導入

仮想通貨の売買が原因で、銀行カードが凍結されることは一般的です。仲間たちが頻繁に仮想通貨を取引するため、関連する法的知識を自ら理解しようとすることはよくあります。我が国の政策が仮想通貨の売買を禁止していないことを知っているからです。しかし、多くの相談者は、当局とのコミュニケーションを図ってカードの凍結解除を求める際に、拒否されるだけでなく、時には厳しく叱責されることがあると述べています。明らかに、彼らも被害者であり、仮想通貨の売買は違法ではありません。なぜ彼らが公安当局によって「悪者」として扱われているのでしょうか？

なぜカードを解凍するのはとても難しいのですか？弁護士シャオはよく言います、「Uコマースの視点では、取引で見えるものは氷山の一角に過ぎません。「アイスバーグの上の部分を理解するためにケーススタディから始めましょう（業界や金額に関するプライバシーを保護するためにわずかに修正した実際のケースですが、残りは実際のものです）。」

01. 仮想通貨取引によって引き起こされる「カード凍結ジレンマ」

ワン氏は毛皮ビジネスに携わっており、仮想通貨取引は彼にとってたまに趣味です。ある日、いつも通り取引所にUSDTを売る注文を出し、誰かがそれを買いたいと連絡してきました。しかし、買い手は初心者のようで操作に不慣れでしたので、2人はWeChatの連絡先を交換しました。買い手の名前は小雨といい、小雨は丁寧にステップバイステップで指導し、取引が完了するまで手助けしました。後に、小雨は取引に熟練し、2人は仲良くやっていき、小雨はよくワン氏からUSDTを購入するようになりました。

しかし、王さんは、暗号通貨の世界に新参者のように見える人がなぜそんなに多くのUSDTを必要としているのか疑問に思っていました。彼女になぜそんなに多くのUSDTを買う必要があるのか尋ね、だまされないようにと優しく警告しました。しかし、小雨は自分と友人数名が投資を共同で行っていると説明しました。自分自身はあまり理解していないかもしれませんが、友人たちはより知識豊富なので、王さんが心配しなくてもよいと言いました。また、毎回彼に送金するお金は自分の給料からであることを保証し、さらに給与明細を見せてくれました。

小遊の資金が合法であり、彼女が毎回自分でお金を送金したことを確認した後、王氏は安心感を覚えました。しかし、プロジェクトが利益を上げる可能性があるかどうかを慎重に投資して確認するために、彼女に買い物を控えるように繰り返し注意を促しました。一度にすべての資金を1つのプロジェクトに投資するのではなく、慎重に投資するように彼女に念を押しました。

3か月の間に、2人は約12回の取引を完了し、王氏はUSDTを売却して合計60万人民元を受け取りました。ある日、王氏は自分の銀行カードが凍結されていることに気づきました。銀行に連絡した後、蕭氏が提出した報告書のためだと知りました。王氏は蕭氏に連絡しようとしましたが、彼女からの返信は一切ありませんでした。

警察は、被害者の小雨が詐欺にあったと報告したと王さんに知らせました。その理由は、小雨がオンラインで知り合った人に、仮想通貨投資プロジェクトを紹介され、利益を見せられたことです。それを信じた小雨は興味を示し、その人物に取引所からUSDTを購入し、投資のために送金するよう頼まれました。小雨は特定の取引所アプリを自分でダウンロードし、王さんに連絡しました。最初に小雨は少額のUSDTをその人物に送金し、実際に良い利益がありました。そのため小雨は投資額を増やしました。しかし、3ヶ月後、その人物は小雨をブロックしました。

警察は、小雨が、彼女をだました人と共謀して彼女から60万人民元をだまし取るつもりだったと主張していると王さんに話しました。これは本当ですか？

王氏はすべてのチャット記録を警察に提出しました。捜査官は真剣に任務に取り組み、両者のすべての通信記録を調査し、複数回の尋問を行いました。肖さんは、オンラインで彼女をだました人物が自分でUSDT売り手を見つけるよう指示したため、王氏に連絡したと認めました。

したがって、捜査官は王氏が無実であることを確認しました。さらに、関連するチャット記録には、王氏が何度も小雨に購入を控えるよう忠告し、騙されないよう注意するよう忠告していることが示されました。

王氏は自分が無実であると考えていたので、カードの凍結に問題はないはずだと思っていました。しかし、驚いたことに、調査官は彼のカードを凍結解除しなかっただけでなく、彼の名義のすべての銀行カードも凍結しました！今では、彼の基本的な日常生活だけでなく、毛皮ビジネスにも大きな影響が出ています。顧客からの支払いがこのカードで行われた取引のために影響を受けています。

