Pourquoi votre compte peut-il être gelé en raison des crypto-monnaies

Il existe plusieurs raisons qui peuvent entraîner le gel de votre compte lorsque vous traitez des cryptomonnaies. Examinons les plus importantes.

1. Problèmes KYC/AML

Documents d'identité incomplets. Ou peut-être avez-vous fourni des documents inexacts. Il semble que les amendes financières pour les violations de blanchiment d'argent aient augmenté de manière incroyable - 417% en 2025. Un chiffre choquant!

2. Activités suspectes

Des transactions massives soudainement. Imaginez ! Un étranger a effectué deux transactions d'une valeur de 4,8 millions de dollars en seulement six minutes. Les banques surveillent cela.

Transferts étranges. Très fréquents.

De gros retraits qui ne correspondent pas à votre dossier financier. Suspect.

3. Violation des lois

Traiter avec des entités sous sanctions. Dangereux.

Activités interdites. Oui, même si elles sont légales dans un autre pays.

Le cadre réglementaire changera à l'été 2025. Beaucoup n'ont pas remarqué.

4. Préoccupation de sécurité

Suspicion de piratage. Votre compte se comporte étrangement.

Fraude potentielle. Les personnes âgées sont trois fois plus susceptibles d'être victimes ! C'est ce que dit la FTC.

5. Transactions avec des parties suspectes

Des portefeuilles dans des zones à haut risque. Ceux figurant sur les listes de sanctions américaines.

Des entités connues pour la faiblesse de leurs mesures de sécurité. Ce n'est pas une bonne idée.

6. Ignorer les politiques de la banque

Violation des conditions.

Ignorez leurs demandes de clarification. Pourquoi les ignorez-vous ?

7. Comportement atypique

Petites transferts récurrents. Fragmentation des transactions.

Utilisation étrange des distributeurs automatiques de pièces de monnaie numériques. FinCEN a averti à ce sujet en 2025.

8. Problèmes techniques

Parfois, c'est juste un problème technique. Cela arrive.

Si votre compte est gelé

Contactez directement la banque. Ne tardez pas.

Fournissez ce qui prouve la source de vos fonds. Soyez transparent.

Vous pouvez déposer une plainte auprès des organismes de réglementation tels que le CFPB. C'est votre droit.

Suivez ce qu'ils demandent pour réactiver votre compte. Vous n'avez pas d'autre option.

Le respect des lois semble parfois épuisant, mais il protège votre compte. Le monde des crypto-monnaies est volatile, et les banques sont très prudentes ces jours-ci.