La réglementation FSMA de Singapour va bientôt entrer en vigueur, le secteur des actifs numériques fait face à une transformation majeure.
Le 30 juin 2025, la Loi sur les services financiers et les marchés (FSMA) de Singapour entrera en vigueur, établissant des règles strictes pour l'industrie des actifs numériques. Ce projet de loi vise à maintenir la position de Singapour en tant que centre financier mondial, en mettant l'accent sur la réglementation des fournisseurs de services de jetons numériques (DTSP).
La FSMA couvre des services tels que le trading, le transfert, la garde et le conseil sur les actifs numériques. Étant donné que ces activités peuvent facilement être utilisées pour le blanchiment d'argent ou le financement d'activités terroristes, les autorités de régulation ont décidé de prendre des mesures strictes. En particulier, les DTSP ayant un bureau à Singapour ou enregistrant une entreprise mais fournissant principalement des services à l'étranger, seront confrontés à des normes de conformité plus strictes.
Récemment, l'Autorité monétaire de Singapour (MAS) a répondu aux préoccupations du secteur de l'emploi :
Exigences en matière d'enregistrement et de licence de l'entreprise : même si l'on s'enregistre ou établit des cadres à Singapour uniquement à des fins fiscales, il est toujours nécessaire de demander une licence si des services de actif numérique sont effectivement fournis à l'étranger.
Définition du lieu d'affaires : Le MAS n'a pas clairement défini si un domicile constitue un lieu d'affaires, mais jugera en fonction de la nature de l'activité. Si des activités commerciales substantielles sont menées à domicile, cela pourrait être considéré comme un lieu d'affaires.
Processus de demande de licence : La MAS indique qu'elle ne délivrera des licences DTSP que dans de très rares cas, avec des barrières à l'entrée élevées. Les entreprises doivent prouver que leur modèle commercial est raisonnable et qu'elles sont bien réglementées à l'étranger. Il convient de noter qu'il n'y aura pas de période de transition après l'entrée en vigueur de la loi, et que les DTSP n'ayant pas obtenu de licence devront cesser immédiatement leurs services à l'étranger.
Frais et exigences en capital : Les frais de demande de licence et les frais annuels s'élèvent à 10 000 SGD, fixes et immuables. De plus, l'entreprise doit préparer un capital de 250 000 SGD pour prouver sa capacité à mener des affaires à Singapour.
Due diligence client (CDD) : Après l'obtention de la licence, le DTSP doit procéder à une nouvelle CDD pour les clients existants. Le délai d'achèvement sera déterminé en fonction du niveau de risque du client.
CDD de tiers : Il est permis d'engager des tiers pour le CDD, mais cela ne peut pas être une société de services de paiement. L'entreprise doit évaluer elle-même la fiabilité du tiers.
Services de compte et règlements de transfert : DTSP doit examiner strictement les mesures de lutte contre le blanchiment d'argent des institutions financières partenaires. Lors du transfert, il est nécessaire de fournir des informations complètes sur l'initiateur et le bénéficiaire.
Risques technologiques et cybersécurité : Exiger que les systèmes informatiques soient hautement stables, que les données des clients soient sécurisées, et que les événements majeurs soient signalés dans l'heure. De plus, il est nécessaire de prendre des mesures de protection multiples pour garantir la sécurité du réseau.
Exigences en matière de comportement et de divulgation : DTSP doit conserver des enregistrements de transactions, afficher les tarifs et établir des horaires d'ouverture fixes. De plus, il doit divulguer pleinement les risques aux clients et ne pas induire en erreur les clients sur le champ d'application de la réglementation de la MAS.
Directives réglementaires : La MAS envisagera de publier une FAQ (questions fréquentes) exclusive au DTSP, mais souligne que les entreprises doivent élaborer leur propre stratégie de conformité en fonction des directives financières générales.
Nouvelles exigences pour les titulaires de licences existants : même s'ils détiennent d'autres licences financières ou ont obtenu des exemptions, les activités liées au DTSP doivent toujours respecter des normes de conformité plus élevées selon la FSMA, y compris une gestion des risques techniques plus stricte, la soumission de rapports d'audit annuels, et le renforcement des mesures de lutte contre le blanchiment d'argent.
Face aux changements réglementaires à venir, les entreprises du secteur doivent rapidement évaluer leur situation et élaborer des stratégies de conformité. Elles peuvent envisager de demander une licence DTSP, d'adapter leur modèle commercial, de rechercher des exemptions ou d'explorer des technologies alternatives. Quelle que soit la voie choisie, le renforcement de la conformité et de la gestion des risques sera crucial pour le développement futur de l'industrie.
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SchroedingersFrontrun
· 08-01 06:05
La réglementation court plus vite que l'innovation
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DAOTruant
· 08-01 06:03
La réglementation arrive, ça fait peur.
