Analyse des stratégies d'investissement en stablecoin : choix diversifiés et avertissements sur les risques
Dans un contexte de forte indexation du dollar et de baisse des actifs à risque, détenir des actifs en dollars et en tirer des bénéfices est devenu le choix de nombreux investisseurs. Il convient de noter que certains projets DeFi de premier plan exploitent également activement des actifs en dollars inutilisés pour générer des bénéfices. Récemment, MakerDAO a adopté une proposition visant à transférer jusqu'à 1,6 milliard de dollars USDC vers un certain service de garde afin d'obtenir un taux de rendement annuel de 1,5 %. Cet article explorera plusieurs stratégies d'investissement en stablecoin, afin de fournir des références aux lecteurs.
Stratégie USDD+3Crv
USDD est un stablecoin géré par une institution. Au 27 octobre, l'offre de USDD s'élevait à 725 millions, avec une valeur de collatéral de 2,23 milliards de dollars, et un taux de collatéral supérieur à 300 %. Parmi cela, la quantité de collatéral en USDC atteint 990 millions, dépassant largement l'offre de USDD, ce qui montre un coefficient de risque relativement faible.
Une plateforme DEX affiche que le taux de rendement annuel du pool USDD+3Crv est de 19,66% APR(, tandis que l'APR du pool USDD+FRAXBP est plus élevé, atteignant 21,18%. Le premier comprend quatre stablecoins : USDD, DAI, USDT, USDC, tandis que le second inclut trois : USDD, FRAX, USDC. Les investisseurs peuvent choisir l'un ou plusieurs des stablecoins pris en charge pour effectuer des dépôts, puis miser les jetons LP sur la plateforme.
Dans un écosystème de chaîne publique, l'utilisation de USDD est plus répandue. Par exemple, sur une plateforme, le taux de rendement annualisé (APY) du pair de trading USDD-USDT peut atteindre jusqu'à 41,9 % (nécessite de verrouiller et de mettre en jeu des jetons de la plateforme), tandis que sur une autre plateforme de prêt, l'APY des dépôts en USDD est de 9,52 %.
Canto est une blockchain DeFi compatible EVM dans l'écosystème Cosmos, avec des fonctionnalités telles que DEX, prêt et stablecoin NOTE. Actuellement, la valeur totale des actifs verrouillés de Canto est d'environ 100 millions de dollars.
La plateforme de prêt de Canto indique que l'APR pour le LP NOTE/USDT est de 32,14 % et que l'APR pour le LP NOTE/USDC est de 29,47 %. NOTE est un stablecoin émis par surcollatéralisation dans Canto, qui ne sera pas liquidé lorsque les garanties sont USDC et USDT. Étant donné que le prix actuel de NOTE est de 1,04 dollar, il est conseillé aux investisseurs d'utiliser une partie de leurs USDT comme garantie pour émettre des NOTE, puis d'utiliser les NOTE et le reste des USDT pour fournir de la liquidité, et de staker les jetons LP sur la plateforme de prêt.
Il est important de noter que les opérations inter-chaînes de Canto sont relativement complexes, et les investisseurs doivent passer par plusieurs étapes lors de l'entrée et de la sortie.
![stratégie de rendement stablecoin mise à jour : USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-f908085e59600caf56736109ea2887bc.webp(
Velodrome : stratégie sUSD+LUSD
Velodrome est un échange décentralisé sur le réseau Optimism, dont le code provient d'un projet développé par un développeur connu sur Fantom. Actuellement, le TVL de Velodrome est de 82 millions de dollars, et sa taille sur Optimism dépasse celle de certains DEX majeurs.
sUSD et LUSD sont respectivement des stablecoins issus de deux projets différents, tous deux considérés comme relativement sûrs. Actuellement, le taux de minage de liquidités pour la paire de trading sUSD/LUSD sur Velodrome est de 16,12 %.
![stablecoin stratégie de rendement mise à jour : USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-8cab21490ff79e0a9672744a359692e3.webp(
Helio : stratégie HAY+BUSD
Helio Protocol est un protocole de prêt et de staking liquide sur la chaîne BNB. Les utilisateurs peuvent sur-collatéraliser pour emprunter le stablecoin décentralisé HAY de Helio, tandis que le BNB collatéralisé est utilisé pour le staking liquide.
Une plateforme DEX a ajouté une entrée d'échange de stablecoin dédiée pour HAY et BUSD, ce qui reflète le fait que HAY a une certaine reconnaissance sur le marché. Actuellement, la TVL de Helio est de 92 millions de dollars, dont environ 20 millions de dollars proviennent du staking de LP de stablecoin HAY/BUSD.
