Ce que Kiyosaki veut réellement dire lorsqu'il qualifie l'investissement traditionnel de "moves" de perdant

Robert Kiyosaki ne mâche pas ses mots sur l’argent. Comme son collaborateur fréquent Donald Trump, il trace une ligne claire entre ceux qui construisent leur richesse et ceux piégés dans des pièges financiers conventionnels. Sa position la plus récente ? Le chemin que suivent la plupart des gens—emploi stable, économies régulières, contributions au 401(k)—est une préparation à la médiocrité financière.

Le manuel traditionnel dénoncé

Dans une récente plongée approfondie sur YouTube, Kiyosaki a revisité ses enseignements fondamentaux tout en abordant les tendances d’investissement plus récentes comme Bitcoin et la crypto. Son évaluation directe : « Aller à l’école, trouver un emploi, payer ses impôts, travailler dur, économiser de l’argent et mettre son argent dans un 401(k). C’est ce que font tous les perdants. »

Mais la critique de Kiyosaki ne se limite pas aux comptes de retraite. Il s’attaque aussi à la façon dont les gens qualifient leurs achats. Acheter une Ferrari, une Lamborghini ou une Rolls-Royce ? Appelle ça ce que c’est—une liability, pas un asset. Il en va de même pour cette maison de rêve en hypothèque. Assurance, entretien, taxes foncières—tout cela drainent de l’argent. La plupart des propriétaires finissent par conserver ou vendre leur bien avec des années de retard, ce qui ne favorise pas une construction de richesse fiable.

Le cadre Asset vs. Liability

C’est ici que la philosophie de Kiyosaki devient pratique. Les vrais assets mettent de l’argent dans votre poche. L’immobilier générant des revenus locatifs. Les actions versant des dividendes. Les entreprises. La propriété intellectuelle produisant des royalties. Ce sont eux qui travaillent réellement pour la liberté financière.

Les liabilities ? Elles prennent de l’argent. C’est l’équation fondamentale qu’il ne cesse de marteler.

Le véritable tournant, c’est le passage de la dépendance au salaire à la génération de revenus passifs. Au lieu de se focaliser sur la réduction des dépenses, pourquoi ne pas se concentrer sur la construction de flux de revenus qui finissent par dépasser ce que vous dépensez ? C’est la mentalité de l’investisseur versus celle du consommateur.

Pourquoi la crypto s’intègre dans cette équation

Avec Bitcoin et d’autres cryptomonnaies gagnant du terrain dans le grand public, Kiyosaki les voit comme appartenant à cette catégorie d’investissement alternatif—à condition qu’elles financent des activités réellement génératrices de richesse, et non qu’elles remplacent complètement votre stratégie de revenu.

L’écart entre un “perdant” et un bâtisseur de richesse ne réside pas dans le talent ou la chance. C’est la décision de dépasser le revenu de l’emploi et d’investir réellement dans quelque chose qui fonctionne pendant que vous dormez. Que vous adhériez ou non aux méthodes controversées de Kiyosaki, la logique sous-jacente reste valable : compter uniquement sur un emploi limite votre potentiel. Le vrai potentiel financier vient de la possession d’actifs qui génèrent du cash flow.

Les critiques pointent son historique de faillite et son utilisation agressive de la dette comme des risques à remettre en question. Mais le principe fondamental—passer d’une mentalité de consommateur à celle d’investisseur—reste un conseil solide à considérer, même si vous ne suivez pas son plan à la lettre.