Bitstamp : Un aperçu de la plus ancienne plateforme d'échange active de l'industrie

Crédit : Photo de Shutterstock 4 septembre 2018 — 12:06 pm EDT

Dans ce guide, nous explorons Bitstamp et son parcours depuis ses débuts modestes il y a sept ans jusqu'à devenir l'un des échanges de cryptomonnaies les plus populaires au monde. Nous examinerons également les diverses caractéristiques de sa plateforme, principalement le trading et l'acquisition de cryptomonnaies.

Résumé

Une Brève Histoire de la Plus Ancienne Bourse de Bitcoin au Monde

Le 22 août 2018, Bitstamp a célébré son septième anniversaire en tant que l'un des plus grands échanges de cryptomonnaies au monde. Cet anniversaire en fait l'échange de bitcoin le plus ancien dans un secteur de la crypto-économie hanté par des piratages et des escroqueries. L'un des plus notables était l'un des premiers concurrents de Bitstamp.

Lancé par Nejc Kodrič et Damijan Merlak en août 2011, le premier siège de l'entreprise était un garage slovène avec seulement un serveur, quelques ordinateurs portables et mille euros de capital.

Malgré ces débuts modestes, Bitstamp a grandi pour devenir l'un des principaux échanges de bitcoin au monde, pionnier dans plusieurs caractéristiques de sécurité et normes techniques.

Par exemple, Bitstamp a été l'une des premières bourses à mettre en œuvre une technologie de multi-signatures pour son portefeuille chaud. Elle a également adopté dès le départ le soft fork de Bitcoin pour des frais plus bas en 2017, et a institué l'un des premiers fonds d'assurance, garantis en stockage à froid, pour rembourser ses clients en cas de piratage.

Après s'être remis d'un piratage en janvier 2015, Bitstamp a assuré son statut d'échange régulé après avoir obtenu une licence du Luxembourg un peu plus d'un an plus tard. La licence lui permet d'opérer dans l'un des 28 pays de l'UE grâce à la politique de marché unique de l'Union.

Après avoir obtenu sa licence complète, en juillet 2017, Bitstamp s'est associé à une société d'analyse et financière respectée pour offrir à ses clients des paires de trading BTC-USD et BTC-EUR.

Sécurité d'abord

Une excellente caractéristique de sécurité de Bitstamp est que l'avertissement pour configurer l'authentification à deux facteurs s'affiche à la fois sur la page des soldes de compte et lorsque tu te inscris pour la première fois. Tu dois également réinitialiser ton mot de passe lors de ta première connexion.

Un autre aspect encourageant est que les processus internes de l'échange, qui incluent l'infrastructure informatique et la protection des données, sont certifiés.

Toutes les données du client sont protégées par cryptage pour tout document téléchargé, ce qui signifie que même si des hackers accèdent aux serveurs de Bitstamp, les données sensibles sont cryptées. Les connexions à votre serveur sont également cryptées, alors assurez-vous de rechercher le cadenas vert dans l'onglet URL de votre navigateur lorsque vous visitez le site.

Après le piratage de 2015, les portefeuilles chauds de Bitstamp contenant des fonds de clients sont désormais multisignatures, ce qui signifie qu'un attaquant devrait tromper plus d'un employé avec une attaque de phishing, car plusieurs membres du personnel devront signer avec leur clé pour valider les transactions (le piratage de 2015 est survenu après une attaque de phishing visant un seul des employés de Bitstamp).

Liquidité

Bitstamp est l'un des plus grands échanges du marché, ce qui permet aux utilisateurs d'acheter et de vendre des cryptomonnaies sans problème et sans faire monter ou descendre dramatiquement le prix en raison du glissement.

La majorité du volume sur Bitstamp, comme on pouvait s'y attendre, est dirigée vers le bitcoin, avec l'ether en deuxième position, prenant environ 10 pour cent du volume ces derniers jours.

Bien que le wash trading et le volume faux soient des préoccupations valables sur le marché plus large des échanges de cryptomonnaies, un rapport de l'Institut de Transparence Blockchain a révélé que le volume déclaré de Bitstamp était étroitement aligné avec l'estimation la plus précise des chercheurs sur le volume réel. Une autre mise à jour des classements est prévue pour septembre 2018.

