TaxDAO : Aperçu des impôts sur les cryptomonnaies et 7 façons de réduire légalement la responsabilité fiscale

TaxDAO propose un logiciel de conseil et de déclaration fiscale pour la finance Web3. TON et MetaMask les recommandent.

Façons légales de gérer les impôts sur les cryptomonnaies

La plupart des endroits taxent les gains crypto. Mais il existe des moyens de contourner cela. Des moyens légaux.

1. Offrir du Bitcoin à une autre personne

Les règles de cadeau varient partout. En Amérique, vous pouvez offrir jusqu'à 18 000 $ sans impôt (2025 limite). Un super bon plan.

La personne qui reçoit votre crypto ne paie rien d'avance. Elle paiera des impôts lorsqu'elle vendra en fonction de la valeur au moment du don. Les Américains peuvent offrir plus de $13 millions au cours de leur vie. Énormément élevé.

D'autres pays ont leurs propres règles. Le Royaume-Uni permet des cadeaux annuels de 3 000 £. L'Australie ? Pas de limites du tout. Heureux eux.

2. Investir par le biais d'un IRA

Les IRA semblent parfaits pour éviter les impôts sur les cryptomonnaies. Les courtiers américains vous permettent d'investir 7 000 $ par an (2025 limite). Les personnes plus âgées obtiennent 8 000 $.

Il existe deux types d'IRA :

• Roth IRA : L'argent après impôt est déposé. Retirez-le sans impôt plus tard.
• IRA traditionnel : Dollars avant impôt. Payer des impôts lors du retrait.

Certains courtiers gèrent des IRA Bitcoin avec plus de 60 cryptomonnaies. Fonctionne également avec des 401(k)s.

3. Utilisation des exonérations d'impôt sur les gains en capital

La plupart des pays vous permettent de retirer une certaine crypto sans impôt chaque année. Le Royaume-Uni exonère 3 000 £ pour 2025.

Pensez à cela. Vous avez acheté pour 10 000 £ qui ont augmenté à 25 000 £. Vendre tout signifie un bénéfice de 15 000 £. Mais seulement 12 000 £ sont imposés après exonération.

Vendre juste le montant exonéré ? Zéro impôts. Bonne décision.

Les Australiens bénéficient de 50 % de réduction s'ils détiennent pendant 12 mois. C'est plutôt incroyable.

4. Récolte des pertes fiscales

Vendez les perdants pour compenser les gagnants. Ça fonctionne.

Les règles américaines stipulent qu'il est interdit d'acheter le même actif dans les 30 jours. Donc, si votre XRP a augmenté de 10 000 $, mais que le BNB a diminué de 6 000 $, vendez le BNB pour compenser les gains. Ensuite, achetez immédiatement autre chose.

5. Dons

Donnez de la crypto directement aux œuvres de charité. Pas d'impôts. Du tout.

Ne retirez pas d'abord. Envoyez directement à leur portefeuille.

De nombreuses organisations caritatives acceptent désormais les cryptomonnaies. Les exigences varient. Vérifiez les règles locales.

6. Ne jamais vendre

Tenez jusqu'à la mort. Pas de blague. Pas de ventes signifie pas de gains réalisés.

De plus, les héritiers bénéficient d'un "ajustement de base". Supposons que vous ayez acheté 3 Bitcoin à 5 000 $ chacun. Valant 60 000 $ chacun au moment de votre décès. Quel est le nouveau coût de base de votre héritier ? 60 000 $ par Bitcoin. Ils pourraient vendre immédiatement sans aucune taxe.

Morbide mais efficace.

7. Éviter le staking et d'autres méthodes de revenus

Ignorez le staking, les comptes d'épargne, le minage, le minage de liquidités. Ceux-ci sont considérés comme des revenus ordinaires, et non comme des gains en capital.

Les inconvénients semblent significatifs :

• Pourrait vous pousser dans des tranches d'imposition plus élevées
• Taxes dues immédiatement
• Les calculs deviennent compliqués
• Pas de base de coût pour compenser les gains

Aperçu de la fiscalité des cryptomonnaies

Impôt sur les gains en capital

Vous payez sur les bénéfices. Achetez 3 BNB pour 300 $, vendez pour 500 $, c'est $200 de bénéfice par BNB. Imposable.

De nombreux endroits ont des exemptions. Les taux aux États-Unis varient selon le revenu - 15 % pour la plupart des gens, 20 % pour les hauts revenus.

Impôt sur le revenu

Le minage et les récompenses de staking comptent comme des revenus réguliers. Recevez 5 000 $ en récompenses de staking ? Ajouté à vos revenus annuels. Cela pourrait vous faire entrer dans des tranches d'imposition plus élevées.

Les impôts s'appliquent au moment où vous recevez des cryptomonnaies. La valeur ce jour-là compte.

Combien d'impôts sur les cryptomonnaies devez-vous payer ?

Cela dépend :

• Où vous vivez
• Combien vous avez gagné
• Tout revenu crypto
• Votre revenu total
• Exemptions disponibles

Pas de vente ? Pas de taxes dues. Les autorités fiscales ne se soucient que des gains "réalisés".

Conformité fiscale en crypto

Beaucoup pensent que l'évasion fiscale sur les cryptomonnaies est illégale. Ce n'est pas vrai. L'évasion fiscale utilise des méthodes légales pour réduire ce que vous devez.

Parlez à des personnes qualifiées en matière de fiscalité qui comprennent la blockchain. L'évasion fiscale franchit la ligne vers un territoire criminel. N'y allez pas.