Options d'investissement robustes en période de turbulences du marché : quatre produits de rendement à faible risque en stablecoin
En avril 2025, les marchés financiers mondiaux ont connu de fortes fluctuations en raison d'une nouvelle politique tarifaire. Trump a annoncé l'imposition de "tarifs réciproques" sur ses principaux partenaires commerciaux, fixant un tarif de base de 10 % et augmentant les taux pour certains pays. Cette décision a provoqué une forte réaction du marché, le S&P 500 ayant perdu 5,8 billions de dollars en valeur marchande en seulement quatre jours, enregistrant ainsi la plus grande perte hebdomadaire depuis les années 1950.
Dans ce contexte, le président de la Réserve fédérale, Jerome Powell, a déclaré que les tarifs douaniers pourraient augmenter l'inflation et freiner la croissance, mais que la Réserve fédérale n'interviendrait pas sur le marché en abaissant les taux d'intérêt. Goldman Sachs et JPMorgan ont respectivement porté la probabilité d'une récession américaine à 20 % et 45 %. Face à des perspectives de marché aussi incertaines, comment les investisseurs devraient-ils réagir ?
Cet article présentera quatre produits de rendement à faible risque basés sur des stablecoins, qui pourraient constituer un bon choix pour stabiliser un portefeuille d'investissement en période de turbulences.
1. Épargne Spark USDC (Ethereum)
C'est un produit d'épargne USDC basé sur Ethereum. Les utilisateurs peuvent déposer des USDC et recevoir des jetons sUSDC comme preuve de dépôt. Les revenus proviennent des frais de prêts garantis par des crypto-monnaies, des investissements dans des obligations d'État américaines et des revenus générés en fournissant de la liquidité à d'autres plateformes de liquidité.
Évaluation des risques : faible. La stabilité de l'USDC est élevée, et la plateforme Spark a été soumise à plusieurs audits, réduisant ainsi les risques liés aux contrats intelligents. Cependant, la volatilité du marché peut encore avoir un impact potentiel sur la liquidité.
2. Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Ceci est une piscine de liquidité BYUSD/HONEY déployée sur le DEX natif de Berachain. Les utilisateurs peuvent déposer du BYUSD et du HONEY pour fournir de la liquidité, obtenir des jetons LP, et peuvent miser ces jetons LP pour gagner des récompenses BGT.
Les sources de revenus comprennent les récompenses BGT (3,41 % APR) et les frais de transaction dans le pool (0,01 % APR). BGT peut être brûlé 1:1 pour BERA et partager une partie des revenus des frais des applications principales.
Évaluation des risques : faible à modéré. BYUSD et HONEY en tant que stablecoin, ont un prix relativement stable. Cependant, les récompenses BGT peuvent fluctuer en raison des ajustements d'émission.
3. Fourniture de liquidité USDC-USDT0 sur Uniswap V4 (Uniswap V4)
C'est un produit qui fournit des liquidités à la piscine USDC/USDT de Uniswap V4 via la plateforme Merkl. Uniswap V4 introduit le mécanisme de "crochet", permettant aux développeurs de personnaliser les fonctionnalités de la piscine, telles que l'ajustement dynamique des frais et le rééquilibrage automatique.
Les revenus proviennent principalement des incitations en jetons UNI.
Évaluation des risques : faible à modéré. Le pool USDC/USDT en tant que paire de stablecoin présente un risque de fluctuation des prix relativement bas. Cependant, il est important de prendre en compte le risque de contrat intelligent et la possibilité de baisse des rendements après la fin de la période d'incitation.
4. Echelon Market USDC (Aptos)
Ceci est un pool de fourniture USDC basé sur la blockchain Aptos. Les utilisateurs peuvent déposer des USDC pour participer à la fourniture, obtenir des certificats de fourniture et accumuler des revenus en temps réel.
Les sources de revenus comprennent les intérêts sur l'approvisionnement en USDC (5,35 %) et les récompenses thAPT de Thala (3,66 %). thAPT est le certificat de dépôt de Thala, pouvant être échangé au taux de 1:1 contre APT.
Évaluation des risques : faible à modéré. La stabilité de l'USDC est élevée, mais il est nécessaire de prêter attention aux risques des contrats intelligents de l'écosystème Aptos et à l'impact des frais de rachat de thAPT sur les rendements.
Résumé
Dans un contexte de volatilité accrue des marchés, ces produits de rendement à faible risque en stablecoin peuvent offrir aux investisseurs un refuge relativement sûr. Cependant, les investisseurs doivent toujours évaluer avec prudence les risques et les rendements de chaque produit et faire des choix éclairés en fonction de leur tolérance au risque et de leurs objectifs d'investissement.
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HodlBeliever
· 07-31 16:28
La capitalisation boursière chute autant, il est encore plus important de bien gérer le contrôle du flux de trésorerie, la stratégie de stablecoin est une dure réalité.
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HappyMinerUncle
· 07-31 10:17
Seul l'univers de la cryptomonnaie peut offrir de véritables rendements élevés.