Réputation

En tant que l'échange le plus ancien pour le bitcoin, Bitstamp a une réputation assez solide. Le fait qu'il soit réglementé en tant qu'institution de paiement dans l'UE lui confère également une crédibilité, et si les régulations deviennent plus strictes, Bitstamp devrait être bien placé pour surmonter toute difficulté.

En juin 2014, Bitstamp a été nommé Meilleure Startup de Monnaie Virtuelle aux Europas, surpassant l'échange de bitcoin basé au Royaume-Uni Coinfloor, le marché peer-to-peer Localbitcoins et la société d'analyse blockchain Elliptic.

Fiat-à-Cripto

Bitstamp vous permet de convertir des fiat, principalement EUR et USD, en les cryptomonnaies les plus populaires et vice versa. Toutes les cryptomonnaies disponibles se négocient contre BTC, EUR et USD.

Si vous êtes situé dans l'Union Européenne, les virements bancaires SEPA devraient prendre entre 24 heures et trois jours ouvrables. Les virements bancaires internationaux seront beaucoup plus lents, dans une fourchette de deux à cinq jours ouvrables. Les virements SEPA sont gratuits ; cependant, une petite commission de 0,05 pour cent est appliquée aux dépôts bancaires internationaux.

La banque qui gère les transactions fiat pour Bitstamp est Gorenjska, une institution financière slovène fondée en 1955. Gorenjska opère dans une large gamme d'opérations, y compris des services bancaires et financiers pour les particuliers et les entreprises, ainsi qu'une présence sur le marché de la location de coffres-forts, des assurances, de l'immobilier et des marchés forex. Comme la Slovénie fait partie du Marché Unique de l'UE, Gorenjska suit les mêmes normes que les banques allemandes ou françaises et est régulée de manière similaire.

Bitstamp est l'un des rares grands échanges qui ne dépend pas de Tether. Le débat sur la question de savoir si cette stablecoin est réellement soutenue par des dollars américains ou si elle pourrait être un stratagème élaboré pour manipuler les marchés est un sujet pour un autre jour.

En ne dépendant pas de Tether et en ne maintenant pas de réserves de Tether, Bitstamp survivrait dans le (improbable) cas d'une panique généralisée sur le marché si Tether s'effondrait.

Retraits en Or

Les défenseurs des cryptomonnaies et les passionnés de l'or se chevauchent souvent, cependant, il y en a certains qui croient que les cryptomonnaies rendront l'or obsolète en tant que réserve de valeur. D'autres voient les deux actifs comme complémentaires.

La fonction de retrait d'or de Bitstamp le rend vraiment unique. La fonctionnalité a été introduite en janvier 2016, avec le métal précieux obtenu de l'entreprise bien établie Moro. Pour retirer de l'or, vous devez être résident de l'UE et avoir un solde en USD sur votre compte. Le taux est fixé au moment du retrait et les clients peuvent s'attendre à recevoir leurs lingots d'or dans un délai de deux à cinq jours ouvrables.

Interface de Trading

L'interface de trading sur Bitstamp est attrayante et fournit des informations détaillées sur les marchés, telles que le carnet d'ordres et la profondeur du marché, et les traders peuvent appliquer des indicateurs techniques.

En combinaison avec une analyse technique, les alertes de prix par SMS peuvent être une alternative utile aux ordres à cours limité et aux ordres de marché. Par exemple, vous pouvez attendre une cassure au-dessus d'un niveau particulier et vouloir évaluer la situation si la cassure se produit au lieu d'acheter ou de vendre une fois que ce niveau est atteint. En utilisant des alertes de prix par SMS, nous pouvons configurer ces alertes sur des résistances/soutiens clés et évaluer la situation à mesure qu'elle se développe avant de nous engager dans un achat ou une vente de cryptomonnaies.

En utilisant la fonction API de Bitstamp, les traders avancés peuvent configurer des bots de trading pour exécuter des opérations automatiquement. Par exemple, Stefan van As a créé le bot Nefertiti en 2017, compatible avec Bitstamp, ainsi que le bot de trading open source Gekko. Si vous maîtrisez la programmation, vous pourriez même écrire vos propres bots de trading en utilisant les fonctions disponibles.

