Guide complet sur les 6 principales méthodes de fraude liées aux cryptoactifs et les mesures à prendre : connaissances essentielles pour protéger vos actifs

Les escroqueries liées aux cryptoactifs sont des actes par lesquels des groupes d'escrocs se déguisent en plateformes d'échange ou en investisseurs, utilisant de faux projets pour voler des actifs. Les groupes d'escroquerie exploitent la popularité des cryptoactifs et le manque de connaissances du grand public, déployant diverses actes de fraude. En conséquence, des incidents de fraude liés aux cryptoactifs se produisent les uns après les autres.

Quels types d'escroqueries liées aux cryptoactifs existent et comment les utilisateurs ordinaires peuvent-ils les éviter ? Cet article explique les méthodes courantes d'escroquerie aux cryptoactifs que l'on peut observer sur le marché, ainsi que les moyens de les identifier et les mesures à prendre pour se protéger contre les fraudes.

Les 6 principales méthodes de fraude en cryptoactifs

1. Faux plateforme d'échange cryptoactifs

Dans de nombreux cas, des plateformes d'échange de petite taille peu connues ou des plateformes de fausse transaction sont utilisées. Sur ces plateformes, il est possible de déposer des fonds, mais il est impossible de les retirer. Lorsque vous essayez de retirer, on vous demande des frais supplémentaires, un dépôt de garantie, ou un paiement de 20% de taxe, ou on vous dit que vous ne pouvez pas retirer tant que le volume de transaction n'a pas atteint 10 000 USD. Parfois, ils menacent de dire que vous avez déjà avancé le dépôt de garantie et avertissent qu'ils viendront chez vous si vous ne remboursez pas.

Un schéma typique de fraude consiste à imiter l'apparence des sites Web ou des applications de célèbres plateformes d'échange, de sorte qu'à première vue, il est impossible de les distinguer des véritables plateformes d'échange. Ce type de fausse plateforme d'échange ne se trouve généralement pas sur Google, et dans de nombreux cas, elle essaie de se connecter via des applications de rencontre ou des réseaux sociaux. Tout d'abord, elle cherche à établir une relation amicale par la conversation, puis introduit une plateforme d'échange de cryptoactifs, en dirigeant les victimes vers de faux liens ou des sites de phishing pour tenter de voler des informations personnelles.

Mesures de sécurité : Avant de trader, assurez-vous de faire des recherches. Il est facile de trouver des informations sur une plateforme d'échange fiable. Vérifiez toujours l'URL et veillez à télécharger uniquement l'application officielle. Utilisez toujours les fonctionnalités de sécurité des principales plateformes d'échange (comme l'authentification 2FA).

2. Schémas de Ponzi et fraude ICO

L'ICO (Initial Coin Offering) est l'émission initiale de nouvelles pièces. Les escrocs prétendent généralement que de nouveaux cryptoactifs sont très rentables et offrent des opportunités d'achat limitées. Ils contactent les gens via LINE, des groupes Facebook, des applications de rencontre, des réunions en personne, etc., et, après avoir établi des relations d'amitié, cherchent à gagner la confiance en promettant des rendements d'investissement élevés. De plus, comme dans les systèmes de vente pyramidale, ils peuvent jouer différents rôles et inciter leurs amis et leur famille à s'inscrire pour obtenir des commissions élevées.

En 2022, le vaste système de Ponzi de cryptoactifs « PlusToken » a promis aux investisseurs des rendements mensuels de 10 à 30 %, et au final, environ 2,7 milliards de dollars ont été détournés. De tels rendements excessifs sont un signe d'alerte typique pour une escroquerie.

Mesures de sécurité : Soyez toujours prudent face à la promesse de "gagner facilement de l'argent". Avant d'investir dans une nouvelle pièce, faites des recherches approfondies sur le livre blanc du projet, l'équipe de développement et la faisabilité technique. Faites particulièrement attention aux projets qui garantissent des rendements élevés.

3. Escroquerie par de faux membres du personnel de la plateforme d'échange

Il peut arriver que des personnes se faisant passer pour des membres du personnel de la plateforme d'échange vous contactent en disant que "votre compte est suspecté d'avoir enfreint les règles pour une raison quelconque" ou "il est possible que votre compte ne soit pas géré par vous-même". On vous demandera alors d'envoyer un montant spécifié de cryptoactifs à une adresse spécifique pour vérifier votre identité. Ils prétendent qu'en procédant ainsi, la suspension de votre compte sera levée.

Cela ressemble beaucoup à une arnaque déguisée en banquier. Ils donnent des instructions pour des opérations au guichet automatique sous prétexte de "déblocage des paiements échelonnés" ou de "correction des erreurs de compte", alors qu'en réalité, ils envoient de l'argent à un groupe de fraude. Il est important de se rappeler que le personnel légitime de la plateforme d'échange contacte rarement les utilisateurs de manière proactive, et si quelqu'un vous contacte, il s'agit presque toujours d'un escroc.

Selon une récente enquête, les pertes dues aux escroqueries en cryptoactifs atteindront 9,3 milliards de dollars en 2024, et le taux de récupération des actifs dans les principales affaires d'escroquerie n'est que de 0,4 %.

Mesures de sécurité : Toujours se méfier des messages soudains provenant de la plateforme d'échange et ne pas répondre aux communications en dehors des canaux officiels. Si on vous demande d'envoyer des cryptoactifs, assurez-vous de vous connecter directement au site officiel de la plateforme d'échange pour vérifier. Ne donnez pas vos coordonnées ou codes d'authentification à des personnes se faisant passer pour le support.

