Ryan Wear accusé d'orchestrer un stratagème de Ponzi de $275 millions ciblant les investisseurs et les anciens combattants

Un résident de l’État de Washington risque plusieurs décennies d’emprisonnement fédéral suite à des accusations d’exploitation d’un vaste système de fraude financière. Dans le cadre d’actions coordonnées d’application de la loi, la Securities and Exchange Commission (SEC) et le procureur des États-Unis pour le district sud de New York ont inculpé Ryan Wear d’avoir orchestré des opérations frauduleuses d’investissement qui ont trompé plus de 250 victimes dans plusieurs catégories d’investissement. Le schéma, qui a fonctionné de septembre 2016 à février 2024, a détourné plus de 275 millions de dollars de la part d’investisseurs naïfs cherchant des opportunités d’investissement légitimes.

Deux opérations frauduleuses interconnectées sous le contrôle de Ryan Wear

Les enquêteurs affirment que Ryan Wear a exploité deux schémas d’investissement frauduleux liés via les entités corporatives Water Station Management LLC et Creative Technologies, Inc. La première opération visait les investisseurs particuliers et les vétérans militaires en commercialisant pour 165 millions de dollars de prétendus « contrats d’investissement » pour des machines génératrices d’eau. Selon les dépôts SEC, l’équipement promis n’existait pas ou avait déjà été attribué à d’autres investisseurs, rendant les contrats sans valeur pour les acheteurs.

La seconde opération frauduleuse que Ryan Wear aurait gérée adoptait une approche différente, en ciblant les investisseurs institutionnels. Ce schéma a levé environ 110 millions de dollars en proposant des notes Water Station supposément garanties par l’inventaire de machines à eau. Cependant, les enquêteurs ont déterminé que la plupart des machines à eau sous-jacentes étaient soit inexistantes, soit n’appartenaient plus à Water Station, rendant les notes sécurisées essentiellement sans valeur. Cette double stratégie a permis à Ryan Wear d’exploiter simultanément différents segments d’investisseurs.

Détournements et paiements de type Ponzi

Au-delà de la fraude principale, Ryan Wear aurait siphonné plus de 60 millions de dollars des fonds des investisseurs. Ces actifs détournés ont été utilisés pour effectuer des paiements aux investisseurs antérieurs dans une structure de type Ponzi, créer l’apparence de rendements légitimes et financer d’autres entreprises. Ce cycle de flux de trésorerie circulaire est une caractéristique des schémas frauduleux insoutenables qui finissent inévitablement par s’effondrer.

Accusations fédérales et peine potentielle

Le ministère de la Justice (DOJ) a porté de graves accusations contre Ryan Wear, notamment fraude en valeurs mobilières et fraude par transmission électronique, chacune pouvant entraîner une peine maximale de 20 ans de prison fédérale. La SEC cherche également à obtenir une injonction judiciaire, la restitution des actifs frauduleusement obtenus, des pénalités civiles et une interdiction permanente d’exercer en tant que directeur ou dirigeant d’une société cotée en bourse. Ces actions coordonnées constituent une réponse juridique globale à ce que les autorités qualifient comme l’une des affaires de fraude financière les plus importantes de l’année.