La Californie impose une limite quotidienne de 1 000 $ sur les transactions de Cryptomonnaie aux guichets automatiques pour lutter contre la fraude.

Une nouvelle législation en Californie vise à lutter contre les arnaques exploitant les distributeurs automatiques de cryptomonnaie.

La Californie prend des mesures pour lutter contre les activités frauduleuses impliquant des ATM de cryptomonnaie qui ont coûté aux victimes des sommes d'argent substantielles.

Le Los Angeles Times rapporte qu'à partir de janvier, une nouvelle loi signée par le gouverneur de Californie Gavin Newsom limitera les transactions de guichets automatiques de cryptomonnaie dans l'État à 1 000 $ par personne et par jour.

La législation nouvellement adoptée stipule clairement :

"Un opérateur est interdit d'accepter ou de distribuer plus de mille dollars ($1,000) par jour d'un client à travers un kiosque de trading d'actifs financiers numériques."

Ce mouvement coïncide avec la préparation de la Californie à mettre en œuvre un cadre réglementaire complet pour les entreprises de cryptomonnaie d'ici 2025 en vertu de la Loi sur les Actifs Financiers Numériques, récemment approuvée par Newsom.

Cette loi exigera des entreprises de cryptomonnaie qu'elles obtiennent des licences d'État et se conforment à des exigences strictes en matière d'audit et de tenue de dossiers. Ce changement représente une évolution de la position de Newsom, qui avait précédemment opposé son veto à un projet de loi sur la réglementation des cryptomonnaies en raison de préoccupations concernant l'adaptation à un paysage en évolution.

Les restrictions sur les ATM de cryptomonnaie sont conçues pour donner aux victimes potentielles d'escroquerie plus de temps pour reconnaître les activités frauduleuses avant de transférer des montants significatifs en espèces dans des cryptomonnaies difficiles à tracer. Le Los Angeles Times a souligné un cas où un résident de San Jose a été trompé en déposant 15 000 $ dans un ATM de cryptomonnaie.

Alors que les partisans de l'industrie crypto soutiennent que la loi pourrait avoir un impact négatif sur les consommateurs, les groupes de protection des consommateurs affirment qu'il est essentiel de lutter contre la fraude croissante associée aux ATM de cryptomonnaie. Selon la Federal Trade Commission, plus de 46 000 personnes ont perdu plus de $1 milliards en arnaques liées aux cryptomonnaies l'année précédente.

Le Los Angeles Times rapporte que la Californie accueille actuellement plus de 3 200 distributeurs automatiques de cryptomonnaie opérationnels.

Détails législatifs

Le projet de loi 39, la nouvelle loi adoptée, définit un "kiosque de trading d'actifs financiers numériques" comme un appareil qui échange des espèces contre des cryptomonnaies.

À partir du 1er janvier 2025, les opérateurs de ces machines seront interdits d'imposer des frais dépassant $5 ou 15 % du montant de la transaction, selon la valeur la plus élevée.

Les opérateurs devront informer les clients des termes et conditions de chaque transaction, y compris le montant de la cryptomonnaie, le montant équivalent en dollars américains, les frais appliqués et la différence de prix entre l'opérateur et un échange de cryptomonnaie agréé.

Les clients doivent recevoir un reçu de transaction détaillé, y compris le nom de l'échange agréé utilisé pour le calcul de l'écart.

Les opérateurs sont tenus de fournir au Département de protection financière et d'innovation de la Californie une liste complète de tous les emplacements des kiosques et de mettre à jour cette liste dans les 30 jours suivant tout changement.

La loi stipule qu'après le 1er juillet 2025, les opérateurs doivent soit se conformer aux exigences de licence commerciale d'actifs numériques de Californie, soit s'assurer que tout tiers utilisant leurs kiosques a obtenu une licence de cryptomonnaie de l'État.

Ces mesures visent à renforcer la supervision et la transparence autour des transactions de guichets automatiques de cryptomonnaie en Californie. La législation ne prendra effet que si un projet de loi réglementaire plus large sur les cryptomonnaies, AB 39, est adopté d'ici le 1er janvier 2024.