Trading de devises étrangères : que doit savoir un débutant

Qu’est-ce que le marché Forex et pourquoi suscite-t-il autant d’intérêt

Le marché des changes est l’un des marchés les plus liquides au monde. En 2023, le volume de transactions quotidien moyen dans le monde s’élève à environ 7,5 trillions de dollars américains. Grâce à sa forte liquidité et à la diversité des instruments, il offre une opportunité pour les investisseurs ordinaires de participer.

La négociation de devises diffère de l’investissement dans d’autres actifs, car le prix de chaque devise n’est pas fixe mais dépend de sa comparaison avec d’autres devises. Les paires de devises (Currency Pairs) comme USD/THB signifient que nous comparons la valeur du dollar américain avec le baht thaïlandais. Si vous achetez cette paire à 35,00, cela signifie que vous achetez un dollar en payant 35 bahts.

Pourquoi les investisseurs choisissent-ils le Forex

Ce marché présente plusieurs avantages qui attirent les traders du monde entier :

Haute liquidité lors des transactions - Étant le plus grand marché, les traders peuvent entrer et sortir des positions rapidement, selon le prix et le volume souhaités.

Horaires d’ouverture flexibles - Presque 24 heures sur 24, 5 jours par semaine, permettant de choisir le moment de trading qui convient le mieux.

Diversité d’options de trading - Permet de réaliser des profits aussi bien lorsque les prix montent que lorsqu’ils baissent, en adaptant la stratégie à l’évolution du marché.

Utilisation de leviers pour augmenter le capital investi - En négociant via des instruments dérivés, les traders peuvent contrôler de grandes sommes avec un capital initial réduit.

Quels facteurs entraînent le marché Forex

Les taux de change ne se forment pas au hasard, mais sont guidés par plusieurs facteurs fondamentaux :

Politique des banques centrales - C’est l’influence la plus rapide et la plus importante. Les décisions concernant les taux d’intérêt ou la masse monétaire par de grandes banques centrales comme celles des États-Unis, du Japon ou de l’Union européenne provoquent souvent une forte volatilité.

Données économiques - Des indicateurs tels que l’inflation, la balance commerciale ou l’emploi donnent des signaux sur la santé économique et la force de la devise.

Flux de capitaux internationaux - Les événements politiques, les changements de politique commerciale ou les élections influencent la décision des investisseurs de déplacer des fonds entre pays.

Situation des marchés mondiaux - Les mouvements sur les marchés boursiers, obligataires ou des matières premières affectent la valeur des devises de manière spécifique.

Demande de devises refuges - En période d’incertitude économique, des devises comme le dollar ou le yen japonais sont souvent plus demandées par les investisseurs.

Comment entrer sur le marché Forex

Les personnes intéressées par le trading de devises peuvent choisir parmi trois méthodes principales :

1. Trading de devises réelles sur le marché au comptant (Spot Market)

C’est la méthode la plus directe : vous échangez une devise contre une autre et la détenez. Lorsque le taux de change évolue, vous pouvez échanger à nouveau pour réaliser un profit ou une perte. Cependant, l’inconvénient est qu’il faut disposer de la totalité du montant, avec peu de devises disponibles, des coûts de stockage et des frais de change élevés.

2. Trading de contrats à terme

C’est une option standardisée négociée sur des marchés officiels, comme le marché TFEX en Thaïlande ou le CME à Chicago (CME) pour les paires de devises internationales. L’avantage est une forte liquidité et la possibilité de trader presque toute la journée. La limite est que la taille des contrats est souvent grande, nécessitant un capital conséquent.

3. Trading de contrats pour différence (CFDs)

C’est la méthode la plus flexible : vous négociez des instruments dérivés plutôt que de détenir la devise réelle. Avec une forte liquidité, la possibilité de trader 24/5 et l’effet de levier des CFDs, les traders peuvent entrer sur le marché avec peu de capital. Cependant, le risque est également accru.

