Nouveau paradigme de l'écosystème des prêts Bitcoin : activer une liquidité de niveau trillion
Bitcoin, en tant que "fonds" le plus important et de la plus haute qualité dans le monde de la cryptographie, a toujours suscité un grand intérêt pour sa valeur potentielle en liquidité. Récemment, le plus grand protocole de prêt en chaîne de l'écosystème Bitcoin a terminé un nouveau tour de financement, ce qui ouvre de nouvelles possibilités pour que le BTC passe d'un simple stockage de valeur à un outil financier plus actif.
En réalité, le potentiel du BTC en tant qu'actif de liquidité et actif sous-jacent se révèle progressivement. De plus en plus d'écosystèmes BTCFi uniques se forment, offrant de nouveaux cas d'utilisation pour le BTC dormant. Si un réseau de liquidité efficace et sécurisé peut être construit, cela ouvrira un espace d'application DeFi mondialisé pour cet actif de niveau trillion de dollars.
Libération de la liquidité du Bitcoin
Les données montrent qu'au 9 janvier 2025, la valeur totale des actifs verrouillés sur la chaîne Ethereum dépasse 64 milliards de dollars, soit une augmentation de près de 180 % par rapport à janvier 2023. En revanche, bien que la capitalisation boursière et l'augmentation des prix de Bitcoin soient supérieures à celles d'Ethereum, la vitesse d'expansion de son écosystème sur la chaîne reste en retard.
Il convient de noter que si la liquidité de BTC pouvait être libérée à hauteur de 10 %, cela pourrait donner naissance à un marché pouvant atteindre 180 milliards de dollars. Si l'on parvenait à atteindre un taux de TVL similaire à celui d'Ethereum (environ 16 %), il serait encore plus probable de libérer environ 300 milliards de dollars de liquidité. Une libération de liquidité d'une telle ampleur pourrait propulser la croissance explosive de l'écosystème BTCFi et même avoir le potentiel de dépasser les réseaux EVM, devenant ainsi le plus grand écosystème financier on-chain.
Dans ce contexte, certaines nouvelles plateformes de liquidité Bitcoin émergent. Ces plateformes visent à permettre à un plus grand nombre de personnes de bénéficier des prêts BTC et sont devenues l'un des plus grands protocoles de prêt dans l'écosystème BTC. Selon les rapports, la valeur totale des actifs verrouillés sur une plateforme a dépassé 2 milliards de dollars, et le stablecoin Bitcoin qu'elle a lancé a atteint un montant verrouillé de plus de 500 millions de dollars une semaine après son lancement, établissant un record de croissance du TVL pour les protocoles de prêt dans l'histoire de la DeFi.
Pour les détenteurs de BTC, il est urgent de tirer pleinement parti des actifs BTC accumulés sans prendre trop de risques de perte de capital. Les protocoles de prêt sur chaîne basés sur Bitcoin ont été créés pour répondre à ce besoin. Certaines plateformes offrent des services de prêt à taux fixe, avec des Bitcoins déposés sous la garde d'institutions professionnelles, tandis que les stablecoins prêtés sont fournis en quantité illimitée, offrant ainsi aux détenteurs de BTC une liquidité plus importante pour participer à d'autres projets au sein de l'écosystème.
Il convient de mentionner que certaines plateformes mettent davantage l'accent sur la participation saine des petits investisseurs dans l'écosystème, et ne se concentrent pas uniquement sur les gros investisseurs. Cette stratégie permet à tout le monde de participer dans un cadre sécurisé et d'améliorer le rendement.
La valeur des stablecoins Bitcoin
Du point de vue des stablecoins, les stablecoins décentralisés sur la chaîne restent principalement des stablecoins garantis par des positions de dette (CDP). Le CDP est essentiellement une extension de l'utilisation des stablecoins basée sur des scénarios de prêt, créant des pools de liquidité supplémentaires pour des actifs dormants.
Certain écosystèmes de nouvelles plateformes comprennent plusieurs segments d'activité clés, tels que des stablecoins générateurs de revenus basés sur le Bitcoin, des protocoles de prêt basés sur des stablecoins, des plateformes de prêt hybrides reliant DeFi et CeFi, ainsi que des protocoles de prêt décentralisés soutenant le staking de BTC. Ce design permet aux protocoles de stablecoins et de prêts de s'interpénétrer, tout en formant une relation de "prêt" sur l'actif sous-jacent, en construisant un marché de stablecoins grâce à une conception de liquidité et en offrant aux utilisateurs des produits à revenu fixe.