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GraphGuru
· 08-01 06:00
Que peut-on encore jouer avec une réglementation aussi stricte ?
La loi FSMA de Singapour va entrer en vigueur, le secteur des actifs numériques fait face à une réglementation stricte.
La réglementation FSMA de Singapour va bientôt entrer en vigueur, le secteur des actifs numériques fait face à une transformation majeure.
Le 30 juin 2025, la Loi sur les services financiers et les marchés (FSMA) de Singapour entrera en vigueur, établissant des règles strictes pour l'industrie des actifs numériques. Ce projet de loi vise à maintenir la position de Singapour en tant que centre financier mondial, en mettant l'accent sur la réglementation des fournisseurs de services de jetons numériques (DTSP).
La FSMA couvre des services tels que le trading, le transfert, la garde et le conseil sur les actifs numériques. Étant donné que ces activités peuvent facilement être utilisées pour le blanchiment d'argent ou le financement d'activités terroristes, les autorités de régulation ont décidé de prendre des mesures strictes. En particulier, les DTSP ayant un bureau à Singapour ou enregistrant une entreprise mais fournissant principalement des services à l'étranger, seront confrontés à des normes de conformité plus strictes.
Récemment, l'Autorité monétaire de Singapour (MAS) a répondu aux préoccupations du secteur de l'emploi :
Exigences en matière d'enregistrement et de licence de l'entreprise : même si l'on s'enregistre ou établit des cadres à Singapour uniquement à des fins fiscales, il est toujours nécessaire de demander une licence si des services de actif numérique sont effectivement fournis à l'étranger.
Définition du lieu d'affaires : Le MAS n'a pas clairement défini si un domicile constitue un lieu d'affaires, mais jugera en fonction de la nature de l'activité. Si des activités commerciales substantielles sont menées à domicile, cela pourrait être considéré comme un lieu d'affaires.
Processus de demande de licence : La MAS indique qu'elle ne délivrera des licences DTSP que dans de très rares cas, avec des barrières à l'entrée élevées. Les entreprises doivent prouver que leur modèle commercial est raisonnable et qu'elles sont bien réglementées à l'étranger. Il convient de noter qu'il n'y aura pas de période de transition après l'entrée en vigueur de la loi, et que les DTSP n'ayant pas obtenu de licence devront cesser immédiatement leurs services à l'étranger.
Frais et exigences en capital : Les frais de demande de licence et les frais annuels s'élèvent à 10 000 SGD, fixes et immuables. De plus, l'entreprise doit préparer un capital de 250 000 SGD pour prouver sa capacité à mener des affaires à Singapour.
Due diligence client (CDD) : Après l'obtention de la licence, le DTSP doit procéder à une nouvelle CDD pour les clients existants. Le délai d'achèvement sera déterminé en fonction du niveau de risque du client.
CDD de tiers : Il est permis d'engager des tiers pour le CDD, mais cela ne peut pas être une société de services de paiement. L'entreprise doit évaluer elle-même la fiabilité du tiers.
Services de compte et règlements de transfert : DTSP doit examiner strictement les mesures de lutte contre le blanchiment d'argent des institutions financières partenaires. Lors du transfert, il est nécessaire de fournir des informations complètes sur l'initiateur et le bénéficiaire.
Risques technologiques et cybersécurité : Exiger que les systèmes informatiques soient hautement stables, que les données des clients soient sécurisées, et que les événements majeurs soient signalés dans l'heure. De plus, il est nécessaire de prendre des mesures de protection multiples pour garantir la sécurité du réseau.
Exigences en matière de comportement et de divulgation : DTSP doit conserver des enregistrements de transactions, afficher les tarifs et établir des horaires d'ouverture fixes. De plus, il doit divulguer pleinement les risques aux clients et ne pas induire en erreur les clients sur le champ d'application de la réglementation de la MAS.
Directives réglementaires : La MAS envisagera de publier une FAQ (questions fréquentes) exclusive au DTSP, mais souligne que les entreprises doivent élaborer leur propre stratégie de conformité en fonction des directives financières générales.
Nouvelles exigences pour les titulaires de licences existants : même s'ils détiennent d'autres licences financières ou ont obtenu des exemptions, les activités liées au DTSP doivent toujours respecter des normes de conformité plus élevées selon la FSMA, y compris une gestion des risques techniques plus stricte, la soumission de rapports d'audit annuels, et le renforcement des mesures de lutte contre le blanchiment d'argent.
Face aux changements réglementaires à venir, les entreprises du secteur doivent rapidement évaluer leur situation et élaborer des stratégies de conformité. Elles peuvent envisager de demander une licence DTSP, d'adapter leur modèle commercial, de rechercher des exemptions ou d'explorer des technologies alternatives. Quelle que soit la voie choisie, le renforcement de la conformité et de la gestion des risques sera crucial pour le développement futur de l'industrie.