Si vous avez vraiment gagné 10 millions dans l'univers de la cryptomonnaie et que vous avez utilisé "U商" pour retirer des fonds, le processus semble très standard : USDT transféré sur le compte de garantie de la plateforme d'échange, l'autre partie effectue le paiement, vous confirmez la libération des jetons - tout semble se dérouler de manière ordonnée, sécurisée et fiable.

Mais le véritable risque se cache précisément dans ces endroits que vous ne pouvez pas percevoir.

Vous ne pouvez tout simplement pas juger si l'argent envoyé par l'autre partie est propre ou non. Beaucoup de gens pensent que regarder le temps de gel des fonds, exiger une promesse de "remboursement en cas de gel de carte", et choisir des commerçants établis est sûr, mais c'est en réalité loin d'être le cas. Le "gel de carte" ressemble davantage à une bombe invisible : même plusieurs mois plus tard, si quelqu'un porte plainte, tous les comptes ayant circulé par ce fonds problématique peuvent être gelés et enquêtés.

Le risque plus insidieux réside dans le fait que les cartes bancaires utilisées par U sont déjà des cibles de surveillance privilégiées par le système de contrôle des risques bancaires en raison de transactions importantes et fréquentes. Lorsque vous effectuez des transactions avec ce type de compte, vous apposez de facto une étiquette "haut risque" sur votre carte.
Même si vous n'avez rien fait de mal, si votre carte présente soudainement des transactions anormales, des entrées et sorties rapides, ou des échanges fréquents avec des comptes suspects, le système bancaire peut également restreindre directement les transactions - non pas parce que vous avez enfreint la loi, mais parce que vous avez touché des liens sensibles dans leur modèle de gestion des risques.

En essence, cela signifie que le big data en matière de gestion des risques est en action. Beaucoup de fonds gris circulent grâce à l'USDT, et les transactions fréquentes sur la plateforme d'échange vous lient involontairement à ces canaux. Avec le temps, votre compte peut être marqué comme "impliqué dans une fraude" ou "à haut risque", ce n'est pas que vous ayez un problème, mais plutôt qu'il y a un problème avec quelqu'un dans la chaîne de fonds à laquelle vous appartenez.

En fin de compte, le retrait n'est pas une question de qui est le plus rapide ou de qui a les frais les plus bas, mais plutôt un jeu à long terme sur la façon de maintenir la fluidité de son compte bancaire. Il est important de gagner de l'argent, mais pouvoir sécuriser le processus de retrait est ce qui compte vraiment pour "mettre l'argent à l'abri".