Comprendre le Passeport KYT pour les Actifs Numériques

Le théâtre de la conformité dans l'industrie financière

Dans le monde de la finance numérique, de nombreuses institutions pratiquent ce qu'on pourrait appeler le "théâtre de la conformité". Au lieu de mettre en place une véritable gestion des risques, elles se contentent de donner l'apparence de la conformité.

Les outils KYT : des systèmes zombies ?

Les outils de connaissance des transactions (KYT) deviennent souvent des "systèmes zombies" qui consomment des ressources sans offrir de protection réelle. Ce phénomène s'explique principalement par des problèmes techniques et de processus. Techniquement, on observe une dépendance excessive à un seul outil KYT, un cloisonnement des données et l'utilisation de règles statiques inadaptées face à l'évolution des tactiques criminelles. Au niveau des processus, la mise en œuvre est souvent considérée comme un projet ponctuel, entraînant une fatigue due aux fausses alertes et un manque de mise à jour continue.

Vers une approche plus efficace de la conformité

Pour remédier à ces lacunes, les entreprises devraient combiner trois outils KYT complémentaires, établir un système unifié de classification interne des risques, définir clairement les seuils et paramètres de risque, et mettre en place un processus de filtrage à plusieurs niveaux. Cette approche intégrée permettrait une détection plus efficace des menaces réelles.

La conformité : un processus continu

La véritable conformité n'est pas un spectacle destiné à satisfaire les régulateurs. C'est un processus continu qui nécessite une amélioration constante. Les entreprises doivent dépasser le simple "théâtre de la conformité" pour construire des systèmes capables de protéger efficacement contre les risques en constante évolution.

L'importance d'une approche dynamique

L'article souligne les dangers de s'appuyer sur des systèmes de conformité inadéquats. Il met en évidence la nécessité d'adopter une approche plus globale et dynamique pour surveiller les transactions et gérer les risques dans le secteur financier numérique.