Le projet DeFi Ethereum MoneyArk suscite l'attention : un nouveau modèle de Ponzi à haut risque et à hauts rendements.
Récemment, bien que les projets DeFi sur Ethereum n'aient pas globalement performé aussi brillamment que les projets d'Inscriptions et de l'écosystème Solana, un nouveau projet Ponzi nommé MoneyArk a attiré l'attention du marché. Ce projet a été lancé récemment et a terminé sa distribution initiale, avec son jeton $Mark dont le prix a explosé de plus de 20 fois le 10 décembre.
MoneyArk propose deux façons de participer : la première consiste à acheter et à détenir des jetons $Mark, la seconde à déposer des USDC dans son coffre-fort algorithmique pour obtenir un rendement "permanent" de 0,5 % par jour. Plongeons dans le mécanisme de fonctionnement de ce projet.
$Mark : le jeton principal de MoneyArk
$Mark, en tant que jeton de stockage de valeur de MoneyArk, a pour objectif de maintenir une faible volatilité à long terme et une croissance continue. Ce jeton est géré par un trésor algorithmique à travers des transactions en chaîne automatisées.
Une caractéristique notable de $Mark est son mécanisme de taxe sur les transactions. Chaque transaction (y compris l'achat, la vente et le transfert) entraîne des frais de 10 %, dont 5 % sont répartis également entre tous les détenteurs, et 5 % sont utilisés pour fournir de la liquidité (en vendant automatiquement la moitié). Cela signifie qu'une opération complète d'achat et de vente sera soumise à une taxe de 20 % sur les transactions, ce mécanisme visant à décourager les transactions fréquentes et à encourager la détention à long terme.
L'offre totale de $Mark est fixée à 100 millions de pièces, et sa répartition est la suivante :
49% attribué au contrat "trou noir"
19% pour la distribution initiale
8% pour fournir une liquidité initiale
14% pour augmenter les rendements du pool USDC initial
La partie restante est utilisée pour le marketing, les airdrops et la distribution entre les équipes.
Étant donné que près de la moitié des jetons sont attribués à des adresses de trou noir qui ne circuleront pas réellement, il est possible de considérer l'exclusion de cette partie lors du calcul de la capitalisation boursière totale de $Mark. Au fil du temps, les frais de transaction accumulés par les adresses de trou noir entraîneront une augmentation de leur part détenue. Lorsque la quantité de $Mark détenue par le trou noir atteindra 51 % de l'offre totale, une opération de rééquilibrage sera déclenchée, vendant 0,5 % de la quantité totale de $Mark en échange de USDC, et formant une paire de liquidité avec un autre 0,5 % de $Mark.
Piscine USDC et Trésorerie algorithmique
Une autre façon de participer est de déposer des USDC dans le coffre-fort algorithmique. Les déposants peuvent gagner 0,5 % de rendement sur les fonds investis chaque jour, mais il faut faire attention, car le capital n'est pas rachetable, il est seulement possible de récupérer le coût et de réaliser des bénéfices grâce aux gains quotidiens.
La répartition des fonds déposés est la suivante :
85% pour l'achat automatique de $Mark tokens
10 % entrer dans le pool USDC pour le paiement des rendements
1% attribué aux inviteurs
4% réservés pour une utilisation future
Lorsque le montant du retrait d'un participant dépasse 1 % du pool USDC, le système vend automatiquement les tokens $Mark détenus pour reconstituer le pool USDC.
Les gains non perçus peuvent être réinvestis, mais il faut faire attention, car après avoir perçu une partie des gains, la base de calcul des gains suivants sera réduite en conséquence.
Analyse du mécanisme de fonctionnement du projet
MoneyArk a initialement conçu un mécanisme de montée en spirale :
Une faible valorisation et des frais de transaction attirent les premiers acheteurs de $Mark
Récompenses supplémentaires de $Mark pour attirer les dépôts USDC
USDC a été utilisé pour acheter $Mark, faisant grimper le prix.
Le montant des récompenses augmente, attirant plus de dépôts USDC
Augmenter la liquidité détenue par le protocole de trading actif.
L'amélioration des données attire davantage d'investisseurs
Cependant, après 14 jours, l'annulation du bonus supplémentaire de $Mark mettra les déposants USDC face à un problème d'allongement du cycle de récupération des coûts.
Évaluation de la stratégie de participation
Selon le mode de participation et le timing, on peut les diviser grossièrement en quatre cas :
Acheter tôt $Mark : idéal, permet de bénéficier de l'augmentation des prix et des dividendes sur les frais de transaction.
