Qu'est-ce que le KYC et pourquoi est-ce si important dans le monde des cryptomonnaies ?

Question

KYC (Know Your Customer) — est une forme de vérification de l'identité de l'utilisateur, qui est devenue un élément nécessaire dans l'ère numérique moderne. Pratiquement toutes les grandes bourses de cryptomonnaies exigent le passage de KYC pour effectuer des opérations. Analysons en détail ce qu'est KYC et pourquoi ces procédures sont devenues si importantes dans l'industrie des cryptomonnaies.

Qu'est-ce que KYC ?

Know Your Customer (KYC) — c'est un formulaire de vérification utilisé par les banques, les institutions financières et les échanges de cryptomonnaies pour confirmer l'identité et collecter des informations sur les clients et les utilisateurs.

L'objectif principal du KYC est de prévenir en temps opportun la fraude, les manipulations financières et d'autres actions illégales qui enfreignent les règles établies.

Actuellement, dans plusieurs pays, la procédure KYC est devenue une partie obligatoire du processus d'identification et de collecte d'informations sur les clients. Dans ce cadre, la sécurité et la protection de ces données doivent strictement respecter la législation.

Risques d'utilisation des plateformes d'échange de cryptomonnaies sans KYC

Les échanges de cryptomonnaies sans KYC ne nécessitent pas de vérification d'identité, privilégiant l'anonymat et la confidentialité des utilisateurs. Ces échanges peuvent fonctionner sous trois formats :

Services de garde sans KYC : Plateformes centralisées qui stockent les fonds et les clés privées des utilisateurs.
Non custodial sans KYC : Les utilisateurs contrôlent eux-mêmes leurs clés privées et leurs actifs.
Modèles hybrides : Offrent à la fois un stockage custodiaire et non custodiaire pour différents types d'actifs.

De telles plateformes sont attrayantes pour les utilisateurs intéressés par la vie privée, l'anonymat ou vivant dans des régions avec une réglementation financière limitée.

Cependant, le marché des cryptomonnaies n'est plus aussi libre qu'auparavant, en raison du renforcement des réglementations, telles que AML (lutte contre le blanchiment d'argent), MiCA (règlement européen sur les actifs cryptographiques) et des exigences de déclaration fiscale plus strictes dans l'UE et aux États-Unis. Les plateformes de cryptomonnaies sans KYC font face à des risques accrus :

Risque accru de fraude : L'absence de vérification d'identité crée des conditions favorables aux malfaiteurs et augmente la probabilité de fraude.
Surveillance réglementaire renforcée : MiCA et d'autres réglementations ferment progressivement les possibilités pour le fonctionnement des plateformes non réglementées.
Vulnérabilités de sécurité : Le manque de mesures de protection rend les plateformes sans KYC plus vulnérables aux attaques de hackers.
Manque de transparence et de protection juridique : Les utilisateurs bénéficient de moins de protection et rencontrent des difficultés pour obtenir une compensation en cas de problèmes.

Rôle de KYC sur le marché des cryptomonnaies

En se basant sur ce qui précède, on peut identifier les rôles clés suivants du KYC :

Prévention du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme.
Respect des exigences législatives dans de nombreux pays.
Protection des utilisateurs contre la fraude et les manipulations financières.
Augmentation de la transparence et de la responsabilité.
Formation de la confiance envers les organisations financières et les investisseurs.

Dans l'ensemble, KYC est un facteur important qui contribue au développement durable de l'industrie des cryptomonnaies, à la légalisation des activités et à l'établissement de la confiance des utilisateurs.

Pourquoi les échanges de cryptomonnaies ont-ils besoin de KYC ?

Les échanges de cryptomonnaies mettent en œuvre le KYC pour les raisons importantes suivantes :

