Techniques essentielles de gestion des risques pour le trading des cryptomonnaies

Les traders de Cryptomonnaie utilisent deux outils critiques de gestion des risques : les ordres de stop loss et de take profit. Ces outils ferment automatiquement les positions avec des profits ou des pertes, même lorsque les traders sont éloignés de leurs terminaux. Cet article explore ce que sont les ordres de stop loss et de take profit, comment ils fonctionnent et comment les configurer correctement sur les plateformes d'échange de Cryptomonnaie.

Comprendre les ordres de stop loss et de take profit

Presque toutes les plateformes d'échange de cryptomonnaies offrent aux utilisateurs la possibilité de créer des "ordres en attente". Deux aspects clés à considérer sont :

• Ouverture ou fermeture automatique de position ( plutôt que manuelle )
• Exécution en temps réel des ordres

Ces outils permettent aux transactions de s'exécuter sans l'implication directe du trader, lui permettant de s'éloigner du marché tout en maintenant le contrôle.

Comment fonctionne le stop loss

Les ordres de stop loss—signifiant littéralement "stop losses"—sont établis comme des ajouts à des positions existantes. Leur objectif principal est la minimisation des risques.

Exemple :

Vous achetez de la cryptomonnaie à $1000 et êtes prêt à accepter une perte maximale de 20 %. Vous définissez un stop loss à 800 $. Si le taux de change tombe à cette valeur, la position se ferme automatiquement, vous aidant à contrôler le risque et à prévenir des pertes plus importantes.

Comment fonctionne le take profit

Take profit—signifiant littéralement "prendre des bénéfices"—fonctionne de manière similaire au stop loss mais avec un objectif opposé. Cet ordre est défini en parallèle avec une position ouverte pour établir un niveau de profit cible.

Exemple :

Vous achetez une cryptomonnaie pour $1000 et souhaitez sécuriser un gain de 20 %. Vous fixez un take profit à 1200 $. Lorsque le prix atteint ce niveau, l'ordre s'exécute automatiquement, sécurisant vos profits sans nécessiter votre intervention.

Différences clés

Les ordres de stop loss et de take profit partagent seulement deux caractéristiques communes : ce sont tous deux des ordres en attente utilisés pour clôturer des positions. Leur principale différence réside dans leur fonction : le stop loss réduit les pertes, tandis que le take profit sécurise des bénéfices maximaux.

Stop Loss et Take Profit Ratios

Les traders utilisent divers ratios de stop loss à take profit, chacun nécessitant une approche mathématique :

• 1:1 – Tailles de stop loss et de take profit égales (comme dans notre exemple – 20%)
• 1:2 – Lorsque le premier indicateur est à 10 % et le second à 20 %

Des ratios comme 1:3, 1:2 et 2:1 sont tous populaires. Il n'y a pas de ratio "correct" universel ou de paramètre d'arrêt de perte idéal sur le marché. Chaque trader sélectionne sa propre stratégie et sa combinaison d'outils correspondante.

La bonne façon de définir des ordres de stop loss et de take profit dépendra de votre stratégie spécifique. Quel que soit la stratégie que vous choisissez, il est essentiel de suivre strictement votre plan préétabli.

Configuration du stop loss et du take profit sur les plateformes d'échange

Les deux outils sont mis en œuvre après l'ouverture d'une position pour sécuriser des profits ou limiter des pertes. La procédure de base suit ces étapes :

• Sélectionnez la paire de trading
• Déterminez le montant souhaité de cryptomonnaie et le prix d'achat total
• Définissez un stop loss et un take profit selon votre stratégie ( par exemple, -5% et +10%)

Vous pouvez choisir quels outils activer : stop loss uniquement, take profit uniquement, ou les deux simultanément.

Paramétrage des ordres de take profit

Pour définir un take profit, vous devrez utiliser un ordre stop-limit. Dans le terminal de trading, sélectionnez le type d'ordre 'limite' pour vendre. Remplissez deux champs : prix (dans notre exemple, 1100 unités monétaires) et quantité (dans ce cas, 1). Ensuite, appuyez sur le bouton 'vendre'. Lorsque le prix de la cryptomonnaie atteint 1100 unités, 1 pièce sera automatiquement vendue à ce prix.

Configuration correcte des ordres de stop loss

Pour établir un stop loss, utilisez un ordre 'stop-limit' pour vendre. Vous devrez remplir trois champs :

• 'Stop' – le prix auquel l'ordre de vente est placé (950 unités dans notre exemple)
• 'Limite' – le prix auquel la vente sera exécutée ( aussi 950 unités )
• Quantité de Cryptomonnaie – une unité

Il convient de noter que les deux premières valeurs sont identiques dans cet exemple. Les spécialistes ne recommandent généralement pas cette pratique en raison du risque de slippage, qui pourrait empêcher l'ordre de s'exécuter.

Erreurs Courantes Lors de la Mise en Place des Ordres de Stop Loss et de Take Profit

Malgré la simplicité apparente de ces outils, les traders—en particulier les débutants—commettent souvent plusieurs erreurs "classiques".

La première et la plus courante des erreurs est de ne pas définir de stop loss du tout. Les raisons varient : certains traders sont confiants qu'ils surveilleront le marché en continu, tandis que d'autres croient que des pertes financières sont impossibles. Cependant, des circonstances imprévues peuvent survenir, il est donc préférable de définir un stop loss pour protéger votre investissement principal.

Le deuxième erreur est la peur de fixer un "stop loss" "élevé". Souhaitant éviter de perdre même le plus petit montant, les traders fixent des paramètres qui contredisent les principes de gestion de capital solides. Rappelez-vous que votre dépôt est un capital de travail qui doit fonctionner avec une efficacité maximale. Les positions avec des stops loss trop serrés se ferment généralement rapidement, entraînant des pertes constantes.

Le troisième aspect est le trading émotionnel. En voyant les fluctuations des prix, les traders changent constamment leurs indicateurs. Tant les débutants que les pros devraient être guidés par le bon sens et la stratégie plutôt que par la peur.

Avantages et inconvénients des ordres de stop loss et de take profit

Parmi les avantages des ordres stop loss, il y a la possibilité de décider à l'avance à quel prix vous êtes prêt à vendre un actif, ce qui vous aide à éviter des pertes. Un autre avantage est l'automatisation, vous permettant de vous éloigner de votre ordinateur pendant que les transactions se déroulent automatiquement.

L'inconvénient principal est qu'en limitant les pertes potentielles, vous pourriez manquer des opportunités de gains plus importants. C'est pourquoi le stop loss doit être utilisé en conjonction avec des ordres de take profit.

Les ordres de take profit aident à prévenir les émotions de contrôler vos décisions de trading et vous libèrent de la surveillance manuelle. L'inconvénient est la possibilité d'augmentations de prix après la fermeture de votre position, bien que vous puissiez ajuster vos indicateurs avant que cela ne se produise si vous surveillez activement.

Réflexions finales

Stop Loss et Take Profit sont des outils indispensables pour les traders de cryptomonnaies. Ils automatisent le processus de trading, minimisent les pertes et sécurisent les profits. Pour maximiser leurs avantages, il est important non seulement de comprendre ces outils, mais aussi de les appliquer correctement en pratique tout en évitant les erreurs courantes.