J'ai récemment eu beaucoup de mal à comprendre la déclaration fiscale pour les investissements en jeton. Je réalise à quel point ma simple perception que "il suffit de déclarer quand on vend" était dangereuse.

Au Japon, une taxe pouvant atteindre 55 % est appliquée sur les bénéfices des jetons ! C'est vraiment lourd comparé aux 20 % des actions. De plus, il faut faire attention car la taxation peut survenir à des moments inattendus.

La relation complexe entre les jetons et les impôts

Dans le système fiscal japonais, des cryptomonnaies telles que le Bitcoin et l'Ethereum sont considérées comme des actifs numériques au sens de la "loi sur les règlements financiers". La grande différence avec les actions réside dans le fait qu'elles sont soumises à une imposition globale en tant que "revenus divers". Comme elles sont additionnées aux salaires, le taux d'imposition est déterminé en fonction du revenu total, ce qui signifie que plus une personne a de revenus, plus le taux d'imposition sur les actifs numériques augmente.

Mon ami pensait que "les impôts ne pouvaient pas avoir accès aux informations de transaction", mais récemment, la surveillance des autorités est devenue plus stricte. Il existe un risque d'une pénalité de 15 à 40 % en plus de l'impôt dû si on se fait rattraper, et honnêtement, c'est vraiment effrayant.

Quand devrez-vous payer des impôts

Ce qui était surprenant, c'est qu'il peut y avoir des cas où la taxe est appliquée sur les jetons sans avoir besoin de les convertir en yen. Plus précisément :

1. vendre - C'est clair. Si vous achetez à 500 000 yens et vendez à 800 000 yens, vous serez imposé sur 300 000 yens.
2. Achat de biens - Dans le cas d'achats effectués avec des jetons, la différence entre le prix d'acquisition et la valeur marchande au moment du paiement est imposable.
3. Échange entre jetons - Même échanger du Bitcoin contre de l'Ether est soumis à imposition !
4. Récompenses de minage et de staking - Taxées au moment de la réception des récompenses.

La taxation des échanges entre jetons était particulièrement un point aveugle. Penser que "ce n'est pas un problème car je ne suis pas revenu au yen" est une erreur complète.

Cas nécessitant une déclaration de revenus

Si vous êtes un employé, une déclaration de revenus est nécessaire lorsque les bénéfices des jetons dépassent 200 000 yens. Mais en réalité, il y a des cas où les revenus d'activités secondaires, entre autres, dépassent également 200 000 yens, et il existe un plafond de 480 000 yens pour les membres de la famille à charge.

En particulier, si un conjoint à temps partiel investit de petites sommes en tant qu'activité secondaire, il se peut qu'il se retrouve sans s'en rendre compte exclu du foyer fiscal, augmentant ainsi le poids sur le budget familial. C'est un angle mort.

Les grands pièges de l'investissement dans les jetons virtuels

Comparé aux actions, l'investissement en cryptomonnaie présente trois grands inconvénients :

1. Restriction sur la compensation des gains et des pertes - Les pertes en cryptomonnaie ne peuvent pas être compensées par les gains sur les actions.
2. Sans report de perte - Les pertes de cette année ne peuvent pas être reportées à l'année prochaine
3. Taux d'imposition élevé - Les actions sont à un taux fixe de 20,315 %, mais les cryptomonnaies peuvent atteindre jusqu'à 55 %.

Il est douloureux de ne pas avoir de report des pertes, surtout. Alors que pour les actions, on peut reporter les pertes sur trois ans, pour les jetons, c'est un exercice annuel, donc selon le moment, les gains et les pertes peuvent varier considérablement.

Questions fréquentes

On entend souvent la question : "Posséder des jetons entraîne-t-il des impôts ?", mais cela n'est pas soumis à l'imposition. Ce n'est qu'en vendant ou en échangeant que cela devient imposable.

De plus, il convient de noter que la vente et l'achat de NFT sont également soumis à des impôts.

Conclusion

Les impôts sur les jetons sont complexes et stricts, mais il est possible de prendre des mesures si l'on possède des connaissances. Voici les points importants selon moi :

• Les bénéfices des jetons virtuels sont soumis à une imposition globale en tant que "revenus divers".
• Il existe des cas où des impôts sont dus même si vous n'avez pas converti en yen.
• Il est important de gérer les gains et les pertes dans l'année, car il n'est pas possible de reporter les pertes.
• Il est nécessaire de calculer en additionnant les transactions de plusieurs bourses.

En pensant aux impôts, j'ai mal à la tête, mais rester dans l'ignorance serait encore plus douloureux. À partir de maintenant, je veux bien enregistrer mes historiques de transactions afin de pouvoir continuer à investir en toute sécurité.