Certaines plateformes de stablecoins non seulement résolvent le problème des stablecoins qui a longtemps troublé l'écosystème Bitcoin, mais elles réalisent également la compatibilité multi-chaînes grâce à la technologie de chaîne croisée. Les utilisateurs peuvent opérer ces stablecoins de manière transparente dans plusieurs écosystèmes DeFi sans utiliser de ponts de chaîne croisée tiers, apportant indirectement la liquidité de l'écosystème Bitcoin à d'autres chaînes.
Cette innovation est d'une grande importance pour activer le BTC endormi. En raison de la marge de sécurité plus élevée du BTC par rapport aux autres actifs cryptographiques, de nombreux détenteurs à long terme ne sont pas disposés à prendre le risque de le transférer vers d'autres écosystèmes, ce qui entraîne une grande partie du BTC restant inactif pendant longtemps. Les nouveaux stablecoins et protocoles de prêt fournissent un cadre de base efficace pour utiliser les actifs et activer le BTC endormi sur le réseau Bitcoin, permettant à un plus grand nombre de détenteurs de BTC de participer en toute sécurité aux activités de liquidité en chaîne, en toute confiance pour placer de grandes quantités de BTC endormi dans des pools de liquidité DeFi pour les échanger ou générer des rendements.
Perspectives
Avec l'émergence progressive des actifs Bitcoin, BTCFi pourrait devenir une nouvelle direction d'actifs DeFi d'une échelle pouvant atteindre plusieurs centaines de milliards de dollars, devenant ainsi un levier clé pour construire un écosystème florissant sur la chaîne. Certaines plateformes BTCFi de pointe redéfinissent le rôle que joue le BTC dans le domaine DeFi de l'ensemble du réseau, construisant des formes de produits financiers diversifiées et des scénarios DeFi centrés sur le BTC.
La profonde intégration de BTC dans le domaine DeFi peut-elle atteindre un tournant clé, ce qui mérite l'attention continue du marché. Cette tendance pourrait non seulement changer la position du Bitcoin dans l'économie cryptographique, mais aussi apporter une nouvelle dynamique de croissance et des opportunités d'innovation à l'ensemble de l'industrie DeFi.
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DisillusiionOracle
· Il y a 18h
Dire exploser c'est exploser, qui croit qui est un sb.
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metaverse_hermit
· Il y a 18h
C'est sûr, le bull run arrive bientôt.
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HackerWhoCares
· Il y a 18h
C'est juste pour s'amuser, ne le prends pas au sérieux.
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ShibaSunglasses
· Il y a 19h
Nouvelles gonflées, ceux qui croient sont des idiots.
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SelfRugger
· Il y a 19h
Si on avait su qu'on pouvait gagner beaucoup d'argent, qui se serait encore adonné à la bourse ?
L'émergence des prêts sur la chaîne Bitcoin : BTC pourrait libérer 300 milliards de dollars de liquidité
Nouveau paradigme de l'écosystème des prêts Bitcoin : activer une liquidité de niveau trillion
Bitcoin, en tant que "fonds" le plus important et de la plus haute qualité dans le monde de la cryptographie, a toujours suscité un grand intérêt pour sa valeur potentielle en liquidité. Récemment, le plus grand protocole de prêt en chaîne de l'écosystème Bitcoin a terminé un nouveau tour de financement, ce qui ouvre de nouvelles possibilités pour que le BTC passe d'un simple stockage de valeur à un outil financier plus actif.
En réalité, le potentiel du BTC en tant qu'actif de liquidité et actif sous-jacent se révèle progressivement. De plus en plus d'écosystèmes BTCFi uniques se forment, offrant de nouveaux cas d'utilisation pour le BTC dormant. Si un réseau de liquidité efficace et sécurisé peut être construit, cela ouvrira un espace d'application DeFi mondialisé pour cet actif de niveau trillion de dollars.
Libération de la liquidité du Bitcoin
Les données montrent qu'au 9 janvier 2025, la valeur totale des actifs verrouillés sur la chaîne Ethereum dépasse 64 milliards de dollars, soit une augmentation de près de 180 % par rapport à janvier 2023. En revanche, bien que la capitalisation boursière et l'augmentation des prix de Bitcoin soient supérieures à celles d'Ethereum, la vitesse d'expansion de son écosystème sur la chaîne reste en retard.
Il convient de noter que si la liquidité de BTC pouvait être libérée à hauteur de 10 %, cela pourrait donner naissance à un marché pouvant atteindre 180 milliards de dollars. Si l'on parvenait à atteindre un taux de TVL similaire à celui d'Ethereum (environ 16 %), il serait encore plus probable de libérer environ 300 milliards de dollars de liquidité. Une libération de liquidité d'une telle ampleur pourrait propulser la croissance explosive de l'écosystème BTCFi et même avoir le potentiel de dépasser les réseaux EVM, devenant ainsi le plus grand écosystème financier on-chain.
