Peningkatan Regulasi Kripto Korea: Transfer dari Dompet Pribadi sebesar 10 Juta Won Korea Harus Dilaporkan Secara Wajib

Korea Financial Intelligence Unit (FIU) telah merevisi ketentuan pengawasan berdasarkan 《Undang-Undang Informasi Keuangan Tertentu》, dan berencana menerapkan kontrol yang lebih ketat terhadap arus masuk dan keluar dana untuk dompet pribadi serta bursa kripto luar negeri. Aturan baru mengharuskan aset digital yang dipindahkan ke dompet pribadi dengan nilai di atas 10M won Korea untuk dilaporkan kepada otoritas, serta menghapus ambang batas minimum 1M won Korea yang sebelumnya berlaku untuk aturan perjalanan. Para pelaku industri mengatakan bahwa bursa-bursa arus utama mungkin dikategorikan sebagai pelaku berisiko tinggi, sehingga transaksi terkait pengguna Korea akan dibatasi.

Kerangka inti aturan baru: kewajiban pelaporan diperluas dan mekanisme klasifikasi risiko

Pemberitahuan legislatif yang dirilis FIU tahun lalu mencakup dua perubahan penting: pertama, setiap pemindahan aset digital senilai di atas 10M won Korea ke dompet pribadi harus diajukan pelaporan kepada otoritas berwenang; kedua, penghapusan ambang batas minimum 1M won Korea yang ditetapkan dalam aturan perjalanan sebelumnya berarti cakupan penerapan aturan perjalanan akan diperluas sepenuhnya.

Aturan baru beroperasi berdasarkan prinsip “transaksi berisiko rendah diizinkan, transaksi berisiko tinggi dibatasi”, namun sekalipun memenuhi definisi berisiko rendah, transaksi per transaksi yang nilainya melebihi 10M won Korea tetap harus dilaporkan sebagai transaksi yang mencurigakan. Otoritas pengawas belum menyelesaikan pengakuan resmi klasifikasi risiko untuk pelaku usaha luar negeri yang spesifik.

Tiga syarat agar pelaku usaha luar negeri diakui sebagai berisiko rendah

Kepatuhan FATF: Negara tempat pelaku usaha berada telah mengadopsi dan menerapkan secara efektif rekomendasi anti pencucian uang dari Financial Action Task Force (FATF)

Pemenuhan kewajiban AML: Meliputi penerapan uji tuntas pelanggan (KYC), pelaporan transaksi mencurigakan, serta pelaksanaan aturan perjalanan yang sesuai dengan standar domestik

Memegang lisensi pengawasan yang berlaku: Pelaku usaha telah memperoleh lisensi terkait yang sesuai regulasi, baik di yurisdiksi tempatnya maupun yang diakui secara internasional

Kontroversi klasifikasi Binance dan MetaMask: risiko tinggi atau risiko rendah?

Seorang praktisi hukum pada 9 April, dalam sebuah pernyataan kepada 《 Digital Asset 》, mengatakan bahwa berdasarkan definisi yang berlaku, Binance, OKX, dan bursa luar negeri besar lainnya serta pertukaran terdesentralisasi (DEX) kemungkinan besar akan diakui sebagai pelaku berisiko tinggi. Layanan dompet non-penahanan seperti MetaMask juga menghadapi risiko klasifikasi yang sama, sedangkan Coinbase yang memegang lisensi tertentu luar negeri justru lebih mungkin memenuhi standar risiko rendah.

Namun, Binance memiliki ruang untuk pengecualian. Secara umum, industri menilai bahwa Binance baru-baru ini memindahkan fokus bisnisnya ke Uni Emirat Arab (UAE). UAE telah menerapkan rekomendasi FATF, dan Binance juga memegang lisensi yang dikeluarkan oleh lembaga-lembaga seperti Dubai Virtual Asset Regulatory Authority (VARA), yang menyediakan dasar bagi pengakuan sebagai pelaku berisiko rendah. Perusahaan induk MetaMask berada di Amerika Serikat, dan Amerika Serikat adalah negara yang patuh FATF, tetapi saat ini belum ada sistem lisensi pengawasan yang khusus untuk layanan dompet pribadi. Oleh karena itu, klasifikasi akhirnya masih sangat tidak pasti.

Kekhawatiran industri: risiko kehabisan likuiditas dan keterasingan pasar

Binance saat ini menguasai 29,42% volume perdagangan spot global dan produk derivatif, sedangkan MetaMask memegang 28% pangsa pasar dompet pribadi global; keduanya merupakan layanan luar negeri yang paling luas diandalkan oleh pengguna Korea. Kekhawatiran terbesar industri adalah bahwa jika transaksi dari sebagian besar bursa luar negeri dan dompet pribadi dibatasi, kemungkinan besar akan memutus keterhubungan pasar kripto Korea dengan ekosistem internasional, sehingga memperburuk likuiditas pasar yang saat ini sudah lesu.

Jin Hyun-soo, managing partner dari firma hukum Decent, mengatakan bahwa meskipun perlu menetapkan peraturan yang tepat untuk risiko pencucian uang luar negeri, “sangat memprihatinkan jika menerapkan ketentuan ketat secara tergesa-gesa tanpa pembahasan yang cukup.” Semua pihak menyerukan agar sebelum regulasi tersebut mulai berlaku secara resmi, FIU membangun standar klasifikasi risiko pelaku yang jelas dan berwawasan ke depan, serta mencapai keseimbangan yang wajar antara pengawasan anti pencucian uang dan perlindungan pengguna.

Pertanyaan yang sering diajukan

Kapan aturan baru FIU Korea akan mulai berlaku secara resmi?

FIU telah menyelesaikan prosedur pemberitahuan legislatif tahun lalu, dan jadwal pasti mulai berlakunya masih menunggu konfirmasi. Saat ini otoritas pengawas belum menyelesaikan klasifikasi resmi risiko tinggi atau risiko rendah untuk pelaku usaha luar negeri yang spesifik; industri menyerukan agar standar pengakuan yang jelas dibentuk sebelum implementasi menyeluruh.

Apakah Binance dan MetaMask akan diakui sebagai pelaku berisiko tinggi?

Saat ini belum ada keputusan resmi. Praktisi hukum menilai keduanya mungkin dikategorikan sebagai pelaku berisiko tinggi, namun industri menunjukkan bahwa Binance memegang lisensi VARA dan MetaMask berada di negara yang patuh FATF; keduanya memiliki ruang untuk diakui sebagai berisiko rendah. Klasifikasi akhir bergantung pada hasil peninjauan kasus yang dilakukan FIU.

Bagaimana aturan baru akan memengaruhi pengguna kripto biasa di Korea?

Jika Binance dan MetaMask diklasifikasikan sebagai pelaku berisiko tinggi, pengguna Korea tidak akan dapat melakukan transaksi arus masuk dan keluar dana terkait secara bebas. Selain itu, pemindahan dana senilai lebih dari 10M won Korea ke dompet pribadi akan diwajibkan untuk dilaporkan secara paksa; secara keseluruhan, biaya kepatuhan dan batasan transaksi akan meningkat secara signifikan.