Les experts mettent en avant les meilleures actions à dividende à haut rendement abordables pour 2024

21 mai 2024

Créer des flux de revenus passifs constants grâce à des actions à dividendes élevés reste une stratégie d'investissement intelligente. Cependant, trouver des actions à dividendes de qualité à des prix abordables représente un défi unique. Cet article fournit une analyse d'expert sur certaines des meilleures actions à dividendes à bas prix qu'il vaut la peine de considérer pour votre portefeuille 2024.

Meilleures actions à dividende abordables pour 2024

Plusieurs actions à dividende à bas prix ont attiré l'attention des investisseurs cette année en raison de leurs rendements attractifs et de leur potentiel de croissance. Voici une sélection soigneusement choisie d'options à haut rendement remarquables :

• AT&T (T): Le géant des télécommunications maintient un rendement de dividende solide de 6,99 % avec un dividende annuel de 1,11 $ par action.

• Verizon Communications (VZ) : Cet acteur établi des télécommunications offre un rendement à terme impressionnant de 7,42 % et un dividende annuel de 2,66 $ par action, soutenu par une histoire de 19 ans de paiements de dividendes constants.

• Enterprise Products Partners : Un leader dans les infrastructures de gaz naturel et de produits pétrochimiques, offrant un rendement du dividende sur 12 mois de 7,22 % et un rendement du dividende à venir de 7,39 %.

• Avangrid (AGR) : Cette société holding de services énergétiques offre un rendement en dividendes solide de 5,53 % avec des paiements trimestriels totalisant 1,76 $ par action par an.

• Franklin Resources (BEN) : La société de gestion d'actifs combine un rendement de dividende de 5,32 % ($1.20 par action par an) avec une croissance des bénéfices prévue prometteuse de 10,06 % par an.

Ces actions représentent des opportunités profitables pour les investisseurs cherchant à constituer un portefeuille diversifié avec des dividendes tout en maintenant les prix des actions individuels en dessous de 40 $.

Considérations essentielles pour la sélection des actions à dividende

Les actions à dividende offrent une avenue d'investissement attrayante pour ceux qui recherchent des flux de revenus réguliers. Bien que les actions dont le prix est inférieur à $40 puissent être des points d'entrée particulièrement attractifs, les investisseurs doivent évaluer plusieurs facteurs critiques avant de s'engager en capital :

• Évaluation de la santé financière : Évaluer en profondeur les revenus, les dépenses et les indicateurs de flux de trésorerie pour confirmer que l'entreprise peut soutenir ses paiements de dividendes à long terme.

• Examen de l'historique des dividendes : Examinez l'historique des paiements de dividendes de l'entreprise pour évaluer son engagement envers les rendements des actionnaires au fil du temps.

• Évaluation des perspectives de croissance : Évaluer la trajectoire de croissance de l'entreprise, en recherchant spécifiquement des paiements de dividendes constants parallèlement à une expansion continue des revenus.

• Calcul de le rendement moyen des dividendes : Calculez le rendement moyen des dividendes pour mieux estimer votre rendement annuel attendu sur investissement.

• Ajout d'un portefeuille diversifié : Reconnaître que les actions à dividendes abordables peuvent améliorer la diversification globale du portefeuille lorsqu'elles sont incorporées de manière stratégique.

Stratégies de diversification de portefeuille

Au-delà des actions à dividende, les investisseurs prudents devraient envisager de diversifier leurs investissements à travers diverses catégories d'investissement. Voici les principaux types d'investissement à considérer :

• Investissements réels. Cette catégorie englobe les acquisitions immobilières, le financement d'entreprises, les rénovations de bâtiments et les enregistrements de propriété intellectuelle. Ces actifs contribuent directement à l'économie réelle.

• Investissements financiers. Cela inclut les achats de titres, les dépôts bancaires, les acquisitions de métaux précieux et d'autres instruments financiers.

• Investissement spéculatif. Implique l'achat d'actifs tels que des actions, des obligations, des matières premières, des devises et des actifs numériques avec l'attente d'une appréciation future des prix.

• Investissements en capital-risque. Typiquement utilisés par des investisseurs plus importants pour soutenir les entreprises en phase de démarrage, ces investissements offrent un potentiel de profit élevé tout en présentant une exposition à des risques significatifs.