Taxes sur les jetons : points sensibles et solutions

Lorsque vous commencez à investir dans les jetons, ce que vous devez savoir, c'est le système fiscal japonais. On dit souvent que « l'investissement est une responsabilité personnelle », mais une erreur de déclaration est irréparable. Cette fois, je vais parler franchement des impôts sur les jetons en m'appuyant sur ma propre expérience.

Après avoir réalisé des bénéfices avec des jetons, je pensais que "comme je n'ai pas reconverti en yen, je n'ai pas besoin de déclarer". C'était une grosse erreur. En réalité, il est possible qu'une taxe allant jusqu'à 55 % soit appliquée, et je me suis retrouvé dans une situation où je ne pouvais pas prétendre ne pas le savoir.

La relation compliquée entre les jetons et les impôts

Au Japon, les bénéfices des jetons sont considérés comme des "revenus divers". C'est un point important. Pour les investissements en actions, un impôt forfaitaire de 20,315 % s'applique, mais les jetons sont soumis à une imposition globale, et il est possible qu'ils soient taxés jusqu'à 55 % en fonction des revenus.

Les autorités fiscales nationales ont récemment intensifié leurs enquêtes sur les échanges. Si vous pensez que "vous ne serez pas pris", vous finirez par subir des pénalités sous forme de redressements fiscaux ou d'intérêts de retard. En fait, un ami a été imposé d'une majoration de 40 % pour absence de déclaration. Je trouve cela ridicule, mais les règles sont les règles.

Un moment où il est douloureux de ne pas savoir

Vous pourriez être surpris par le fait que, dans les jetons, il peut y avoir des taxes même sans avoir besoin de convertir en yen japonais :

1. Lors de la vente, il va de soi que la différence entre le prix d'achat et le prix de vente est imposable.
2. Les achats effectués avec des jetons sont également soumis à l'imposition (différence entre le prix d'acquisition et le prix de règlement)
3. L'échange de Bitcoin contre de l'Ethereum est également soumis à imposition.
4. Les récompenses de minage et de staking sont également imposées au moment de l'acquisition.

La taxation lors de l'"échange entre jetons", en particulier, est souvent négligée. L'idée que "ce n'est pas un problème car je ne suis pas revenu au yen" est une erreur complète. En fait, il y a plusieurs personnes autour de moi qui sont tombées dans ce piège.

Quand la déclaration fiscale est-elle nécessaire ?

Dans le cas des salariés, si les revenus divers incluant les crypto-monnaies dépassent 200 000 yens par an, une déclaration de revenus est nécessaire. Cependant, il faut également prendre en compte la combinaison avec les revenus d'activités secondaires et les problèmes de déductions fiscales pour les personnes à charge.

Par exemple, si un conjoint travaille à temps partiel tout en investissant de petites sommes dans des jetons, il se peut qu'il ne s'en rende pas compte et qu'il sorte du système de soutien, ce qui augmenterait le fardeau financier. C'était exactement le cas de ma femme. Elle fait très attention à ne pas dépasser un revenu annuel de 480 000 yens.

Les pièges de l'investissement dans les jetons

Comparé aux actions, l'investissement en cryptomonnaies présente plusieurs caractéristiques problématiques :

1. Les pertes en cryptomonnaie ne peuvent pas être compensées par les gains en actions (limitation de la compensation des profits et pertes)
2. Les pertes de cette année ne peuvent pas être reportées à l'année prochaine (pas de report des pertes)
3. Taux d'imposition élevé (les actions sont fixées à 20,315 %, les jetons jusqu'à 55 %)

Il est particulièrement douloureux de ne pas avoir de report de pertes. Pour les actions, on peut reporter les pertes pendant 3 ans, mais pour les cryptomonnaies, c'est un règlement annuel, donc si l'on traverse une année, les pertes deviennent inutiles. Ne trouves-tu pas que c'est injuste ?

Questions fréquentes

On entend souvent la question « Avoir des crypto-monnaies entraîne-t-il des impôts ? », mais cela n'est pas imposable. Ce n'est qu'après une vente ou un échange que cela devient imposable. Tant que vous les conservez, vous pouvez être tranquille.

Lorsqu'on utilise plusieurs échanges, il est nécessaire de totaliser et de calculer tous les gains et pertes. Cela peut être assez fastidieux et la gestion de l'historique des transactions tend à être négligée.

Enfin

Les impôts sur les cryptomonnaies sont complexes et stricts, mais avec des connaissances, des mesures peuvent être prises. Voici les points importants selon moi :

• Les bénéfices des jetons sont imposés en tant que "revenus divers".
• Il existe des cas où des impôts sont dus même si vous n'avez pas converti en yen.
• Il est important de gérer les gains et les pertes au cours de l'année, car il n'est pas possible de reporter les pertes.

Penser aux impôts donne mal à la tête, mais continuer à investir sans rien savoir va causer encore plus de douleur. Il est sage de gérer régulièrement ses enregistrements de transactions et, si vous avez des doutes, de consulter un comptable.