Structure des Tarifs

Retirer des cryptos est gratuit, contrairement à certains échanges comme HitBTC qui facturent des dépôts et des retraits. D'autres échanges respectables facturent souvent des frais pour les retraits de cryptomonnaies. Au fur et à mesure qu'une crypto s'apprécie ou se déprécie, ces frais de retrait ne changent généralement pas en ligne avec les variations de prix.

Les frais sont également relativement bas pour les virements bancaires : 0,09 € pour les virements SEPA pour ceux en Europe, à peu près les mêmes que Kraken.

En fonction de votre volume accumulé sur 30 jours, les frais sur les paires de trading lors de l'achat ou de la vente sur le marché commencent à 0,25 pour cent et diminuent à 0,10 pour cent si votre volume de 30 jours dépasse les $20 millions, à nouveau similaire à Kraken.

Support des Altcoins

Seules des bitcoins, des bitcoins cash, des litecoins, des ripples et de l'ether sont proposés, ce qui peut être un indicateur que Bitstamp agit avec prudence en n'ajoutant pas toutes les monnaies sous le soleil.

Bitstamp a également cessé d'ajouter des monnaies fork de bitcoin comme bitcoin gold et bitcoin private, après avoir ajouté bitcoin cash. Par conséquent, pour les traders d'altcoins, Bitstamp n'est probablement pas la bonne plateforme d'échange, car de nombreuses opportunités ne sont pas disponibles. D'autres échanges peuvent mieux servir les traders d'altcoins, avec une plus grande variété et plus d'opportunités potentielles de profit.

Processus de Vérification KYC

L'échange travaille avec Onfido, un fournisseur de technologie KYC, depuis février 2018, pour réduire et automatiser le temps nécessaire à la vérification.

Contrairement à d'autres échanges, il n'y a qu'un seul niveau de vérification, donc une fois que vous avez soumis vos documents, vous n'aurez plus rien d'autre à faire, et vous pouvez vous attendre à ce que le processus soit complété dans les 48 heures. Cependant, pendant la frénésie crypto à la fin de 2017, le temps de vérification a été retardé et l'échange a temporairement suspendu les nouvelles inscriptions.

Trading

Avec des plateformes comme Kraken et d'autres, les utilisateurs peuvent utiliser l'effet de levier sur leurs positions pour augmenter le potentiel de gains de leurs opérations. Avec Bitstamp, il n'y a pas de trading sur marge.

Bien que certains traders avancés pourraient regretter cette fonctionnalité, le fait qu'il n'y ait pas de trading sur marge peut être un aspect légèrement positif pour ceux qui ne sont pas habitués à effectuer des opérations aussi risquées, et les traders débutants/amateurs pourraient vouloir s'exercer sur Bitstamp en utilisant des ordres de marché/limite pour acheter/vendre des cryptos avant de trader avec effet de levier.

Les ordres de marché et instantanées achètent/vendent immédiatement au meilleur prix disponible, et diffèrent uniquement en ce que vous pouvez déterminer la quantité que vous souhaitez acheter avec des ordres de marché. Les ordres limités vous permettent de définir un niveau, ou “limite”, auquel vous souhaitez entrer et sortir d'une opération et s'exécutent automatiquement une fois que le marché atteint la limite. Enfin, les ordres stop vous permettent de limiter vos pertes dans le cas où le marché se déplacerait contre vous après avoir acheté ou vendu, ou si vous souhaitez configurer une opération pour exécuter un achat/vente lors d'une rupture.

Verdict

En général, Bitstamp est un solide échange de bitcoin, idéal pour les citoyens européens. Bien qu'il n'offre pas de trading avec marge, Bitstamp est une bonne option pour acquérir des cryptomonnaies en raison de sa réputation, des retraits gratuits de cryptos et des frais compétitifs. La capacité de retirer en or est également une caractéristique utile pour les investisseurs en cryptomonnaies qui ne se sont pas encore diversifiés dans les métaux précieux.

Le trading sur marge et l'ajout de certaines altcoins ayant une utilité dans le monde réel pourraient rendre cet échange encore plus potentiel pour prendre des parts de marché. De même, l'ajout d'un échange autonome, où les projets de cryptomonnaies listent leurs propres actifs cryptographiques de manière autonome, similaire à d'autres, pourrait être utilisé comme une étape préliminaire avant d'ajouter de nouvelles cryptomonnaies à l'échange principal.