• Investissements de portefeuille. Adapté aux organisations et aux investisseurs individuels, cette approche répartit les fonds entre des actifs ayant des profils de risque variés, y compris des obligations, des actions et des instruments à risque plus élevé.

• Investissements intellectuels. Axés sur la création et la protection de la propriété intellectuelle, ceux-ci comprennent des investissements dans les technologies émergentes, les produits innovants, la recherche scientifique et la formation spécialisée.

Diversifier stratégiquement à travers ces catégories d'investissement aide à gérer les risques tout en optimisant les rendements potentiels.

Guide d'investissement pour les débutants

Pour ceux qui débutent dans l'investissement, établir une base solide signifie souvent commencer par des véhicules d'investissement plus conservateurs. Voici des options recommandées pour les investisseurs débutants :

• Obligations gouvernementales ou d'entreprises. Ces actifs à faible risque offrent des paiements de coupons réguliers, généralement compris entre 3 % et 9 %, selon la durée de l'obligation.

• Actions. Investir dans des entreprises nationales et internationales permet aux investisseurs de bénéficier à la fois de l'appréciation du capital et des revenus de dividendes.

• Fonds communs de placement, fonds de pension, fonds d'investissement et ETF. Ces véhicules d'investissement permettent de participer à l'investissement institutionnel sans sélectionner des titres individuels, offrant un moyen efficace d'atteindre une diversification de portefeuille.

• Comptes PAMM et trading de copie. Pour ceux qui recherchent des rendements potentiellement plus élevés, ces options permettent aux investisseurs de reproduire les transactions de traders performants sur des plateformes établies. Cependant, une recherche approfondie et une évaluation des risques restent essentielles.

Lorsqu'il s'agit d'acheter des actions à dividende, comprendre la date ex-dividende est crucial. Cette date détermine quels actionnaires sont éligibles pour le prochain paiement de dividende et influence les stratégies de timing.

Conseils d'investissement essentiels

Le parcours d'investissement peut être à la fois difficile et gratifiant, offrant des opportunités de construire de la richesse et de générer des revenus passifs. Voici cinq conseils fondamentaux pour réussir dans l'investissement :

• Définir les objectifs d'investissement. Articuler clairement les objectifs financiers avant de commencer est essentiel. Que ce soit pour épargner pour la retraite, l'achat d'un bien immobilier ou l'accumulation de richesse, des objectifs bien définis guident de meilleures décisions d'investissement.

• Remboursez les dettes à intérêt élevé. Les obligations à intérêt élevé, en particulier la dette des cartes de crédit, peuvent réduire considérablement les rendements d'investissement. Donner la priorité à la réduction de la dette avant d'investir de manière substantielle aide à éviter une pression financière inutile.

• Créez un portefeuille diversifié. Une diversification efficace à travers les classes d'actifs réduit le risque du portefeuille. Répartir les investissements entre actions, obligations et autres catégories d'actifs minimise l'impact d'une sous-performance dans un investissement unique.

• Éduquez-vous. L'investissement implique intrinsèquement des risques, ce qui rend l'éducation financière cruciale. Envisagez des cours, des livres et des sources d'actualités financières pour développer des capacités de prise de décision éclairées.

• Commencez petit et restez cohérent. Un capital initial significatif n'est pas nécessaire pour commencer à investir. Commencer avec des montants modestes et faire des contributions régulières aide à atténuer les impacts de la volatilité du marché tout en construisant des positions substantielles au fil du temps.

Dernières réflexions

Investir dans des actions abordables offrant des dividendes attrayants représente une stratégie viable pour les investisseurs de tous niveaux d'expérience. Cependant, des recherches approfondies et une diligence raisonnable restent des prérequis essentiels avant de s'engager dans une position sur une action.

Particulièrement dans l'environnement actuel du marché, des actions à dividende soigneusement sélectionnées combinées à une diversification stratégique à travers d'autres catégories d'investissement peuvent créer des portefeuilles équilibrant la génération de revenus avec le potentiel de croissance. Cet article a été préparé par Oleg Tkachenko, analyste financier certifié.