AML et KYC

La lutte contre le blanchiment de capitaux (AML) et la vérification de l'identité (KYC) sont des exigences réglementaires importantes dans les services financiers, en particulier dans le secteur de la fintech, de la banque et des cryptoactifs. Ces exigences sont appliquées par les autorités de régulation financière du monde entier et visent à prévenir les activités illégales telles que le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et l'usurpation d'identité.

Par exemple, selon des données récentes, les amendes pour violations des réglementations AML/KYC ont considérablement augmenté au fil des ans. Selon une étude de Duff & Phelps, le montant total des amendes mondiales liées à l'AML, au KYC et à la protection des données a atteint 10,6 milliards de dollars en 2020, contre 8,1 milliards de dollars en 2019. L'importance de ces politiques est mise en évidence.

Contexte de l'AML et du KYC

Les réglementations AML et KYC visent à empêcher les criminels d'accéder au système financier. La politique AML a été formalisée dans les années 1970 aux États-Unis sous le nom de loi sur le secret bancaire (BSA). D'autre part, les réglementations KYC ont été progressivement mises en place suite à des scandales financiers majeurs survenus dans les années 1990. Aujourd'hui, l'AML et le KYC sont devenus des piliers essentiels pour maintenir la solidité du système financier mondial.

Utilisation de l'AML KYC

Les principaux cas d'utilisation de l'AML KYC comprennent la vérification de l'identité, l'évaluation des risques et le suivi continu. Par exemple, les banques utilisent ces processus pour vérifier l'identité de leurs clients, déterminer le niveau de risque en fonction de leurs activités financières et suivre continuellement les activités pour identifier des transactions suspectes. Récemment, les normes AML KYC ont également trouvé une pertinence dans l'industrie des cryptoactifs, les échanges de cryptoactifs adoptant ces contrôles pour lutter contre le financement illégal à travers des actifs numériques.

Impact de l'AML et du KYC

L'impact du processus AML KYC est observé dans les marchés financiers, la technologie et le domaine des investissements. Cela améliore la sécurité des transactions financières, augmente la transparence bancaire et influence également considérablement les stratégies d'investissement des institutions financières, incitant à un passage vers des investissements plus sûrs.

Montant des amendes AML/KYC mondiales annuelles 81 milliards de dollars en 2019 2020 10,6 milliards de dollars

Tendances récentes en matière d'AML et de KYC

Les dernières tendances en matière d'AML et de KYC incluent l'utilisation de l'intelligence artificielle et de l'apprentissage automatique. Ces technologies améliorent la précision des données KYC, réduisent les faux positifs dans la surveillance de l'AML et augmentent l'efficacité de l'ensemble de ces processus. De plus, ces technologies permettent aux institutions de rester un pas en avant par rapport aux criminels en constante évolution.

AML KYC sur la plateforme Gate

La plateforme Gate met en place des vérifications AML et KYC strictes. Les utilisateurs doivent passer par un processus KYC rigoureux avant d'effectuer des transactions. Cela inclut la soumission d'une pièce d'identité valide et d'une photo récente pour l'authentification. C'est une étape importante pour maintenir la sécurité et la santé de la plateforme.

Les procédures AML KYC sur la plateforme Gate comprennent les éléments suivants :

• Collecte d'informations personnelles
• Vérification des informations collectées
• Surveillance des activités des utilisateurs
• Gestion des risques

En conclusion, le processus AML KYC constitue la base des activités financières réglementées et garantit la sécurité, la fiabilité et la transparence. Dans un environnement financier en constante évolution, il est crucial pour les personnes impliquées dans les services financiers et les investissements de comprendre son utilité, son impact et son évolution continue.