Token DeFi: Panduan Praktis untuk Pemula

Keuangan terdesentralisasi (DeFi) menghadirkan terobosan dalam dunia layanan keuangan, memungkinkan pengguna untuk memperdagangkan, meminjamkan, dan meminjam aset digital tanpa perantara tradisional seperti bank atau broker. Ekosistem DeFi berkembang pesat, ditandai oleh peningkatan partisipasi pengguna dalam beberapa tahun terakhir. Sektor ini menunjukkan volume perdagangan on-chain yang substansial, menjadikannya salah satu kekuatan utama dalam industri cryptocurrency. Untuk mendukung pertumbuhan dan mendorong partisipasi komunitas, berbagai protokol DeFi meluncurkan mata uang kripto sendiri yang disebut token DeFi, umumnya berbasis pada jaringan blockchain seperti Ethereum.

Apa itu DeFi?

DeFi, singkatan dari keuangan terdesentralisasi, merupakan sektor penting di industri cryptocurrency yang menawarkan produk dan layanan keuangan tanpa perantara terpusat. Berbeda dengan sistem keuangan konvensional, aplikasi DeFi berjalan di jaringan komputer terdesentralisasi bernama blockchain, dengan Ethereum sebagai salah satu platform utama. Pengguna dapat melakukan aktivitas keuangan seperti perdagangan, peminjaman, dan pinjaman cryptocurrency tanpa perlu menyerahkan data pribadi ke pihak terpusat.

Pondasi DeFi bertumpu pada smart contract—program otomatis yang disematkan langsung di blockchain. Smart contract ini mengeksekusi tindakan secara mandiri ketika syarat tertentu terpenuhi. Contohnya, saat pengguna menyetorkan ETH di platform perdagangan terdesentralisasi untuk menukar dengan USDC, smart contract akan memproses transaksi dan mengirimkan USDC ke wallet pengguna secara otomatis. Otomatisasi ini memungkinkan transfer cryptocurrency peer-to-peer (P2P) yang aman, sehingga aplikasi DeFi dikenal pula sebagai aplikasi terdesentralisasi atau dApp.

Apa itu Koin dan Token DeFi?

Pemahaman tentang token DeFi dan perbedaan antara koin dan token DeFi sangat penting bagi siapa pun yang ingin menjelajahi ekosistem ini. Secara umum, setiap aset digital dalam aplikasi DeFi dapat disebut cryptocurrency DeFi, baik itu koin maupun token. Namun, istilah tersebut memiliki makna berbeda tergantung pada hubungan dengan infrastruktur blockchain.

Koin merupakan bagian inti dari blockchain asalnya dan berfungsi sebagai alat pembayaran utama di jaringan tersebut. ETH milik Ethereum adalah contoh koin DeFi, yang digunakan untuk membayar biaya transaksi (gas fee) pada seluruh aplikasi DeFi berbasis Ethereum. Setiap kali pengguna berinteraksi dengan protokol DeFi, mereka membutuhkan ETH untuk membayar biaya transaksi.

Sebaliknya, token DeFi adalah mata uang kripto yang dibuat di atas platform blockchain yang sudah ada seperti Ethereum, Cardano, atau Solana, dan terkait langsung dengan proyek DeFi tertentu. Pengembang menerbitkan token ini untuk memperkenalkan fitur khusus pada protokol mereka, seperti hak suara tata kelola atau mekanisme reward. Token DeFi umumnya tergolong utility token, karena memiliki fungsi nyata dalam ekosistem Web3, bukan sekadar objek spekulasi harga, walaupun token tersebut bisa diperdagangkan di berbagai platform dengan harga yang fluktuatif.

Apa Saja Cryptocurrency DeFi yang Populer?

Lanskap DeFi terus berkembang dengan munculnya proyek-proyek baru, namun beberapa cryptocurrency tetap menjadi pemimpin dan berpengaruh di sektor ini. Untuk memahami token DeFi secara nyata, berikut beberapa contoh utama:

Sushi (SUSHI) adalah exchange terdesentralisasi di Ethereum, awalnya dikembangkan sebagai SushiSwap oleh Chef Nomi dan 0xMaki. Platform ini mengadopsi desain protokol populer lain dengan memanfaatkan kode sumber terbuka. Untuk menarik pengguna, Sushi menawarkan reward dalam bentuk token SUSHI. Selain sebagai insentif, pemegang token SUSHI juga memperoleh hak suara tata kelola untuk pengambilan keputusan protokol.

Aave (AAVE) merupakan protokol peminjaman dan pinjaman cryptocurrency peer-to-peer di Ethereum. Token AAVE digunakan terutama untuk tata kelola, memungkinkan pemegangnya berpartisipasi dalam voting proposal. Aave juga menyediakan Safety Module di mana anggota komunitas dapat menyimpan token AAVE untuk memperoleh reward. Namun, protokol berhak mengurangi hingga 30% token yang di-staking dalam situasi darurat untuk melindungi integritas platform.