その後、事件は停滞状態に陥りました。王氏は被害者の小雨に最大20,000元の補償をする意思しかなく、小雨は王氏から60万元の全額補償を要求しました。警察は王氏のカードの凍結を解除せず、被害者のためにカード内の資金を差し引きませんでした。現在、王氏名義のすべての銀行カードがほぼ1年間凍結されています。

02. みんながそれぞれ独自の視点を持っています

このfrustratingな行き詰まりは、各人が独自の視点を持っているために生じています:

1. 被害者の視点：
   被害者は騙され、関連する証拠や手がかりが不足しているため、正義を求めて事件を立件することさえ非常に困難な場合もあります。ついに事件を立件できたとしても、実務上の理由から、警察が本当の「悪いやつら」を逮捕することは確かにできませんし、逮捕しても被害者の資金を取り戻すことは困難です。これらの理由は、これら2つのビデオを見れば理解できます。

2. 売り手の視点:
   個人間で仮想通貨の売買を行うことは違法ではありません。私のUSDTは合法的な源泉から得ており、盗まれたものや詐欺によって得たものではありません。私が受け取る人民元もUSDTの通常の市場価格であります。ではなぜ私のカードが凍結され、突然詐欺被害に遭ったと主張する被害者に全損額の補償を求められるのでしょうか？彼らが詐欺に遭ったということが私にどのような関係があるのでしょうか？なぜ警察は本当の詐欺師を追及していないのでしょうか？

3. 警察の視点：
   金融取引の連鎖をたどることで、張三に対する疑惑を排除することができます。しかし、上流の詐欺師を捕まえることができず、被害者は警察に誰かを逮捕して損失を補償するよう要求し続け、絶え間ない苦情や嘆願に頼り、私たちの怠慢を非難しています。私たちは当事者間の仲介を試み、被害者にチャンサンは彼らをだまし取った人ではなく、彼らは補償する意思があるので、被害者はそのような高額を要求するべきではないと説明しました。しかし、被害者は、私たちとチャン・サンが共謀していると主張しました。現在、被害者の感情はかなり激しく、双方が賠償額について合意できません。今、張三のカードの凍結を解除したら、被害者はさらに厄介なことになるのではないでしょうか?私たちの仕事は事件を処理することであり、私たちは精査されています...しかし、張三には犯罪を犯した疑いはなく、張三の口座から直接お金を引き落とす権限はありません。それでは、すべてのアカウントを凍結しましょう。そうすれば、張三は自発的に被害者と和解するかもしれません。

03. デッドロックの解決に関する反省

弁護士邵氏は、仮想通貨の売買による銀行口座凍結の事例に多く遭遇してきました。しかし、それが存在するだけでこの状況が合理的であると言えるでしょうか？決してそうではありません。

1.法律の保護を受けない「仮想通貨の売買」について:

多くのカード所有者が、USDTの売買が違法ではないと処理担当者とコミュニケーションを取る際、多くの警察官が応じます。はい、仮想通貨の売買が違法でないこともわかっていますが、法律による保護も受けていないことも知っています。

しかし、弁護士シャオ氏は、上記の見解が「仮想通貨の売買は法律で保護されていない」という概念を誤解していると考えています。 「法律で保護されていない」という意味は、たとえば、誰かに仮想通貨の投資を委託して損失を被ったり、誰かに仮想通貨を貸し出して返却されなかった場合、あなた自身がリスクを負うべきであるということです。 これについて関連する裁判所の判決が実際に存在し、私の前の記事で参照できます。裁判所の見解: 仮想通貨を他の当事者に譲渡することは違法な負債に該当します！貸したら返ってくることは期待しないでください！- 弁護士のアドバイス: どうやってお金を取り戻すか？“

ただし、カードが凍結されたり、仮想通貨の売買によって刑事告訴を受けたりした人々は、仮想通貨を失うだけでなく、いわゆる被害者の損失を賠償しなければならない。彼らの損失は「リスクを負う」という範疇を超え、明らかに不公平である。被害者は被害者であり、売り手も被害者なのです。

2.自分名義のすべての銀行カードを凍結することに関して：

前述の実際のケースで述べられたように、既存の証拠が張三に対する疑いを否定しているにもかかわらず、被害者からの圧力に応じて、捜査官は全ての張三の銀行カードを凍結し、張三に被害者との和解を迫ろうとしました。これは明らかに理不尽です。

被害者の損失が補償されない場合、被害者の携帯電話が解凍されないと説明する調査部隊もありますが、被害者の関与を否定し、銀行に解凍を申請することができるように説明を出しています。これは当事者にとって何らかの便宜を提供しますが、被害者の核心要求はやはり金銭の返済免除です。もちろん、私たちが扱う多くのケースでは、最終的に警察が被害者が責任を負っていないカードを解凍しますが、これは比較的稀なケースです。

