Évitez le gel du compte bancaire

Muhammad Talha 123

31 août

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Comment éviter que votre compte bancaire ne soit gelé lorsque vous faites du P2P

Le trading peer-to-peer est (P2P) devenu l’un des moyens les plus populaires d’acheter et de vendre des crypto-monnaies au Pakistan et dans le monde. C’est rapide, pratique et vous permet de trader directement avec d’autres personnes sans dépendre d’intermédiaires. Mais, bon sang, le plus grand cauchemar de ceux qui font du P2P, c’est de voir leur compte bancaire gelé ! J’ai vu beaucoup de gens se plaindre qu’après avoir envoyé ou reçu des paiements, leur compte est bloqué pour « activité suspecte ». Non seulement cela entraîne des retards, mais cela peut signifier une perte d’argent réel.

Je vais partager quelques astuces pratiques que j’ai apprises de force pour éviter ce problème agaçant.

✅ 1. Négociez uniquement avec des commerçants vérifiés

La première règle de base pour ne pas se tromper est de trader avec des traders vérifiés sur les plateformes d’échange. Choisissez toujours ceux qui ont un badge de vérification, un taux d’achèvement supérieur à 99 % et des commentaires positifs. Je me suis déjà brûlé avec de nouveaux comptes non vérifiés – ils sont souvent liés à des escroqueries ou à des activités suspectes.

✅ 2. Ne jamais accepter de paiements de tiers

L'un des principaux motifs pour lesquels les banques bloquent des comptes est l'utilisation de paiements de tiers. Vérifiez toujours que le nom du compte bancaire de l'expéditeur correspond au nom du compte sur la plateforme. Si le paiement provient d'une autre personne, le risque de litiges et de fraudes augmente. Annulez la commande immédiatement si les détails ne correspondent pas - j'ai appris cela à mes dépens !

✅ 3. Utilisez un compte bancaire séparé pour P2P

Pour protéger votre épargne, ouvrez un compte bancaire dédié au trading P2P uniquement. Ainsi, même si ce compte est signalé ou gelé, vos comptes principaux utilisés pour les dépenses personnelles et professionnelles restent en sécurité. Cette simple étape a sauvé ma peau à plusieurs reprises.

✅ ### 4. Tenir un registre complet des transactions

Toujours conservez des captures d'écran des paiements, des copies de documents des commerçants, des confirmations WhatsApp ou de chat et des reçus. Ces enregistrements servent de preuve en cas de litige. Si votre compte est gelé, ces documents seront utiles tant pour la banque que pour les autorités légales.

✅ 5. Utilisez des références de paiement neutres

Lorsque vous effectuez ou recevez des paiements, évitez d'écrire des termes tels que "USDT," "Crypto" ou "Bitcoin" dans la référence du paiement. De tels termes soulèvent immédiatement des drapeaux rouges auprès des banques. Au lieu de cela, utilisez des termes neutres et sûrs comme "Paiement" ou "Transfert". Les banques adorent mettre leur nez là où on ne les a pas appelées !

✅ 6. Restez calme en cas de retard

Parfois, les vendeurs ou les acheteurs mettent du temps à confirmer les transactions. Ne paniquez pas et ne cancellez pas immédiatement la commande, car cela peut entraîner des litiges inutiles. J'ai déjà perdu de l'argent en agissant de manière impulsive ! Communiquez d'abord avec l'autre partie et attendez patiemment. Si le problème persiste, contactez le support de la plateforme.

#RetraitDuMarché

⚠️ Le mot de la fin

Le trading P2P est un excellent moyen d’acheter et de vendre des cryptomonnaies, mais il comporte aussi des risques. En suivant ces mesures de sécurité (commercer uniquement avec des commerçants vérifiés, éviter les paiements par des tiers, tenir des registres et utiliser un compte dédié), vous pouvez réduire considérablement les risques de gel de votre compte bancaire. Restez toujours vigilant, documentez vos transactions et négociez judicieusement. Le système financier traditionnel n’a pas été fait pour nous, nous devons être plus intelligents qu’eux !

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