Comment investir en actions, le guide indispensable que tout débutant doit connaître

De nombreuses personnes souhaitent commencer à investir en actions, mais ne savent pas par où commencer. Apprendre correctement la méthode d’investissement en actions peut devenir un puissant outil financier pour augmenter efficacement son patrimoine. Ce guide explique étape par étape les bases de l’investissement en actions jusqu’aux stratégies pratiques pour les débutants.

Alors, que faut-il savoir avant d’apprendre la bonne méthode d’investissement en actions ?

Les actions sont-elles vraiment utiles ?

Beaucoup ont une vision sceptique de l’investissement en actions. Mais avec des connaissances et une planification précises, cela change tout. L’indice S&P 500 affiche depuis 1957 un rendement annuel moyen d’environ 10 %, dépassant l’inflation à long terme. Cela montre la puissance d’un investissement constant.

L’investissement en actions offre deux sources de revenus : les dividendes et les plus-values. La croissance des entreprises fait monter le prix des actions, permettant de réaliser des gains en capital, tandis que les dividendes offrent un flux de trésorerie régulier. De plus, la forte liquidité permet de convertir rapidement en cash, contrairement à l’immobilier.

Cependant, ce n’est pas adapté à tout le monde. En mars 2020, lors de la pandémie de COVID-19, l’indice S&P 500 a chuté d’environ 34 % en un mois. Il faut une préparation psychologique et une capacité financière pour supporter une telle volatilité. Comprendre son profil d’investisseur et définir une limite de risque est la première étape du succès.

Comprendre la nature des actions

Les actions sont des certificats de propriété partielle d’une entreprise

Acheter une action revient à posséder une partie de l’entreprise. Par exemple, détenir une action de Samsung Electronics signifie posséder une très petite part de Samsung. Cela permet de participer à la croissance de l’entreprise et de partager ses bénéfices.

Diversité des modes d’investissement

Les modes de trading d’actions se divisent en investissement direct et indirect. Investir directement dans des titres individuels peut offrir de hauts rendements mais comporte aussi plus de risques. À l’inverse, les ETF (fonds indiciels cotés) ou fonds communs permettent une diversification, réduisant ainsi le risque.

Le trading fractionné, très en vogue récemment, permet d’investir de petites sommes dans des actions coûteuses. La méthode d’investissement périodique consiste à investir automatiquement chaque mois une somme fixe, idéale pour la croissance patrimoniale à long terme. Les produits à effet de levier comme le CFD (Contrat pour la différence) offrent de gros gains avec peu d’investissement, mais comportent un risque élevé, à comprendre parfaitement avant de se lancer.

Investir en actions : de l’ouverture de compte à la transaction étape par étape

Choix de la société de courtage et ouverture de compte

L’ouverture de compte est similaire à celle d’un compte bancaire, mais doit passer par une société de courtage. Aujourd’hui, cela peut se faire en quelques minutes via une application smartphone. Il suffit de préparer une pièce d’identité (carte d’identité, permis de conduire, passeport).

Il existe plusieurs types de comptes. Le compte ordinaire de courtage sert à acheter des actions nationales et internationales ainsi qu’à investir dans divers produits financiers. Le compte ISA (Compte d’épargne en actions) offre des avantages fiscaux pour un investissement à moyen et long terme. Le CMA (Compte de gestion d’actifs) verse des intérêts sur le dépôt et permet d’investir en actions ou de gérer des fonds à court terme.

Procédure d’ouverture en 5 étapes

Étape 1 : Choisir la société de courtage en comparant frais, qualité de service, facilité d’utilisation de l’application.
Étape 2 : Installer l’application.
Étape 3 : Scanner la pièce d’identité et effectuer la vérification d’identité via téléphone.
Étape 4 : Entrer précisément ses informations personnelles et ses sources de revenus.
Étape 5 : Accepter les conditions générales et signer électroniquement.

Astuce importante : si vous avez récemment ouvert un compte dans une autre institution financière, il faut attendre 20 jours ouvrables pour ouvrir un nouveau compte dans une autre société de courtage, en raison des régulations anti-blanchiment. Cependant, les sociétés partenaires comme KakaoBank, K-Bank ou Toss Bank ne sont pas concernées.

Optimiser les frais de transaction

Les frais varient selon la société de courtage. Lorsqu’on passe commande par un conseiller, cela coûte environ 0,5 %, ce qui est élevé. En revanche, passer par le HTS (système de trading sur PC) ou le MTS (application mobile) en ligne réduit considérablement ces coûts. Il est conseillé de choisir dès le départ une plateforme avec des frais faibles, car on tend à rester fidèle à la première société de courtage.