Lido DAO (LDO) adalah platform DeFi yang menyediakan layanan staking untuk cryptocurrency proof-of-stake (PoS) seperti Ethereum. Pengguna dapat memperoleh bunga dari aset crypto melalui mekanisme staking. Saat pengguna menyetorkan crypto, Lido menerbitkan token derivatif seperti Lido Staked Ethereum (StETH) sebagai bukti deposit. Token LDO berfungsi sebagai token tata kelola yang memungkinkan pemegangnya memberikan suara pada peningkatan protokol dan keputusan strategis.

Curve Finance (CRV) adalah platform perdagangan terdesentralisasi berbasis Ethereum yang fokus pada pasangan perdagangan cryptocurrency dengan volatilitas rendah. Alih-alih menawarkan altcoin spekulatif, Curve Finance lebih banyak menampilkan stablecoin dan wrapped token. Token tata kelola CRV memberikan kesempatan kepada anggota komunitas untuk berpartisipasi dalam pengambilan keputusan terkait pengembangan platform.

Di Mana Trader Kripto Membeli Cryptocurrency DeFi?

Mendapatkan cryptocurrency DeFi tidak selalu harus melalui platform DeFi langsung. Selain melalui platform perdagangan terdesentralisasi, wallet, dan berbagai dApp, banyak platform perdagangan cryptocurrency utama juga menyediakan cryptocurrency DeFi. Proses pembelian sangat sederhana dan mudah diikuti.

Pertama, trader dapat mengunjungi situs agregator harga seperti CoinMarketCap atau CoinGecko untuk menelusuri token DeFi yang tersedia. Situs-situs ini menawarkan informasi lengkap melalui bagian khusus Token DeFi atau pencarian simbol ticker, termasuk data seperti kapitalisasi pasar, tokenomics, dan aplikasi nyata.

Kedua, mengunjungi situs resmi cryptocurrency yang diincar akan memberikan pemahaman lebih mendalam tentang fundamental dan penggunaan proyek tersebut. Tab Exchanges di situs tersebut biasanya mencantumkan semua platform terpusat dan terdesentralisasi yang menawarkan pasangan perdagangan terkait.

Terakhir, trader dapat memilih platform sesuai preferensi, baik dengan membuat akun di layanan terpusat atau menghubungkan wallet ke platform terdesentralisasi, lalu langsung melakukan transaksi. Fleksibilitas ini memberi pengguna kebebasan memilih lingkungan perdagangan sesuai kebutuhan keamanan, biaya, dan pengalaman pengguna.

Kesimpulan

Token DeFi merupakan elemen esensial dalam ekosistem keuangan terdesentralisasi, berfungsi sebagai alat transaksi, hak tata kelola, reward, dan pendukung fungsionalitas protokol. Pemahaman tentang token DeFi mencakup perbedaan antara koin dan token DeFi sebagai refleksi peran masing-masing dalam ekosistem blockchain—koin sebagai mata uang asli blockchain, sementara token sebagai aset khusus yang dibangun di atas jaringan yang sudah ada. Dengan semakin bertambahnya wallet aktif dan volume perdagangan, pengetahuan tentang aset digital ini semakin penting bagi pelaku pasar cryptocurrency. Baik diperoleh lewat aplikasi terdesentralisasi maupun platform perdagangan tradisional, token DeFi membuka peluang bagi pengguna untuk berinteraksi dengan layanan keuangan inovatif, tetap mengontrol aset tanpa perantara terpusat. Pemahaman tentang token DeFi dan cara kerjanya memberdayakan pengguna untuk menavigasi dunia DeFi dengan percaya diri dan mengambil keputusan cerdas dalam keuangan terdesentralisasi.

FAQ

Apa itu token DeFi?

Token DeFi adalah aset digital yang digunakan pada aplikasi keuangan terdesentralisasi. Token ini mendukung layanan seperti pinjam-meminjam, perdagangan, dan lainnya tanpa perantara, serta berjalan di jaringan blockchain melalui smart contract.

Apa perbedaan DeFi dan crypto?

Crypto adalah mata uang digital, sedangkan DeFi merupakan konsep layanan keuangan terdesentralisasi berbasis blockchain. Crypto adalah bagian dari DeFi, yang mencakup layanan seperti peminjaman, perdagangan, dan protokol keuangan lainnya.

Apakah koin DeFi layak dijadikan investasi?

Koin DeFi memiliki potensi imbal hasil tinggi di pasar crypto yang dinamis. Dengan tingkat adopsi dan inovasi yang terus meningkat, aset ini bisa menjadi pilihan investasi menarik bagi investor yang siap menghadapi risiko dan ingin memperoleh eksposur pada keuangan terdesentralisasi.