Trading sur marge et contrats : lequel est le mieux adapté pour vous ?

Les différences fondamentales entre ces deux méthodes de trading sur marge m'ont longtemps dérouté, jusqu'à ce que je fasse moi-même l'expérience de ces pièges. Les contrats à terme perpétuels et le trading sur marge semblent similaires, mais ce ne sont pas du tout la même chose ! Le premier n'est qu'une position virtuelle, tandis que le second implique la détention réelle d'actifs.

Futures Perpétuel : le terrain de jeu des spéculateurs

Les contrats à terme perpétuels sont essentiellement un jeu de différence de prix, vous ne possédez aucune cryptomonnaie ! Vous pariez simplement sur l'évolution des prix. Après quelques essais, j'ai réalisé que c'était essentiellement un pari.

Ce système présente plusieurs caractéristiques :

• Mécanisme de taux de financement : les deux parties, acheteurs et vendeurs, s'"affrontent", celui qui est plus fort facture, celui qui est plus faible paie.
• Positions virtuelles : si vous avez acheté 10 contrats de Bitcoin, vous avez toujours 0 Bitcoin dans votre portefeuille.
• Nature pure spéculative : adaptée à ceux qui souhaitent uniquement gagner de l'argent grâce aux fluctuations de prix.

Avantages ? Flexibilité ! Pas de date d'échéance, vous pouvez entrer et sortir à tout moment. Lors des fluctuations folles du marché, il y a beaucoup d'opportunités d'arbitrage à court terme.

Mais les inconvénients sont également évidents : le coût de détention à long terme est effrayant ! Ces taux de financement peuvent vous épuiser lentement (parfois plus sévèrement que les intérêts sur marge). De plus, vous n'avez pas d'actifs réels en main et ne pouvez pas profiter des autres options de l'écosystème DeFi.

Trading sur marge : le jeu du doublement des avoirs

La trading sur marge est complètement différente, c'est vraiment "emprunter de l'argent pour acheter des pièces". Si vous achetez du Bitcoin avec un effet de levier de 10x, alors vous avez réellement ces pièces dans votre portefeuille, mais une partie de l'argent est empruntée.

Ses caractéristiques :

• Réels Holdings : Posséder réellement des actifs, pouvant être transférés et utilisés.
• Intérêts à payer : de l'argent est déduit chaque jour, c'est le coût de l'emprunt
• Espace d'opération secondaire : les pièces obtenues peuvent être à nouveau mises en gage, empruntées, pour jouer de nouvelles manières.

Les avantages sont évidents, vous disposez d'actifs réels, vous pouvez participer à diverses activités DeFi et effectuer plus d'opérations financières.

Mais le risque n'est pas négligeable, les intérêts sont déduits chaque jour, et détenir à long terme peut être très douloureux. De plus, un levier élevé présente également un risque de liquidation, et en cas de chute brutale du marché, il est tout aussi possible de perdre tout son capital.

Mon avis

D'après l'expérience pratique, les Futures Perpétuel semblent être conçus pour les joueurs qui aiment le trading à court terme et recherchent des sensations fortes. En revanche, le Trading sur marge convient mieux aux utilisateurs qui se concentrent sur le long terme et souhaitent participer à davantage d'opérations DeFi.

Ce qui me laisse le plus sans voix, c'est que la plupart des débutants ne distinguent même pas la différence entre les deux et parient tout dans leurs positions, puis se font récolter lors des fluctuations du marché. J'ai vu trop de personnes comme ça, surtout ceux qui participent au Trading sur marge, qui se font liquider après une légère fluctuation de 5 %.

Après avoir compris ces distinctions, vous pouvez choisir les outils appropriés en fonction de vos objectifs d'investissement, plutôt que de poursuivre aveuglément des rendements élevés et de tomber dans des pièges.