Dans la crypto-monnaie depuis cinq ou six ans, j'ai vu trop de personnes échouer à cause de cette étape légale. Certains pensaient simplement profiter de la différence de prix en utilisant USDT, mais ils ont fini par se faire attraper, et après leur sortie, ils criaient à l'innocence. En réalité, c'est simplement qu'ils n'ont pas compris quelles actions étaient interdites. Aujourd'hui, je vais clarifier les quelques points les plus douloureux.

**1. Crime de dissimulation — à partir de 7 ans**

Beaucoup ne comprennent pas cette règle. Si vous savez que l'argent provient d'une fraude, de jeux d'argent ou d'autres crimes, et que vous aidez à transférer cet argent via USDT, cela s'appelle "crime de dissimulation ou de blanchiment de fonds issus d'activités criminelles". Cela ressemble à une complicité, et c'est exactement comme ça que ça fonctionne.

Cas réel : Quatre personnes à Guiyang ont aidé leur supérieur à transférer plus de 130 000 RMB via USDT pour des fonds de fraude téléphonique, et chacune a été condamnée à entre 1 an et 1 an 4 mois de prison. Certains pourraient penser : "Ce n'est que 13 000 RMB, qu'est-ce que ça peut faire ?" Mais l'interprétation judiciaire est claire : la transaction de crypto-monnaie est considérée comme une méthode de blanchiment d'argent. Si l'on considère que la "situation est grave" — généralement lorsque le montant dépasse 10 000 RMB — la peine peut facilement dépasser 3 ans. Donc, ne pas prendre de risques.

**2. Crime d'exploitation illégale — quand le volume devient important, c'est fini**

Certains pensent avec confiance : "Je ne fais que du commerce de seconde main en U, je ne touche pas d'argent sale." Cette idée est trop naïve. La grande échelle d'achat et de vente de USDT revient à du change illégal, ce qui va à l'encontre des politiques de contrôle des devises étrangères du pays.

L'année dernière, une affaire à Shanghai impliquait un réseau de change transfrontalier de 6,5 milliards RMB, utilisant des sociétés écrans pour recevoir des RMB, effectuer des paiements à l'étranger, et utiliser des crypto-monnaies comme intermédiaire, en gagnant des commissions à gogo. Si cette opération était qualifiée de "crime d'exploitation illégale", un volume supérieur à un million de RMB entraînerait une peine de moins de 5 ans. Celui qui a réalisé un volume de 14 milliards RMB à Chongqing a été condamné à au moins 5 ans.

**Points clés**

En fin de compte, la transaction de crypto-monnaie n'a pas de zone grise face à la régulation. Les petits montants peuvent passer inaperçus, mais dès que le volume devient important, les autorités interviennent forcément. La plupart des commerçants de USDT à gros volume d'il y a quelques années sont maintenant devant les tribunaux. Plutôt que de jouer à la chance, il vaut mieux comprendre la situation à l'avance.