Dépôt précoce de USDC : sous-optimal, il est possible de récupérer le coût dans les 14 premiers jours.
Achat de $Mark en milieu et fin de période : des frais de transaction élevés doivent être supportés, pariant sur une augmentation de prix plus importante.
Dépôt d'USDC en milieu et fin de période : risque le plus élevé, pourrait devenir la liquidité de sortie pour les premiers participants.
Il est important de souligner que, quel que soit le mode de participation choisi, MoneyArk constitue un investissement à haut risque, et les investisseurs doivent évaluer avec prudence leur capacité à assumer des risques.
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MoneyArk : analyse d'un nouveau projet Ponzi à haut rendement et haut risque sur Ethereum
Le projet DeFi Ethereum MoneyArk suscite l'attention : un nouveau modèle de Ponzi à haut risque et à hauts rendements.
Récemment, bien que les projets DeFi sur Ethereum n'aient pas globalement performé aussi brillamment que les projets d'Inscriptions et de l'écosystème Solana, un nouveau projet Ponzi nommé MoneyArk a attiré l'attention du marché. Ce projet a été lancé récemment et a terminé sa distribution initiale, avec son jeton $Mark dont le prix a explosé de plus de 20 fois le 10 décembre.
MoneyArk propose deux façons de participer : la première consiste à acheter et à détenir des jetons $Mark, la seconde à déposer des USDC dans son coffre-fort algorithmique pour obtenir un rendement "permanent" de 0,5 % par jour. Plongeons dans le mécanisme de fonctionnement de ce projet.
$Mark : le jeton principal de MoneyArk
$Mark, en tant que jeton de stockage de valeur de MoneyArk, a pour objectif de maintenir une faible volatilité à long terme et une croissance continue. Ce jeton est géré par un trésor algorithmique à travers des transactions en chaîne automatisées.
Une caractéristique notable de $Mark est son mécanisme de taxe sur les transactions. Chaque transaction (y compris l'achat, la vente et le transfert) entraîne des frais de 10 %, dont 5 % sont répartis également entre tous les détenteurs, et 5 % sont utilisés pour fournir de la liquidité (en vendant automatiquement la moitié). Cela signifie qu'une opération complète d'achat et de vente sera soumise à une taxe de 20 % sur les transactions, ce mécanisme visant à décourager les transactions fréquentes et à encourager la détention à long terme.
L'offre totale de $Mark est fixée à 100 millions de pièces, et sa répartition est la suivante :
Étant donné que près de la moitié des jetons sont attribués à des adresses de trou noir qui ne circuleront pas réellement, il est possible de considérer l'exclusion de cette partie lors du calcul de la capitalisation boursière totale de $Mark. Au fil du temps, les frais de transaction accumulés par les adresses de trou noir entraîneront une augmentation de leur part détenue. Lorsque la quantité de $Mark détenue par le trou noir atteindra 51 % de l'offre totale, une opération de rééquilibrage sera déclenchée, vendant 0,5 % de la quantité totale de $Mark en échange de USDC, et formant une paire de liquidité avec un autre 0,5 % de $Mark.
Piscine USDC et Trésorerie algorithmique
Une autre façon de participer est de déposer des USDC dans le coffre-fort algorithmique. Les déposants peuvent gagner 0,5 % de rendement sur les fonds investis chaque jour, mais il faut faire attention, car le capital n'est pas rachetable, il est seulement possible de récupérer le coût et de réaliser des bénéfices grâce aux gains quotidiens.
La répartition des fonds déposés est la suivante :
Lorsque le montant du retrait d'un participant dépasse 1 % du pool USDC, le système vend automatiquement les tokens $Mark détenus pour reconstituer le pool USDC.
Les gains non perçus peuvent être réinvestis, mais il faut faire attention, car après avoir perçu une partie des gains, la base de calcul des gains suivants sera réduite en conséquence.
Analyse du mécanisme de fonctionnement du projet
MoneyArk a initialement conçu un mécanisme de montée en spirale :
Cependant, après 14 jours, l'annulation du bonus supplémentaire de $Mark mettra les déposants USDC face à un problème d'allongement du cycle de récupération des coûts.
Évaluation de la stratégie de participation
Selon le mode de participation et le timing, on peut les diviser grossièrement en quatre cas :
Il est important de souligner que, quel que soit le mode de participation choisi, MoneyArk constitue un investissement à haut risque, et les investisseurs doivent évaluer avec prudence leur capacité à assumer des risques.