) dengan denda sebesar 40 juta dolar. Ini adalah kali kedua perusahaan tersebut dihukum tahun ini karena masalah serupa.
Cash App melanggar perlindungan konsumen dan AML
Menurut laporan Bloomberg pada 10 April, penyelidikan NYDFS menemukan bahwa layanan pembayaran seluler Cash App yang dimiliki oleh Block menghadapi masalah berikut dalam hal manajemen risiko:
Tidak efektif memantau transaksi Bitcoin berisiko tinggi
Kepatuhan terhadap pemeriksaan kelayakan identitas pengguna sangat kurang.
Terlalu lambat dalam mengidentifikasi dan melaporkan aktivitas mencurigakan
Melanggar berbagai peraturan perlindungan konsumen di negara bagian New York
Otoritas pengatur menekankan: "Kekurangan semacam ini tidak hanya membahayakan konsumen, tetapi juga menimbulkan risiko potensial bagi keseluruhan sistem keuangan."
Meskipun Block telah bekerja sama dengan otoritas regulasi untuk menangani kasus ini dan menyatakan bahwa penyelesaian ini terutama ditujukan untuk prosedur kepatuhan di masa lalu, perusahaan tersebut tidak mengakui adanya tindakan tidak pantas dalam dokumen penyelesaian. Menurut data dari Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC), Block telah memulai negosiasi dengan NYDFS sejak tahun 2023.
(Perusahaan teknologi finansial Block yang dipimpin oleh Jack Dorsey sedang diselidiki oleh otoritas federal)
Ini sudah merupakan kedua kalinya Block tahun ini dihukum karena masalah kepatuhan. Awal tahun ini, perusahaan tersebut telah dikenakan denda sebesar 80 juta dolar oleh beberapa lembaga pengawas karena pelanggaran terkait rencana AML.
Hingga saat ini, Block telah membayar lebih dari 120 juta dolar sebagai denda untuk masalah serupa tahun ini, menyoroti tantangan perusahaan dalam kepatuhan enkripsi.
Cash App 2024 menunjukkan kinerja keuangan yang cemerlang, skala pengguna terus berkembang
Meskipun menghadapi tantangan regulasi, kinerja keseluruhan Block tetap kuat pada akhir tahun 2024. Pendapatan perusahaan tumbuh sekitar 4,5% year-on-year, mencapai 6,03 miliar dolar AS, dan laba per saham meningkat sebesar 51%, mencapai 0,71 dolar AS. Total volume transaksi pedagang juga meningkat 10%, mencapai 61,95 miliar dolar AS.
Namun, meskipun pendapatan kuat, Block (XYZ) tetap tidak dapat mengatasi kekhawatiran resesi ekonomi secara keseluruhan, data Google Finance menunjukkan bahwa harga sahamnya telah turun menjadi 52,9 dolar AS sejak awal tahun, dengan penurunan mencapai 39%.
Namun, Cash App sebagai penggerak utama pertumbuhannya, mencatatkan laba kotor sebesar 1,38 miliar dolar AS pada kuartal keempat 2024, dan jumlah pengguna aktif bulanan pada awal 2024 bahkan melebihi 57 juta orang.
Cash App telah mendukung pembelian Bitcoin sejak 2018, dan pada 2023 mengintegrasikan perangkat lunak pajak enkripsi TaxBit, membantu pengguna menyederhanakan proses pelaporan pajak, menunjukkan bahwa meskipun menghadapi tekanan regulasi, Block tetap terus berinvestasi di pasar Aset Kripto.
Artikel ini Jack Dorsey perusahaan pembayaran Block kembali didenda! Pelanggaran AML dikenakan denda empat puluh juta dolar oleh otoritas New York. Pertama kali muncul di Berita Blockchain ABMedia.
Konten ini hanya untuk referensi, bukan ajakan atau tawaran. Tidak ada nasihat investasi, pajak, atau hukum yang diberikan. Lihat Penafian untuk pengungkapan risiko lebih lanjut.
Perusahaan pembayaran Jack Dorsey, Block, kembali dikenakan denda! Kekurangan dalam AML dihukum oleh otoritas New York dengan denda empat puluh juta dolar.