4. fraude de gré à gré (fraude OTC)

OTC (Over-the-counter) fait référence à des transactions hors bourse, et c'est une méthode de fraude qui exploite la nature décentralisée des cryptoactifs. Les cryptoactifs n'ont pas d'entité centrale, et en raison de l'irréversibilité des transactions, il est extrêmement difficile de récupérer des fonds une fois qu'ils ont été envoyés. Les escrocs exploitent cette caractéristique en promettant un rachat à un prix élevé, puis disparaissent sans effectuer le paiement après avoir reçu les cryptoactifs.

En utilisant une plateforme d'échange majeure qui offre des services d'entiercement fiables, vous pouvez considérablement réduire ce risque. Ces services conservent en toute sécurité les actifs du vendeur jusqu'à ce que l'acheteur confirme le paiement.

Mesures de sécurité : Lorsque vous effectuez des transactions hors bourse, assurez-vous d'utiliser un service d'entiercement réputé. Évitez les transactions directes avec des inconnus et tirez parti des fonctionnalités de protection offertes par la plateforme d'échange. Si l'autre partie vous presse ou suggère de sauter des procédures normales, cela devrait être un signe d'alerte.

5. escroquerie amoureuse (escroquerie romantique)

Dans les escroqueries romantiques, les escrocs créent des profils attrayants sur des applications de rencontre ou des réseaux sociaux et établissent une relation de confiance avec les victimes. À mesure que la relation se développe, ils commencent à partager des opportunités d'investissement prometteuses ou des connaissances professionnelles en matière de transactions, et recommandent des investissements sur des plateformes d'échange de cryptoactifs spécifiques. En réalité, ces plateformes sont des faux, et l'argent investi va directement dans la poche de l'escroc.

En 2024, des pertes de 29 millions de dollars ont été signalées aux États-Unis en raison de fraudes liées aux cryptoactifs et aux distributeurs automatiques. Beaucoup de ces escroqueries exploitent les sentiments amoureux pendant la phase initiale de construction de la confiance.

Mesures de sécurité : Faites particulièrement attention aux conseils d'investissement provenant de personnes rencontrées en ligne. Les propositions d'investissement venant de personnes que vous n'avez jamais rencontrées devraient être suspectes. Effectuez vos propres recherches et assurez-vous que la plateforme recommandée est légitime avant d'envisager d'investir.

6. Arnaque au phishing

Dans les escroqueries de phishing, les fraudeurs envoient des e-mails ou des messages prétendant être des plateformes d'échange ou des services de portefeuille légitimes, affirmant qu'il y a des problèmes de sécurité ou qu'une vérification de compte est nécessaire. En cliquant sur le lien, vous êtes redirigé vers un faux site très similaire, où l'on vous demande de saisir vos informations de connexion ou votre clé secrète.

Cette méthode est particulièrement sophistiquée et utilise de véritables logos et designs d'entreprise, ce qui peut rendre difficile la distinction. C'est l'une des méthodes les plus courantes de vol de cryptoactifs.

Mesures de sécurité : Habituez-vous à ne pas cliquer directement sur les liens contenus dans les e-mails provenant de la plateforme d'échange ou des services de portefeuille, et accédez toujours directement au site web officiel. Vérifiez l'URL et assurez-vous qu'il n'y a rien de suspect. Utiliser un portefeuille matériel pour stocker la clé secrète hors ligne est également une mesure efficace.

Principes de base pour se protéger contre les escroqueries en cryptoactifs

Pour se protéger contre la fraude, il est important de respecter quelques principes de base :

1. Mettre en place des mesures de sécurité robustes - Utilisez des mots de passe forts et assurez-vous d'activer l'authentification à deux facteurs. Évitez de faire des transactions de cryptoactifs sur des réseaux Wi-Fi publics.

2. Mettre à jour les informations en permanence - Restez informé sur les nouvelles méthodes de fraude et suivez les discussions au sein de la communauté des cryptoactifs.

3. Étudiez minutieusement les opportunités d'investissement - Vérifiez le livre blanc du projet, l'équipe, la faisabilité technique et la réputation de la communauté.

4. Utilisez un portefeuille sécurisé - Dans la mesure du possible, utilisez un portefeuille matériel principal pour stocker vos cryptoactifs, et ne conservez qu'un minimum de fonds dans un portefeuille en ligne.

5. Attention à la pression de « prendre une décision rapidement » - Les escrocs créent souvent un sentiment d'urgence et ne laissent pas le temps d'effectuer des recherches approfondies. Soyez vigilant si vous vous sentez pressé.

6. Faites attention aux promesses de « gains faciles » - Les offres garantissant des rendements anormalement élevés sont presque certainement des arnaques.

En cas de dommages, il est important de signaler immédiatement aux autorités compétentes (l'Autorité des marchés financiers ou la police) et de demander des conseils juridiques. En raison de la nature des cryptoactifs, la récupération des actifs est souvent difficile, mais un signalement précoce peut contribuer à protéger d'autres personnes.

Le marché des cryptoactifs offre de nombreuses opportunités, mais il comporte également des risques de fraude. En acquérant les connaissances appropriées et en prenant des mesures préventives, vous pourrez réaliser une expérience de cryptoactifs plus sécurisée.