Dans ce contexte, certaines nouvelles plateformes de liquidité Bitcoin émergent. Ces plateformes visent à permettre à un plus grand nombre de personnes de bénéficier des prêts BTC et sont devenues l'un des plus grands protocoles de prêt dans l'écosystème BTC. Selon les rapports, la valeur totale des actifs verrouillés sur une plateforme a dépassé 2 milliards de dollars, et le stablecoin Bitcoin qu'elle a lancé a atteint un montant verrouillé de plus de 500 millions de dollars une semaine après son lancement, établissant un record de croissance du TVL pour les protocoles de prêt dans l'histoire de la DeFi.
Pour les détenteurs de BTC, il est urgent de tirer pleinement parti des actifs BTC accumulés sans prendre trop de risques de perte de capital. Les protocoles de prêt sur chaîne basés sur Bitcoin ont été créés pour répondre à ce besoin. Certaines plateformes offrent des services de prêt à taux fixe, avec des Bitcoins déposés sous la garde d'institutions professionnelles, tandis que les stablecoins prêtés sont fournis en quantité illimitée, offrant ainsi aux détenteurs de BTC une liquidité plus importante pour participer à d'autres projets au sein de l'écosystème.
Il convient de mentionner que certaines plateformes mettent davantage l'accent sur la participation saine des petits investisseurs dans l'écosystème, et ne se concentrent pas uniquement sur les gros investisseurs. Cette stratégie permet à tout le monde de participer dans un cadre sécurisé et d'améliorer le rendement.
La valeur des stablecoins Bitcoin
Du point de vue des stablecoins, les stablecoins décentralisés sur la chaîne restent principalement des stablecoins garantis par des positions de dette (CDP). Le CDP est essentiellement une extension de l'utilisation des stablecoins basée sur des scénarios de prêt, créant des pools de liquidité supplémentaires pour des actifs dormants.
Certain écosystèmes de nouvelles plateformes comprennent plusieurs segments d'activité clés, tels que des stablecoins générateurs de revenus basés sur le Bitcoin, des protocoles de prêt basés sur des stablecoins, des plateformes de prêt hybrides reliant DeFi et CeFi, ainsi que des protocoles de prêt décentralisés soutenant le staking de BTC. Ce design permet aux protocoles de stablecoins et de prêts de s'interpénétrer, tout en formant une relation de "prêt" sur l'actif sous-jacent, en construisant un marché de stablecoins grâce à une conception de liquidité et en offrant aux utilisateurs des produits à revenu fixe.
Certaines plateformes de stablecoins non seulement résolvent le problème des stablecoins qui a longtemps troublé l'écosystème Bitcoin, mais elles réalisent également la compatibilité multi-chaînes grâce à la technologie de chaîne croisée. Les utilisateurs peuvent opérer ces stablecoins de manière transparente dans plusieurs écosystèmes DeFi sans utiliser de ponts de chaîne croisée tiers, apportant indirectement la liquidité de l'écosystème Bitcoin à d'autres chaînes.
Cette innovation est d'une grande importance pour activer le BTC endormi. En raison de la marge de sécurité plus élevée du BTC par rapport aux autres actifs cryptographiques, de nombreux détenteurs à long terme ne sont pas disposés à prendre le risque de le transférer vers d'autres écosystèmes, ce qui entraîne une grande partie du BTC restant inactif pendant longtemps. Les nouveaux stablecoins et protocoles de prêt fournissent un cadre de base efficace pour utiliser les actifs et activer le BTC endormi sur le réseau Bitcoin, permettant à un plus grand nombre de détenteurs de BTC de participer en toute sécurité aux activités de liquidité en chaîne, en toute confiance pour placer de grandes quantités de BTC endormi dans des pools de liquidité DeFi pour les échanger ou générer des rendements.
Perspectives
Avec l'émergence progressive des actifs Bitcoin, BTCFi pourrait devenir une nouvelle direction d'actifs DeFi d'une échelle pouvant atteindre plusieurs centaines de milliards de dollars, devenant ainsi un levier clé pour construire un écosystème florissant sur la chaîne. Certaines plateformes BTCFi de pointe redéfinissent le rôle que joue le BTC dans le domaine DeFi de l'ensemble du réseau, construisant des formes de produits financiers diversifiées et des scénarios DeFi centrés sur le BTC.
La profonde intégration de BTC dans le domaine DeFi peut-elle atteindre un tournant clé, ce qui mérite l'attention continue du marché. Cette tendance pourrait non seulement changer la position du Bitcoin dans l'économie cryptographique, mais aussi apporter une nouvelle dynamique de croissance et des opportunités d'innovation à l'ensemble de l'industrie DeFi.