BTCFi: Comprendre tout, du Lending au Staking, établir une banque mobile Bitcoin

Avec la consolidation de la position du Bitcoin sur le marché financier, le secteur BTCFi( des finances Bitcoin) devient le fer de lance de l'innovation en cryptomonnaie. Cet article explore en profondeur plusieurs pistes clés de BTCFi, y compris les stablecoins, le prêt, le staking, le re-staking ainsi que la combinaison des finances centralisées et décentralisées( CeDeFi).

Aperçu de la piste BTCFi

BTCFi est une série d'activités financières centrées sur le Bitcoin, comprenant le prêt de Bitcoin, le staking, le trading, les contrats à terme et les produits dérivés. En 2023, la taille du marché BTCFi a atteint environ 10 milliards de dollars. On s'attend à ce qu'en 2030, le marché BTCFi atteigne une taille de 1,2 trillion de dollars. Au cours de la dernière décennie, le marché BTCFi a montré un potentiel de croissance significatif, attirant de plus en plus d'institutions.

Segmentation de la piste BTCFi

1. Le secteur des stablecoins

Les stablecoins sont des cryptomonnaies conçues pour maintenir une valeur stable, généralement indexées sur des monnaies fiduciaires ou d'autres actifs de valeur. Les stablecoins populaires peuvent être classés en stablecoins centralisés ( tels que USDT, USDC ) et stablecoins décentralisés ( tels que DAI, FRAX ). Dans l'écosystème BTC, les projets de stablecoins à surveiller sont principalement des stablecoins décentralisés.

Les principaux projets incluent :

• Bitsmiley Protocol: le premier projet de jeton stable natif de l'écosystème BTC
• Bamk.fi(NUSD): Bitcoin L1 sur le dollar synthétique
• Yala Labs: stablecoin surcollatéralisé $YU
• Satoshi Protocol: le premier protocole de stablecoin CDP de l'écosystème BTC
• BTU : premier projet de stablecoin décentralisé dans l'écosystème Bitcoin.

2. Piste de prêt

Le prêt de Bitcoin ( BTC Lending ) est un service financier qui permet d'obtenir un prêt en utilisant des Bitcoins comme garantie ou de gagner des intérêts en prêtant des Bitcoins.

Les principaux projets comprennent :

• Liquidium: Protocole de prêt P2P fonctionnant sur Bitcoin
• Shell Finance : protocole de stablecoin basé sur BTC L1

3. Staking赛道

Le staking ( est généralement reconnu pour ses caractéristiques de sécurité et de rendement stable. Le protocole de staking Bitcoin permet à Bitcoin d'utiliser sa propre sécurité unique et ses caractéristiques de décentralisation pour offrir une sécurité économique à d'autres chaînes PoS.

Projet représenté : Babylon

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) 4. Restaking赛道

ReStaking est l'utilisation des actifs de jeton de staking liquide pour miser auprès de validateurs sur d'autres réseaux et blockchains afin d'obtenir des rendements supplémentaires.

Les projets principaux incluent :

• Chakra : infrastructure de règlement modulaire et innovante
• Bedrock: protocole de re-staking de liquidité multi-actifs
• Lorenzo protocol : couche financière de liquidité BTC basée sur Babylon

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) 5. Gestion décentralisée

Avec l'annonce de BitGO, l'entité derrière wBTC, sur la remise du contrôle de wBTC, les discussions sur la sécurité de WBTC s'intensifient sur le marché. Les nouveaux plans de garde décentralisée incluent tBTC, FBTC, dlcBTC, etc.

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) 6. CeDeFi

CeDeFi combine les caractéristiques de la finance centralisée Bitcoin###CeFi( et de la finance décentralisée Bitcoin)DeFi(. Les principaux projets incluent Solv Protocol, Bouncebit, Lorenzo protocol, etc.

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) 7. DEX AMM Échange

Le développement des DEX dans l'écosystème Bitcoin est relativement en retard, mais les technologies AMM, PSBT et d'échange atomique fournissent une base technique pour la réalisation des DEX sur Bitcoin.

Principaux projets incluent:

• Bitflow: se concentre sur un rendement durable en BTC
• Dotswap: AMM DEX natif sur le réseau principal BTC
• Unisat AMM Swap : Trading sur le marché des inscriptions basé sur un livre de commandes

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Comparaison des différentes classes d'actifs

Une comparaison de ETHfi, SOLfi et BTCfi sur trois dimensions : sécurité, rendement et richesse écologique.

• Sécurité : BTCFi accorde une attention à la "sécurité" bien supérieure à celle des autres écosystèmes
• Taux de rendement : BTCFi a un potentiel plus grand et des attentes de rendement plus élevées.
• Richesse écologique : l'écosystème BTCFi est en pleine explosion, de nombreux projets émergent constamment.

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Conclusion

BTCFi, en tant que moteur d'innovation dans le domaine de la finance cryptographique, continuera à faire avancer le réseau Bitcoin vers des niveaux plus élevés d'applications financières et de participation mondiale. Avec les progrès technologiques et l'expansion du marché, BTCFi devrait devenir un pont reliant la finance traditionnelle et le monde des cryptomonnaies, offrant aux utilisateurs du monde entier des services financiers plus riches, sûrs et efficaces.

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