Rétrospective sur l'événement de gel de l'USDT : pourquoi votre stablecoin pourrait disparaître du jour au lendemain.

Les stablecoins semblent sûrs, mais l'histoire nous dit le contraire. En 2018, Bitfinex a gelé des fonds, et en 2021, Tether a gelé 30 millions de dollars d'un seul coup - ce ne sont pas des cas isolés, mais des signaux de risque systémique.

Quel est le problème ? Votre USDT pourrait être impliqué dans une transaction suspecte, même si vous n'en avez aucune connaissance. Une fois marqué comme “jeton sale”, les échanges et les prestataires de services de portefeuille peuvent le geler directement. Les victimes sont souvent des intermédiaires innocents.

Y a-t-il une “liste noire” sur la chaîne ? Oui. Tether et les principales bourses suivent les adresses à haut risque. Si votre argent provient de :

• Portefeuille impliquant des jeux d'argent/escroqueries
• Entités sur la liste de sanctions
• Canaux de blanchiment d'argent connus

Félicitations, vos fonds pourraient avoir été marqués.

Comment se sauver ? Il existe maintenant des outils de vérification en chaîne qui peuvent scanner votre adresse USDT/ERC20/TRC20 et vérifier s'il existe des étiquettes de risque. Ce n'est pas une garantie à 100 %, mais c'est mieux que d'être pris au dépourvu si vos fonds sont gelés. En particulier pour les investisseurs institutionnels et les commerçants transfrontaliers, ce type de vérification est passé de “recommandé” à “nécessaire”.

Recommandation clé : Avant de réaliser des transactions importantes, vérifiez d'abord la provenance des fonds. La réglementation devient de plus en plus stricte, “je ne savais pas” n'est plus une excuse.