L’Association coréenne des investisseurs en valeurs mobilières propose un service de comparaison des frais de transaction par société. Vérifiez-le avant de commencer à investir.

Méthodes d’analyse pour générer des profits en actions

Utilisation de l’analyse technique

L’analyse technique prédit les mouvements futurs des prix en étudiant les tendances passées et les volumes de transactions. Elle utilise des graphiques et divers indicateurs. La moyenne mobile ou le MACD (Moving Average Convergence Divergence) aident à repérer le meilleur moment pour acheter ou vendre. C’est une méthode privilégiée par les traders à court terme.

Évaluation de la valeur d’une entreprise par l’analyse fondamentale

L’analyse fondamentale consiste à étudier les états financiers, la performance de gestion, et les tendances sectorielles pour estimer la valeur intrinsèque d’une action. Des indicateurs comme le PER (Price Earnings Ratio), le PBR (Price Book Ratio) ou le ROE (Return on Equity) sont utilisés. Elle permet de repérer des actions sous-évaluées pour un investissement à long terme.

Ces deux méthodes ont leurs avantages. L’analyse technique est efficace pour le trading à court terme, tandis que l’analyse fondamentale est adaptée à l’investissement de valeur à long terme. Les débutants sont encouragés à commencer par l’analyse fondamentale.

Choisir une stratégie d’investissement efficace avec la méthode d’achat d’actions

Investissement à court terme vs investissement à long terme

L’investissement à court terme, comme le day trading, consiste à acheter et vendre rapidement pour réaliser des gains rapides. Il offre un potentiel élevé mais comporte aussi un risque important. De plus, les frais de transaction fréquents peuvent réduire la rentabilité.

L’investissement à long terme consiste à conserver ses actions pendant plus de 5 ans. La philosophie de Warren Buffett en est un exemple. L’avantage principal est l’effet de capitalisation : avec le temps, les gains s’accumulent de façon exponentielle. De nombreux pays offrent aussi des avantages fiscaux pour les investisseurs à long terme.

Pour les débutants, il est conseillé d’opter pour le long terme, car cela procure une stabilité psychologique et limite l’impact de la volatilité du marché.

Composition d’un portefeuille et gestion des risques

L’importance de la diversification

La diversification consiste à ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier. En détenant des actions de plusieurs entreprises comme Samsung, Hyundai, Naver, on réduit le risque de chute d’un secteur ou d’une société. Mélanger différentes industries augmente aussi la stabilité globale du portefeuille.

4 stratégies de gestion des risques

1. Fixer un stop loss : définir un seuil de vente automatique si le prix baisse trop, pour limiter les pertes.
2. Revoir et ajuster régulièrement le portefeuille selon l’évolution du marché.
3. Pratiquer l’investissement par tranches : par exemple, investir 200 000 won chaque mois sur 5 mois, plutôt que tout d’un coup, pour réduire le coût moyen d’achat.
4. Maintenir une stratégie d’investissement à long terme, en conservant les actions de sociétés prometteuses malgré la volatilité à court terme.

Traits communs des investisseurs à succès

Éviter la poursuite aveugle des tendances

Il ne faut pas se laisser emporter par la mode des « thèmes » ou des « actions à la hausse immédiate ». Suivre le marché de manière obsessionnelle peut entraîner de lourdes pertes. Il faut toujours analyser objectivement avant d’investir.

Commencer avec de petites sommes

Il est conseillé de débuter avec un montant modeste pour se familiariser avec le marché et la psychologie de l’investissement. Cela permet d’apprendre sans risquer beaucoup, tout en comprenant mieux le comportement du marché.

Apprentissage continu

Lire chaque jour 30 minutes d’actualités économiques, suivre les résultats trimestriels des actions suivies, et surveiller les indicateurs économiques clés. Le marché évolue constamment, il faut donc continuer à apprendre.

Tenir un journal d’investissement

Noter chaque transaction avec ses raisons et ses résultats. Analyser ses décisions passées permet d’améliorer ses stratégies. C’est la méthode la plus efficace pour transformer l’expérience en patrimoine.

En conclusion : apprendre la bonne méthode d’investissement en actions et commencer

L’apprentissage de l’investissement en actions ne se fait pas en un jour. Analyse rigoureuse, gestion du risque, choix stratégique sont indispensables. Comme un marathon, il faut investir avec patience et prudence pour atteindre l’objectif de croissance patrimoniale à long terme. Commencez petit, restez curieux, et n’oubliez pas d’améliorer constamment votre approche.