Quelles paires de devises conviennent aux débutants

Le choix des paires de devises est crucial pour la réussite initiale. Voici les critères à considérer :

Liquidité - Les paires avec un volume élevé de transactions ont tendance à avoir des prix plus stables et des spreads (différences entre prix d’achat et de vente) plus serrés.

Volatilité - Une volatilité trop faible rend difficile la capture de mouvements, tandis qu’une volatilité excessive complique la gestion du risque.

Horaires de trading - Bien que le marché soit ouvert en permanence, chaque paire a des périodes où la liquidité et la volatilité sont optimales pour le trading.

Actualités - Les traders suivant l’actualité peuvent choisir des paires affectées par des événements actuels.

Pour les débutants, les paires “majeures” (Major Pairs) sont de bonnes options :

EUR/USD - La paire la plus liquide, avec une volatilité modérée. Idéale pour le trading à court et moyen terme. Elle est la plus active lorsque l’Europe et les États-Unis sont en activité.

USD/JPY - Très populaire, avec une bonne liquidité et une volatilité faible à modérée. La volatilité peut augmenter en fonction de la politique de la Banque du Japon. Elle est la plus active lorsque Tokyo et New York sont ouvertes.

GBP/USD - Bonne liquidité, mais avec une volatilité élevée en raison des facteurs spécifiques au Royaume-Uni. La plus grande activité se produit lorsque l’Europe et les États-Unis sont en activité.

Étapes pour commencer à trader le Forex

Le processus de base est simple :

Étape 1 - Choisir la paire de devises appropriée

Considérez une paire correspondant à votre style de trading, avec un niveau de liquidité et de volatilité adapté.

Étape 2 - Ouvrir une position

Une fois la décision prise, vérifiez le prix actuel et analysez le graphique technique sur la plateforme. Ensuite, passez un ordre :

• Acheter si vous pensez que la devise va s’apprécier - si votre prévision est correcte, le profit augmente lorsque le prix monte.
• Vendre si vous pensez que la devise va se déprécier - si votre prévision est correcte, le profit augmente lorsque le prix baisse.

Étape 3 - Définir les conditions de gestion du risque

Utilisez des ordres comme Stop Loss pour fermer automatiquement la position si le marché évolue dans le sens opposé à votre prévision, et utilisez Take Profit pour sécuriser les gains.

Étape 4 - Surveiller la position

Maintenez un niveau de marge suffisant et observez l’évolution des prix pour clôturer la position et réaliser le profit.

Étape 5 - Évaluer et ajuster

Après chaque trade, analysez ce qui a bien fonctionné et ce qui doit être amélioré. Le trading est un processus répétitif : lorsque vous trouvez une stratégie efficace, répétez-la.

Précautions à ne pas négliger

Le trading Forex comporte des risques, notamment en utilisant l’effet de levier. Il est crucial de comprendre ces risques :

Effet de levier élevé - Bien qu’il augmente le potentiel de profit, il accroît aussi le risque de liquidation. Choisissez un niveau de levier adapté à votre tolérance au risque et à votre capital.

Volatilité inattendue - Les prix peuvent changer rapidement, surtout lors des annonces économiques ou des réunions de banques centrales. Préparez-vous en utilisant des Stop Loss et évitez les périodes de forte volatilité.

Trading excessif - Chercher à trader à chaque opportunité peut mener à des opérations sans plan. Ne tradez que selon une stratégie soigneusement planifiée.

En résumé

Le trading Forex est un marché stable avec de nombreuses opportunités pour les traders, notamment grâce aux CFDs accessibles avec un faible capital initial. Il offre une grande flexibilité stratégique et permet d’expérimenter et d’améliorer ses techniques de trading. La réussite initiale n’est pas difficile si vous êtes prêt à apprendre, à vous entraîner et à suivre rigoureusement un plan de trading discipliné.