Taxe sur les crypto-actifs au Japon : Du point de vue des investisseurs individuels

Lorsque je pense aux impôts sur les actifs cryptographiques (jetons), je suis honnêtement agacé. Le système fiscal japonais est anormalement strict par rapport à d'autres pays, et je ressens que cela désavantage les investisseurs individuels. Mais la réalité est que nous n'avons d'autre choix que de l'accepter. Ici, je vais parler des impôts sur les actifs cryptographiques en partageant également mon expérience.

La dure réalité des crypto-actifs et des impôts

Dans le système fiscal japonais, les bénéfices des actifs numériques sont considérés comme des "revenus divers". C'est un point important. Alors que pour les investissements en actions, le taux d'imposition est de 20,315 % de manière uniforme, les actifs numériques peuvent être soumis à une imposition globale allant jusqu'à 55 %.

L'administration fiscale renforce ses enquêtes sur les échanges. Il vaut mieux abandonner l'idée naïve que "cela ne sera pas remarqué". Vous risquez des pénalités telles que des redressements fiscaux et des intérêts de retard, et dans le pire des cas, une majoration de 40% peut également être appliquée.

Moment à ne pas manquer

Ce à quoi il faut particulièrement faire attention avec les actifs cryptographiques, c'est qu'il peut y avoir des impôts même sans conversion en yen :

1. Vendre des actifs cryptographiques pour obtenir des yens (c'est évident)
2. Si vous achetez des biens avec des jetons.
3. Lorsqu'on échange différentes crypto-actifs.
4. Si vous avez gagné des récompenses par le minage ou le staking

En particulier, le "échange entre jetons" est souvent négligé. Même en échangeant des bitcoins contre des éthers, le différentiel de prix à ce moment-là est considéré comme un bénéfice et imposé. Un ami qui a effectué de nombreux échanges de jetons sans le savoir a été confronté plus tard à une énorme facture fiscale et a blêmi.

La nécessité de la déclaration fiscale

Dans le cas des employés de bureau, si les revenus divers, y compris les actifs cryptographiques, dépassent 200 000 yens par an, une déclaration de revenus est nécessaire. Il est également important de prendre en compte la combinaison avec les revenus d'activités secondaires et les questions relatives aux déductions pour personnes à charge.

Par exemple, si un conjoint investit une petite somme dans des actifs cryptographiques en étant à la charge, il sera considéré comme sortant de la charge si le revenu annuel dépasse 480 000 yens. Continuer à investir sans connaître ces règles précises peut entraîner une augmentation inattendue du fardeau financier.

Les inconvénients de l'investissement en cryptomonnaies

Comparé à l'investissement en actions, l'investissement en jetons présente de nombreux inconvénients :

1. Les pertes en cryptomonnaies ne peuvent pas être compensées par les gains sur actions.
2. Les pertes ne peuvent pas être reportées à l'année suivante.
3. Taux d'imposition élevé (maximum 55%)

Le fait de ne pas pouvoir reporter les pertes est un gros inconvénient. Alors que dans les investissements en actions, il est possible de reporter les pertes sur 3 ans, les actifs cryptographiques sont soumis à un exercice comptable annuel. Cela décourage l'envie de se lancer dans des investissements à haut risque.

Répondre aux questions

On entend souvent la question "Posséder des actifs cryptographiques entraîne-t-il des impôts ?", mais cela n'est pas imposable. Ce n'est qu'en vendant ou en échangeant que cela devient imposable.

Lorsque vous utilisez plusieurs échanges, il est nécessaire de totaliser et de calculer les gains et les pertes de tous les échanges. Cela peut s'avérer assez ennuyeux, et si vous négligez un calcul précis, il se peut que vous soyez amené à faire une déclaration rectificative par la suite.

Enfin

Les impôts sur les actifs numériques sont complexes et rigoureux, mais avec des connaissances, il est possible de prendre des mesures. Les points importants sont :

• Les bénéfices des actifs cryptographiques sont imposés de manière globale en tant que "revenus divers".
• Il existe des cas où des impôts sont dus même si vous n'avez pas converti en yen.
• Il est important de gérer les gains et les pertes au cours de l'année, car il n'est pas possible de reporter les pertes.

Il est sage de gérer régulièrement les enregistrements de transactions et de consulter un comptable si vous avez des inquiétudes. L'investissement dans les actifs cryptographiques est attrayant, mais sans connaissances fiscales, vous risquez de tomber dans des pièges inattendus.

La dure réalité de la taxation des actifs numériques - Ce que les investisseurs japonais doivent savoir

Il faut dire que le régime fiscal des actifs cryptographiques au Japon est assez strict. J'ai commencé à m'intéresser aux cryptomonnaies il y a quelques années.