Première évaluation des risques DeFi du Trésor américain : acteurs nord-coréens et fraudeurs utilisant DeFi pour le blanchiment de capitaux

8 avr 2023

Le département du Trésor des États-Unis a publié sa première analyse des risques de financement illicite dans la finance décentralisée (DeFi), recommandant des améliorations potentielles au cadre anti-blanchiment d'argent du pays pour faire face aux menaces émergentes.

Le rapport du Trésor met en évidence les principales vulnérabilités de la DeFi

L'évaluation du ministère des Finances identifie des vulnérabilités significatives au sein de l'écosystème DeFi qui le rendent attrayant pour les acteurs illicites, y compris les groupes soutenus par l'État nord-coréen et les fraudeurs financiers. Le rapport décrit spécifiquement comment ces entités exploitent la nature pseudonyme des protocoles DeFi et les mesures de conformité limitées pour blanchir des fonds obtenus par diverses activités criminelles.

Selon l'évaluation, le manque de contrôle centralisé dans les plateformes DeFi crée des défis uniques pour la mise en œuvre des mesures de protection traditionnelles contre le blanchiment d'argent (Anti-Money Laundering). Contrairement aux institutions financières centralisées, de nombreux protocoles DeFi fonctionnent sans intermédiaires responsables de la vérification de l'identité des clients ou de la surveillance des transactions suspectes.

Recommandations sur le cadre réglementaire

Le rapport du Trésor suggère plusieurs améliorations potentielles au cadre réglementaire existant pour atténuer ces risques :

1. Contrôles AML renforcés spécifiquement conçus pour les services financiers décentralisés
2. Capacités d'analyse blockchain améliorées pour améliorer le suivi des transactions
3. Des orientations plus claires pour les développeurs et opérateurs de protocoles DeFi concernant les obligations de conformité

L'évaluation survient dans un contexte de préoccupation croissante concernant l'utilisation des technologies de cryptomonnaie par des entités sanctionnées et des organisations criminelles pour échapper à la surveillance financière.

Impact sur l'industrie et considérations de conformité

Pour les participants institutionnels sur les marchés DeFi, ce rapport signale une attention réglementaire croissante aux lacunes de conformité dans le secteur. Les projets DeFi pourraient avoir besoin de mettre en œuvre des mécanismes de conformité plus robustes tout en préservant les avantages de la décentralisation qui rendent ces plateformes attrayantes pour les utilisateurs.

Cette évaluation représente l'une des analyses les plus complètes effectuées par un grand organisme de réglementation concernant les risques de financement illicite spécifiques à l'écosystème DeFi, et préfigure probablement d'autres développements réglementaires dans cet espace en évolution rapide.

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