Les investisseurs peuvent fournir de la liquidité au pair de trading HAY/BUSD stablecoin sur la plateforme DEX, puis miser les jetons LP dans Helio. La page de la ferme de Helio indique que l'APR du LP Stable HAY/BUSD est de 19,77 %.
![stratégies de rendement des stablecoins mises à jour : USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-3188761d6843cd48b2defbb113a27a1c.webp(
Stratégie écologique de Wombat Exchange
Wombat Exchange est une plateforme d'échange de stablecoin sur la chaîne BNB, offrant une faible glissement, une liquidité partagée, un staking de jeton unique, etc. Les frais de transaction pour le trading de stablecoin sur cette plateforme ne sont que de 0,01 %.
Wombat Exchange a reçu le soutien d'investissements de plusieurs institutions renommées, y compris le département d'investissement d'un grand échange. Actuellement, le pool principal de Wombat affiche des taux de rendement annuel (APR) médians pour USDC, USDT, DAI et BUSD respectivement de 11,44 %, 11,14 %, 10,85 % et 7,57 %, ces rendements incluant les effets d'accélération des jetons de plateforme verrouillés et des jetons de gouvernance détenus.
Autour de Wombat, certaines applications similaires à un projet connu sont également apparues, comme Wombex Finance et Magpie, qui pourraient offrir des rendements plus élevés aux utilisateurs. Par exemple, le TVL de Wombex est actuellement de 89,49 millions de dollars, avec des APR de dépôt pour USDC, USDT, DAI et BUSD respectivement de 13,93 %, 12,71 %, 15,29 % et 17,16 %. Le TVL de Magpie est de 25,90 millions de dollars, avec des APR correspondants de 11,62 %, 11,82 %, 14,52 % et 9,65 %.
Le risque global du marché des cryptomonnaies est plus élevé que celui des marchés financiers traditionnels, et des incidents de sécurité se produisent régulièrement. Les investisseurs doivent veiller à diversifier les risques et à bien comprendre les points de risque spécifiques avant d'investir. Il est recommandé aux investisseurs de mener des recherches personnelles approfondies avant de prendre des décisions.
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GasGuzzler
· 07-30 10:52
Les rendements des stablecoins sont effectivement considérables.
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BlockchainBouncer
· 07-29 15:25
Les stablecoins doivent également être examinés avec précaution.
Stratégies de diversification des investissements en stablecoins : stratégies à haut rendement et conseils sur les risques
Analyse des stratégies d'investissement en stablecoin : choix diversifiés et avertissements sur les risques
Dans un contexte de forte indexation du dollar et de baisse des actifs à risque, détenir des actifs en dollars et en tirer des bénéfices est devenu le choix de nombreux investisseurs. Il convient de noter que certains projets DeFi de premier plan exploitent également activement des actifs en dollars inutilisés pour générer des bénéfices. Récemment, MakerDAO a adopté une proposition visant à transférer jusqu'à 1,6 milliard de dollars USDC vers un certain service de garde afin d'obtenir un taux de rendement annuel de 1,5 %. Cet article explorera plusieurs stratégies d'investissement en stablecoin, afin de fournir des références aux lecteurs.
Stratégie USDD+3Crv
USDD est un stablecoin géré par une institution. Au 27 octobre, l'offre de USDD s'élevait à 725 millions, avec une valeur de collatéral de 2,23 milliards de dollars, et un taux de collatéral supérieur à 300 %. Parmi cela, la quantité de collatéral en USDC atteint 990 millions, dépassant largement l'offre de USDD, ce qui montre un coefficient de risque relativement faible.
Une plateforme DEX affiche que le taux de rendement annuel du pool USDD+3Crv est de 19,66% APR(, tandis que l'APR du pool USDD+FRAXBP est plus élevé, atteignant 21,18%. Le premier comprend quatre stablecoins : USDD, DAI, USDT, USDC, tandis que le second inclut trois : USDD, FRAX, USDC. Les investisseurs peuvent choisir l'un ou plusieurs des stablecoins pris en charge pour effectuer des dépôts, puis miser les jetons LP sur la plateforme.
Dans un écosystème de chaîne publique, l'utilisation de USDD est plus répandue. Par exemple, sur une plateforme, le taux de rendement annualisé (APY) du pair de trading USDD-USDT peut atteindre jusqu'à 41,9 % (nécessite de verrouiller et de mettre en jeu des jetons de la plateforme), tandis que sur une autre plateforme de prêt, l'APY des dépôts en USDD est de 9,52 %.
![stablecoin收益策略更新：USDD、Canto、Velodrome、Helio、Wombat])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-fd2ea20b9e357c2340ba90d31397414a.webp(
Canto : stratégie USDT+NOTE
Canto est une blockchain DeFi compatible EVM dans l'écosystème Cosmos, avec des fonctionnalités telles que DEX, prêt et stablecoin NOTE. Actuellement, la valeur totale des actifs verrouillés de Canto est d'environ 100 millions de dollars.