Conformité aux exigences législatives : Les gouvernements de nombreux pays renforcent le contrôle des opérations sur les cryptomonnaies pour prévenir le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. La mise en œuvre du KYC aide les échanges à se conformer à la législation en vigueur et à éviter les risques juridiques.
Prévention des crimes financiers : KYC aide à vérifier l'identité des utilisateurs, ce qui réduit le risque d'utilisation de la plateforme pour des opérations financières illégales. C'est une mesure nécessaire pour protéger la sécurité de la communauté et du marché dans son ensemble.
Protection des intérêts des utilisateurs : Grâce au KYC, les échanges peuvent protéger les utilisateurs contre la fraude, les escroqueries et fournir des mesures de redressement en cas de litiges. Cela crée une atmosphère de sécurité et de confiance pour les participants.
Augmentation de la transparence : KYC rend les transactions cryptographiques plus transparentes, ce qui génère la confiance non seulement de la part des utilisateurs, mais aussi des organismes de réglementation. Un environnement transparent favorise le développement sain du marché.
Contribution au développement durable : La mise en œuvre du KYC aide les échanges non seulement à fonctionner légalement, mais aussi à attirer des investisseurs nationaux et étrangers, ce qui contribue au développement durable de l'industrie des cryptomonnaies.

En fin de compte, KYC est un élément nécessaire pour garantir la légalité, la sécurité et le développement du marché des cryptomonnaies dans le monde entier.

Processus KYC sur les grandes bourses

Sur les principales plateformes de cryptomonnaie, la vérification d'identité est une exigence obligatoire pour le commerce des cryptomonnaies. Il existe trois niveaux de KYC : Intermédiaire, Avancé et Professionnel Élargi.

Les utilisateurs doivent fournir :

Informations personnelles
Carte d'identité ( carte d'identité, permis de conduire, passeport, etc. )
Passer la vérification d'identité
Confirmer l'adresse de résidence

Pour augmenter les limites de transaction, les utilisateurs doivent déclarer la source de leurs actifs et confirmer l'absence de liens avec une activité politique. Les grandes bourses appliquent l'une des politiques KYC les plus strictes pour protéger les utilisateurs et l'écosystème.

Inscription étape par étape sur une plateforme d'échange de cryptomonnaies

Pour créer un compte sur un appareil mobile :

Étape 1 : Téléchargez l'application de l'échange depuis le Play Market ou l'App Store.

Étape 2 : Ouvrez l'application, cliquez sur Inscription, choisissez le type de compte (Personnel/Entreprise), puis sélectionnez Inscription par Email ou Téléphone.

Étape 3 : Entrez l'email/le numéro de téléphone, créez un mot de passe (d'au moins 8 caractères, incluant 1 lettre majuscule et 1 chiffre).

Étape 4 : Acceptez les Conditions de service, puis cliquez sur Créer un compte personnel.

Étape 5 : Entrez le code de vérification reçu par email/téléphone pour terminer l'inscription.

Instructions détaillées pour passer le KYC

Après l'inscription ou la connexion à leur compte, les utilisateurs doivent passer par la procédure KYC pour accéder aux produits de trading, tels que les contrats à terme, les pools de liquidité et d'autres. Voici un guide détaillé sur la façon de passer le KYC :

Étape 1 : Connectez-vous à l'application de l'échange, appuyez sur Passer la vérification sur la page d'accueil ou allez dans Profil et sélectionnez Action requise, si la notification n'apparaît pas.

Étape 2 : Sélectionnez votre pays de résidence > Cliquez sur Continuer.

Étape 3 : Entrez vos informations personnelles (Doit correspondre exactement à votre pièce d'identité)

Étape 4 : Téléchargez une photo de votre pièce d'identité (carte d'identité/passeport).

Étape 5 : Passez la vérification d'identité en centrant votre visage dans le cadre et en tournant la tête selon les instructions.

Étape 6 : Attendez la vérification et recevez une notification par e-mail.

Important : Vous pouvez essayer de passer la vérification un maximum de 10 fois en 24 heures. En cas de refus, attendez 24 heures avant de réessayer et ne quittez pas l'application pendant le processus de vérification.

KYC et l'avenir du marché des cryptomonnaies

KYC est devenu et reste une partie intégrante du marché des cryptomonnaies, en particulier sur les plateformes de trading. KYC joue un rôle énorme dans la protection des utilisateurs et la sécurisation des transactions en cryptomonnaies, en particulier dans les régions où les exigences réglementaires concernant les cryptomonnaies n'ont pas encore reçu l'attention et le développement appropriés.

Les grandes bourses mondiales, qui occupent des positions de leader dans le monde, améliorent constamment leurs procédures KYC et s'efforcent toujours de soutenir les clients et les utilisateurs, contribuant ainsi au développement durable et sûr du marché des cryptomonnaies.

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