Dari media sosial Twitter ( kini menjadi X), pendiri bersama Jack Dorsey mendirikan perusahaan pembayaran digital Block Inc., karena Cash App yang berada di bawahnya memiliki kekurangan dalam kepatuhan terhadap aset kripto dan pencucian uang (AML), dihukum oleh Otoritas Layanan Keuangan New York (NYDFS) dengan denda sebesar 40 juta dolar. Ini adalah kali kedua perusahaan tersebut dihukum tahun ini karena masalah serupa.
Cash App melanggar perlindungan konsumen dan AML
Menurut laporan Bloomberg pada 10 April, penyelidikan NYDFS menemukan bahwa layanan pembayaran seluler Cash App yang dimiliki oleh Block menghadapi masalah berikut dalam hal manajemen risiko:
Tidak efektif memantau transaksi Bitcoin berisiko tinggi
Kepatuhan terhadap pemeriksaan kelayakan identitas pengguna sangat kurang.
Terlalu lambat dalam mengidentifikasi dan melaporkan aktivitas mencurigakan
Melanggar berbagai peraturan perlindungan konsumen di negara bagian New York
Otoritas pengatur menekankan: "Kekurangan semacam ini tidak hanya membahayakan konsumen, tetapi juga menimbulkan risiko potensial bagi keseluruhan sistem keuangan."
Meskipun Block telah bekerja sama dengan otoritas regulasi untuk menangani kasus ini dan menyatakan bahwa penyelesaian ini terutama ditujukan untuk prosedur kepatuhan di masa lalu, perusahaan tersebut tidak mengakui adanya tindakan tidak pantas dalam dokumen penyelesaian. Menurut data dari Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC), Block telah memulai negosiasi dengan NYDFS sejak tahun 2023.
(Perusahaan teknologi finansial Block yang dipimpin oleh Jack Dorsey sedang diselidiki oleh otoritas federal)
Ini sudah merupakan kedua kalinya Block tahun ini dihukum karena masalah kepatuhan. Awal tahun ini, perusahaan tersebut telah dikenakan denda sebesar 80 juta dolar oleh beberapa lembaga pengawas karena pelanggaran terkait rencana AML.
Hingga saat ini, Block telah membayar lebih dari 120 juta dolar sebagai denda untuk masalah serupa tahun ini, menyoroti tantangan perusahaan dalam kepatuhan enkripsi.
Cash App 2024 menunjukkan kinerja keuangan yang cemerlang, skala pengguna terus berkembang
Meskipun menghadapi tantangan regulasi, kinerja keseluruhan Block tetap kuat pada akhir tahun 2024. Pendapatan perusahaan tumbuh sekitar 4,5% year-on-year, mencapai 6,03 miliar dolar AS, dan laba per saham meningkat sebesar 51%, mencapai 0,71 dolar AS. Total volume transaksi pedagang juga meningkat 10%, mencapai 61,95 miliar dolar AS.
Namun, meskipun pendapatan kuat, Block (XYZ) tetap tidak dapat mengatasi kekhawatiran resesi ekonomi secara keseluruhan, data Google Finance menunjukkan bahwa harga sahamnya telah turun menjadi 52,9 dolar AS sejak awal tahun, dengan penurunan mencapai 39%.
Namun, Cash App sebagai penggerak utama pertumbuhannya, mencatatkan laba kotor sebesar 1,38 miliar dolar AS pada kuartal keempat 2024, dan jumlah pengguna aktif bulanan pada awal 2024 bahkan melebihi 57 juta orang.
Cash App telah mendukung pembelian Bitcoin sejak 2018, dan pada 2023 mengintegrasikan perangkat lunak pajak enkripsi TaxBit, membantu pengguna menyederhanakan proses pelaporan pajak, menunjukkan bahwa meskipun menghadapi tekanan regulasi, Block tetap terus berinvestasi di pasar Aset Kripto.
Artikel ini Jack Dorsey perusahaan pembayaran Block kembali didenda! Pelanggaran AML dikenakan denda empat puluh juta dolar oleh otoritas New York. Pertama kali muncul di Berita Blockchain ABMedia.