La plateforme de prêt de Canto indique que l'APR pour le LP NOTE/USDT est de 32,14 % et que l'APR pour le LP NOTE/USDC est de 29,47 %. NOTE est un stablecoin émis par surcollatéralisation dans Canto, qui ne sera pas liquidé lorsque les garanties sont USDC et USDT. Étant donné que le prix actuel de NOTE est de 1,04 dollar, il est conseillé aux investisseurs d'utiliser une partie de leurs USDT comme garantie pour émettre des NOTE, puis d'utiliser les NOTE et le reste des USDT pour fournir de la liquidité, et de staker les jetons LP sur la plateforme de prêt.
Il est important de noter que les opérations inter-chaînes de Canto sont relativement complexes, et les investisseurs doivent passer par plusieurs étapes lors de l'entrée et de la sortie.
![stratégie de rendement stablecoin mise à jour : USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-f908085e59600caf56736109ea2887bc.webp(
Velodrome : stratégie sUSD+LUSD
Velodrome est un échange décentralisé sur le réseau Optimism, dont le code provient d'un projet développé par un développeur connu sur Fantom. Actuellement, le TVL de Velodrome est de 82 millions de dollars, et sa taille sur Optimism dépasse celle de certains DEX majeurs.
sUSD et LUSD sont respectivement des stablecoins issus de deux projets différents, tous deux considérés comme relativement sûrs. Actuellement, le taux de minage de liquidités pour la paire de trading sUSD/LUSD sur Velodrome est de 16,12 %.
![stablecoin stratégie de rendement mise à jour : USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-8cab21490ff79e0a9672744a359692e3.webp(
Helio : stratégie HAY+BUSD
Helio Protocol est un protocole de prêt et de staking liquide sur la chaîne BNB. Les utilisateurs peuvent sur-collatéraliser pour emprunter le stablecoin décentralisé HAY de Helio, tandis que le BNB collatéralisé est utilisé pour le staking liquide.
Une plateforme DEX a ajouté une entrée d'échange de stablecoin dédiée pour HAY et BUSD, ce qui reflète le fait que HAY a une certaine reconnaissance sur le marché. Actuellement, la TVL de Helio est de 92 millions de dollars, dont environ 20 millions de dollars proviennent du staking de LP de stablecoin HAY/BUSD.
Les investisseurs peuvent fournir de la liquidité au pair de trading HAY/BUSD stablecoin sur la plateforme DEX, puis miser les jetons LP dans Helio. La page de la ferme de Helio indique que l'APR du LP Stable HAY/BUSD est de 19,77 %.
![stratégies de rendement des stablecoins mises à jour : USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-3188761d6843cd48b2defbb113a27a1c.webp(
Stratégie écologique de Wombat Exchange
Wombat Exchange est une plateforme d'échange de stablecoin sur la chaîne BNB, offrant une faible glissement, une liquidité partagée, un staking de jeton unique, etc. Les frais de transaction pour le trading de stablecoin sur cette plateforme ne sont que de 0,01 %.
Wombat Exchange a reçu le soutien d'investissements de plusieurs institutions renommées, y compris le département d'investissement d'un grand échange. Actuellement, le pool principal de Wombat affiche des taux de rendement annuel (APR) médians pour USDC, USDT, DAI et BUSD respectivement de 11,44 %, 11,14 %, 10,85 % et 7,57 %, ces rendements incluant les effets d'accélération des jetons de plateforme verrouillés et des jetons de gouvernance détenus.
Autour de Wombat, certaines applications similaires à un projet connu sont également apparues, comme Wombex Finance et Magpie, qui pourraient offrir des rendements plus élevés aux utilisateurs. Par exemple, le TVL de Wombex est actuellement de 89,49 millions de dollars, avec des APR de dépôt pour USDC, USDT, DAI et BUSD respectivement de 13,93 %, 12,71 %, 15,29 % et 17,16 %. Le TVL de Magpie est de 25,90 millions de dollars, avec des APR correspondants de 11,62 %, 11,82 %, 14,52 % et 9,65 %.
![stablecoin收益策略更新：USDD、Canto、Velodrome、Helio、Wombat])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4c190981d5e6139f91f106bc7a27c450.webp(
Avertissement de risque
Le risque global du marché des cryptomonnaies est plus élevé que celui des marchés financiers traditionnels, et des incidents de sécurité se produisent régulièrement. Les investisseurs doivent veiller à diversifier les risques et à bien comprendre les points de risque spécifiques avant d'investir. Il est recommandé aux investisseurs de mener des recherches personnelles approfondies avant de prendre des décisions.