Le côté obscur du trading crypto P2P : un champ de mines financières dans lequel je suis tombé

Les virements bancaires semblaient être un moyen sûr d'acheter et de vendre des cryptos jusqu'à ce que je découvre à quel point il est facile pour des traders innocents de devenir des complices involontaires de crimes. Laissez-moi vous parler du piège du trading P2P qui a failli me coûter tout.

Lorsque j'ai commencé à trader des cryptomonnaies de pair à pair, j'ai été attiré par la simplicité : il suffit de se connecter avec un autre trader, d'échanger des actifs directement et d'éviter ces intermédiaires d'entreprise avec leurs frais excessifs. Ce que je ne réalisais pas, c'est que je mettais les pieds dans une zone grise légale où les escrocs rôdent, prêts à faire de moi leur prochaine victime.

La configuration P2P : Déceptivement simple

Les mécanismes sont suffisamment simples : ajoutez vos coordonnées bancaires à la plateforme afin que votre partenaire de trading puisse vous envoyer de l'argent lorsque vous vendez des crypto-monnaies. Seules eux peuvent voir vos informations lorsque un ordre de vente est actif. Ça a l'air sécurisé, n'est-ce pas ? Je le pensais aussi.

L'escroquerie dont personne ne vous avertit

Voici où les choses deviennent laides. Lorsque vous vendez des cryptos, vous attendez un paiement du compte de l'acheteur. Mais certains "acheteurs" sont en réalité des criminels qui ont piraté les comptes bancaires de personnes innocentes.

Imaginez ce scénario qui m'est presque arrivé : je vends du Bitcoin à quelqu'un qui semble légitime. Ils transfèrent des fonds sur mon compte, mais l'argent provient d'une pauvre âme nommée Jane dont le compte a été compromis. Lorsque Jane découvre la transaction non autorisée, devinez qui les autorités viennent chercher ? Moi - avec mon nom et mes coordonnées de compte partout sur le transfert.

Avant que vous ne le sachiez, votre compte bancaire est gelé, vous faites face à des allégations de cybercriminalité et vous devez expliquer à des enquêteurs sceptiques pourquoi vous avez reçu des fonds volés.

Se protéger dans le Far West

Après ma frayeur, j'ai appris qu'il faut vérifier que le nom sur le paiement correspond au trader avec lequel vous avez affaire. Les plateformes ne le feront pas pour vous—elles sont contentes de collecter leurs frais tout en vous laissant exposé.

Lorsque qu'une transaction semble suspecte, faites confiance à votre instinct. Conservez cette crypto jusqu'à ce que vous vérifiiez la source des fonds. Mieux encore, créez un compte bancaire séparé juste pour le trading afin de limiter votre exposition.

Regardez, le trading P2P n'est pas intrinsèquement illégal—mais cela peut rapidement faire de vous un complice de vol, de fraude ou de blanchiment d'argent à votre insu. L'environnement réglementaire se resserre à l'échelle mondiale, et l'ignorance ne vous protègera pas lorsque les autorités frapperont à votre porte.

J'ai vu trop de traders perdre leurs économies parce qu'ils ne savaient pas qui se cachait vraiment derrière ce virement bancaire. Ne soyez pas le prochain.