Une chose qui fait mal : le monde des cryptos ne consiste pas seulement à gagner de l’argent, mais à pouvoir le retirer en toute sécurité.

J’en ai vu trop de cas comme ça — un compte avec plusieurs millions de dollars US, puis retirer 50 000 sur la carte bancaire, et le lendemain, on reçoit un appel de la banque. La personne est polie : « Bonjour monsieur, nous avons remarqué un gros dépôt sur votre compte, pouvez-vous nous éclairer sur la nature de ces fonds ? » À ce moment-là, si vous tremblez, les ennuis commencent.

**À quel point la banque surveille-t-elle ?**

Deux chiffres doivent rester gravés dans votre esprit :

**50 000 dollars, c’est la première ligne.** Si un seul compte dépasse ce montant en une journée, le système génère automatiquement un rapport de transaction importante. En général, la banque vous contactera pour vous demander si vous souhaitez faire des investissements ou devenir VIP. La réponse simple « revenus d’investissement » suffit, pas besoin de paniquer, cela pourrait même éviter de susciter des soupçons.

**Mais ce qui est encore plus dangereux, c’est le mode de transaction.** Même si une seule opération ne dépasse pas 50 000, si vous faites des entrées et sorties fréquentes ou si vous transférez tout juste reçu, cela sera aussi signalé. J’ai un ami qui a gagné 3 millions, voulait diversifier ses risques, et a transféré 50 000 chaque jour pendant 6 jours — résultat, sa carte a été limitée pour les transactions hors guichet, il a dû aller en agence pour expliquer la provenance des fonds. La situation était embarrassante.

**Le vrai piège, c’est ici**

Ce qui fait le plus peur lors d’un retrait, ce n’est pas la banque qui vous interroge, mais de recevoir par erreur de l’argent douteux.

Voici les trois niveaux de risque à connaître :
- **Risque de premier niveau** : fonds liés à des affaires de fraude, de jeux d’argent, etc., votre carte sera directement bloquée, vous devrez coopérer avec l’enquête, voire rembourser ;
- **Risque de deuxième niveau** : fonds suspects en amont, votre carte verra certaines fonctionnalités limitées, avec une période de restriction allant de quelques mois à un an ;
- **Risque de troisième niveau** : même si tout semble normal pour l’instant, vous avez une fiche dans le système, et à l’avenir, toute grosse transaction sera surveillée de près.

Le cas le plus injuste que j’ai vu : lors d’un paiement en dehors du marché, la personne a utilisé de l’argent sale, et son compte a été traqué jusqu’à la source, gelé pendant six mois, avec des allers-retours au commissariat pour faire des déclarations. L’argent qu’il avait gagné honnêtement, mais il s’est retrouvé traité comme un suspect.

Donc, pour retirer de l’argent, il faut vraiment y aller prudemment. Ne pas vouloir faire tout en une fois, et éviter de chercher des canaux douteux pour gagner du temps. Après tout, gagner de l’argent n’est pas facile, ne pas tout risquer à la dernière étape.