Après toutes ces années à évoluer dans cette industrie, j'ai vu trop de personnes devenir riches du jour au lendemain, et encore plus perdre tout leur patrimoine. Aujourd'hui, je vais partager avec vous l'expérience accumulée en évitant les pièges et en gérant les dépenses au fil des années, dans l'espoir de vous aider à éviter les chemins tortueux.

**Risque de régulation politique — Le plus difficile à anticiper**

Les cryptomonnaies ont intrinsèquement une caractéristique de décentralisation, ce qui entre en conflit avec de nombreux systèmes de régulation financière nationale. Regardez le graphique du marché : il y a peu, tout allait bien, puis soudainement, un pays a publié une interdiction, ou une plateforme a été sommée de retirer certains tokens, et le marché s’est effondré, une chute de 50% étant même considérée comme une chance. Les investisseurs particuliers ont une information asymétrique, ils ne peuvent pas anticiper ces événements, ni se couvrir efficacement. Ces événements de type « cygne noir » arrivent souvent de façon soudaine, et il est impossible de s’y préparer complètement.

**Risque de volatilité du marché — Si votre mental n’est pas solide, n’y touchez pas**

Une fluctuation de 20% à 30% en une seule journée est aussi courante dans le monde des cryptos. Les grandes monnaies comme BTC ou ETH connaissent ces variations, et pour les petites pièces, c’est encore pire : doubler ou perdre tout simplement leur valeur n’est pas une exception. Les manipulations de marché par les whales, la montée ou la chute brutale, dépendent de leur seule volonté. Lorsqu’une grande bougie haussière apparaît, on peut croire que la liberté financière est à portée de main, mais une bougie noire peut vous piéger en haut, vous empêchant de bouger. Ce genre de stress psychologique n’est pas supportable par tout le monde.

**Risque de perte totale du projet — La profondeur des arnaques aux tokens sans valeur**

Plus de 90% des altcoins sur le marché ne sont que des « aircoins », sans véritable application, sans technologie, et le seul but de l’équipe est de « couper la laine sur le dos » des investisseurs. Peu importe la mise en scène luxueuse ou les slogans comme « métaverse » ou « Web3 », après que les investisseurs ont acheté, l’équipe disparaît avec le cash, la valeur du token tombe à zéro, et il est impossible de faire valoir ses droits. Ce type de scénario s’est répété des centaines de fois dans la crypto.

**Risque de sécurité des exchanges — Vos actifs sont-ils vraiment en sécurité ?**

Les exchanges semblent être des plateformes de transit pour les fonds, mais ils ne sont pas aussi sûrs qu’on pourrait le penser. Attaques de hackers, faillites, vols internes, tout cela arrive plus souvent qu’on ne le croit. Combien d’incidents de sécurité majeurs ont touché des exchanges ? Les fonds des utilisateurs sont gelés, les retraits difficiles, et souvent, on doit tout abandonner. Les petits exchanges sont encore plus risqués : ils peuvent fermer à tout moment. Mettre son argent sur un exchange, c’est comme mettre ses œufs dans le panier de quelqu’un d’autre, le risque est permanent.

**Risque de liquidité — Vous pourriez ne pas pouvoir vendre quand vous le souhaitez**

Certains petits tokens ont des hausses impressionnantes, mais leur profondeur de marché est faible. Si vous souhaitez vendre en grande quantité, il se peut qu’il n’y ait pas d’acheteurs. Vous pouvez attendre longtemps sans transaction, ou devoir vendre à un prix très bas pour vous en débarrasser. Même si le prix remonte après, vous ne pourrez pas en profiter. La piège de la liquidité transforme souvent des gains en pertes comptables.

**Risque technique et de smart contracts — Une faille dans le code peut tout faire échouer**

Les projets DeFi et leurs contrats intelligents, si leur code comporte des vulnérabilités, peuvent devenir des catastrophes dès qu’un hacker découvre une faille. Les fonds des utilisateurs peuvent être siphonnés ou le contrat gelé. Ces incidents sont fréquents dans le marché crypto, et leur gestion dépend entièrement des compétences techniques des développeurs.

**Conseils essentiels**

Investir dans les cryptomonnaies, c’est toujours garder en tête : ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier, et laisser une marge de sécurité. Les changements de politique sont imprévisibles, la volatilité du marché est incontrôlable, et la seule chose que vous pouvez maîtriser, c’est votre position et votre mental. Les promesses de gains garantis sont des conneries : les vrais investisseurs supportent en silence l’épreuve du marché.