法的規定によれば、通信詐欺の場合、治安機関は確かに資金を差し押さえて被害者に返還する権利がありますが、前提条件があります—受信口座は犯罪者によって制御されている必要があります。明らかに、USDTの通常の販売業者は犯罪者と共謀しておらず、受信口座は犯罪者の口座によって制御されていません。したがって、治安機関はこのような取引の受信口座から資金を差し押さえる権利を持っていません—これが、カードが凍結されている多くのカード保有者が何年もの間治安機関と連絡を取りながらも口座残高が差し押さえられていない理由でもあります。

「電気通信網における新型違法犯罪事件における資金凍結および返還規定」第2条：この規定は、犯罪者が電気通信網を利用して被害者をだまし（盗む）銀行口座に資金を振り込ませる（預金する）などの手法を通じて、テキストメッセージを送信したり、電話をかけたり、トロイの木馬を植え付けたりすることで、新しい種類の違法犯罪事件を定義しています。

第4条：治安機関は、被害者への資金の流れを明らかにし、被害者に迅速に通知し、資金の返還に関する決定を行い、それを実施する責任があります。

受取人による無罪の受領の決定に関して、弁護士シャオは、受領者（すなわち、USDT売り手）について、受領者が支払いが買い手自身によって行われたかどうかをコントロールできないし、買い手が第三者の支払いのために指示した資金が違法かどうかを予測することもできないと考えています。仮想通貨が仮想商品として認識され、個人間取引が禁止されていないことから、USDT売り手がBinanceやHuobiなどの取引所からのコミュニケーションスクリーンショット、両当事者間のコミュニケーション記録、および保有しているUSDTの合法的な出所を証明できる証拠を提供できる限り、法的規定によれば、売り手の仮想通貨の売買は無罪の取得を構成し、関係者に返還または返却すべきではありません。

「電気通信網における新しい種類の違法犯罪の資金凍結および返還に関する規定」第2条によると、この規定は、犯罪者が電気通信、インターネット、およびその他の技術を利用して被害者をだまして（盗んで）銀行口座に資金を送金（預け入れ）させる新しい種類の違法犯罪を定義しており、テキストメッセージを送信したり、電話をかけたり、トロイの木馬を植え付けたりするなどの方法で犯罪を犯しています。

第4条：公安機関は、被害者への資金の流れを明らかにし、被害者に迅速に通知し、資金の返還に関する決定を行い、実施する責任があります。

最高人民法院と最高人民検察院が発行した『詐欺犯罪事件の司法解釈に関するいくつかの問題についての具体的適用に関する解釈』第10条によると、犯罪者が詐取した財産を返済や他人に譲渡した場合、かつ以下のいずれかの状況が存在する場合、法に従って回収されるべきである。

(1) 他の当事者が詐取された財産を知ingly受け取った場合；

(2) 相手方は詐欺によって入手された財産を無償で取得しました;

（3）他方は、市場価格よりも大幅に低い価格で詐欺によって入手された財産を取得しました；

(4) 他の当事者は、不正な借金や違法な活動から詐取された財産を得ました。

もし誰かが無実に詐取された財産を取得した場合、それは回収されません。

最近の弁護士シャオによる仮想通貨取引に関連して銀行カードを凍結した事例では、取引担当者とのコミュニケーション時に、「中国での個人間の仮想通貨の売買は違法ではない」という理解は、個人間の売買はウォレットを通じた取引のみを指す。取引所を介して行う場合はピア・ツー・ピアではないため、取引所での仮想通貨の売買は違法である。詐欺に関連する資金を受け取った場合は、被害者に全額返金しなければならない。──このような見解は、なぜ仮想通貨カードの凍結がしばしば妨げられるのかを直接示しています。各地の取り扱い機関の仮想通貨取引に対する理解の違いが大きすぎるためです。

04. 最後に書く

仮想通貨および関連取引の理解度が地域ごとに異なるため、銀行カードの凍結解除において「同じケースに対する同じ取り扱い」を実現することが困難であり、一部の場合、取引が凍結カードの原因となったケースと類似しているにもかかわらず、個人が犯罪を隠蔽し、または犯罪の実行を助けたとして告発される事例が弁護士シャオに遭遇したことがあります。実務経験豊富な刑事弁護士として、こうしたケースに時折困惑することがあります。

したがって、この記事の最初の質問に戻ります。仮想通貨の売却益を受け取る際、責任を負うべきは誰ですか？ 以下のコメントで意見を共有してください。

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