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FundingMartyr
· 07-31 10:14
Stabilité de merde, qui est responsable lorsque tout chute à zéro?
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GasFeeWhisperer
· 07-31 10:11
Encore une fois, Trump fait des siennes... Portefeuille pleure.
Refuge dans un marché turbulent : Analyse de quatre produits de rendement à faible risque en stablecoin
Options d'investissement robustes en période de turbulences du marché : quatre produits de rendement à faible risque en stablecoin
En avril 2025, les marchés financiers mondiaux ont connu de fortes fluctuations en raison d'une nouvelle politique tarifaire. Trump a annoncé l'imposition de "tarifs réciproques" sur ses principaux partenaires commerciaux, fixant un tarif de base de 10 % et augmentant les taux pour certains pays. Cette décision a provoqué une forte réaction du marché, le S&P 500 ayant perdu 5,8 billions de dollars en valeur marchande en seulement quatre jours, enregistrant ainsi la plus grande perte hebdomadaire depuis les années 1950.
Dans ce contexte, le président de la Réserve fédérale, Jerome Powell, a déclaré que les tarifs douaniers pourraient augmenter l'inflation et freiner la croissance, mais que la Réserve fédérale n'interviendrait pas sur le marché en abaissant les taux d'intérêt. Goldman Sachs et JPMorgan ont respectivement porté la probabilité d'une récession américaine à 20 % et 45 %. Face à des perspectives de marché aussi incertaines, comment les investisseurs devraient-ils réagir ?
Cet article présentera quatre produits de rendement à faible risque basés sur des stablecoins, qui pourraient constituer un bon choix pour stabiliser un portefeuille d'investissement en période de turbulences.
1. Épargne Spark USDC (Ethereum)
C'est un produit d'épargne USDC basé sur Ethereum. Les utilisateurs peuvent déposer des USDC et recevoir des jetons sUSDC comme preuve de dépôt. Les revenus proviennent des frais de prêts garantis par des crypto-monnaies, des investissements dans des obligations d'État américaines et des revenus générés en fournissant de la liquidité à d'autres plateformes de liquidité.
Évaluation des risques : faible. La stabilité de l'USDC est élevée, et la plateforme Spark a été soumise à plusieurs audits, réduisant ainsi les risques liés aux contrats intelligents. Cependant, la volatilité du marché peut encore avoir un impact potentiel sur la liquidité.
2. Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Ceci est une piscine de liquidité BYUSD/HONEY déployée sur le DEX natif de Berachain. Les utilisateurs peuvent déposer du BYUSD et du HONEY pour fournir de la liquidité, obtenir des jetons LP, et peuvent miser ces jetons LP pour gagner des récompenses BGT.
Les sources de revenus comprennent les récompenses BGT (3,41 % APR) et les frais de transaction dans le pool (0,01 % APR). BGT peut être brûlé 1:1 pour BERA et partager une partie des revenus des frais des applications principales.
Évaluation des risques : faible à modéré. BYUSD et HONEY en tant que stablecoin, ont un prix relativement stable. Cependant, les récompenses BGT peuvent fluctuer en raison des ajustements d'émission.
3. Fourniture de liquidité USDC-USDT0 sur Uniswap V4 (Uniswap V4)
C'est un produit qui fournit des liquidités à la piscine USDC/USDT de Uniswap V4 via la plateforme Merkl. Uniswap V4 introduit le mécanisme de "crochet", permettant aux développeurs de personnaliser les fonctionnalités de la piscine, telles que l'ajustement dynamique des frais et le rééquilibrage automatique.
Les revenus proviennent principalement des incitations en jetons UNI.
Évaluation des risques : faible à modéré. Le pool USDC/USDT en tant que paire de stablecoin présente un risque de fluctuation des prix relativement bas. Cependant, il est important de prendre en compte le risque de contrat intelligent et la possibilité de baisse des rendements après la fin de la période d'incitation.
4. Echelon Market USDC (Aptos)
Ceci est un pool de fourniture USDC basé sur la blockchain Aptos. Les utilisateurs peuvent déposer des USDC pour participer à la fourniture, obtenir des certificats de fourniture et accumuler des revenus en temps réel.
Les sources de revenus comprennent les intérêts sur l'approvisionnement en USDC (5,35 %) et les récompenses thAPT de Thala (3,66 %). thAPT est le certificat de dépôt de Thala, pouvant être échangé au taux de 1:1 contre APT.
Évaluation des risques : faible à modéré. La stabilité de l'USDC est élevée, mais il est nécessaire de prêter attention aux risques des contrats intelligents de l'écosystème Aptos et à l'impact des frais de rachat de thAPT sur les rendements.
Résumé
Dans un contexte de volatilité accrue des marchés, ces produits de rendement à faible risque en stablecoin peuvent offrir aux investisseurs un refuge relativement sûr. Cependant, les investisseurs doivent toujours évaluer avec prudence les risques et les rendements de chaque produit et faire des choix éclairés en fonction de leur tolérance au risque et de leurs objectifs d'investissement.