La FCA sévit contre le commerce illégal de crypto-monnaies entre pairs lors de la première opération de contrôle au Royaume-Uni

• La FCA du Royaume-Uni a mené sa première opération de contrôle contre des traders de crypto-monnaies peer-to-peer suspects d’activités illégales.
• Le régulateur indique qu’aucun trader ou plateforme de crypto peer-to-peer n’est actuellement enregistré auprès de la FCA au Royaume-Uni.

Le principal régulateur financier du Royaume-Uni a lancé sa première répression directe contre le commerce illégal de crypto-monnaies peer-to-peer, signalant qu’une partie du marché longtemps considérée comme informelle est désormais poussée dans un territoire d’application plus clair. La Financial Conduct Authority a déclaré qu’elle avait collaboré avec HM Revenue & Customs et l’Unité régionale de criminalité organisée du Sud-Ouest pour visiter des lieux suspectés de mener des activités de crypto-monnaies peer-to-peer illégales. À chaque site, les agences ont délivré des lettres de cessation et d’abstention, tandis que les preuves recueillies lors des visites sont maintenant utilisées pour soutenir plusieurs enquêtes criminelles en cours. La FCA adopte une ligne plus ferme sur le commerce direct de crypto Le commerce de crypto peer-to-peer implique généralement des individus achetant et vendant des actifs numériques directement plutôt que via une plateforme centralisée. Cela peut donner l’impression que l’activité est moins visible, voire improvisée. La FCA indique désormais qu’elle ne voit pas cela de cette façon. Selon le régulateur, toute personne exerçant ce type d’activité au Royaume-Uni doit être dûment enregistrée. L’agence a ajouté qu’il n’existe actuellement aucun trader ou plateforme de crypto peer-to-peer enregistrée auprès de la FCA opérant dans le pays. C’est un détail important car il laisse peu d’ambiguïté. En effet, la FCA affirme que les opérateurs peer-to-peer qu’elle a ciblés ne travaillaient pas dans une zone grise réglementaire. Ils opéraient en dehors des règles, tout simplement. L’agence indique que cette activité crée un risque de criminalité financière Steve Smart, directeur exécutif de la conformité et de la surveillance du marché à la FCA, a déclaré que les traders de crypto peer-to-peer non enregistrés au Royaume-Uni agissent illégalement et présentent un risque de criminalité financière. Ce langage est important. Le régulateur ne présente pas cela uniquement comme une opération de protection des consommateurs. Il relie directement cette activité à des préoccupations plus larges de l’application de la loi, ce qui signifie généralement que les actions futures seront probablement plus agressives, pas moins. Le message principal est assez clair. Depuis des années, le commerce de crypto peer-to-peer a souvent été à la limite de la supervision formelle, en partie parce qu’il est fragmenté et plus difficile à surveiller que les grandes plateformes. La FCA semble désormais déterminée à réduire cet écart, en utilisant des visites coordonnées sur site et des enquêtes criminelles pour montrer que le commerce direct entre individus ne place pas les opérateurs hors de portée de la loi financière britannique.