Analyse des nouvelles régulations de l'Administration d'État des devises : points clés de la responsabilité et de la gestion des risques dans les opérations de change des banques.
Analyse approfondie des « Règles de diligence raisonnable pour les opérations de change bancaire » : clarification des règles et des responsabilités des opérations de change
Récemment, l'Office des changes a publié le "Règlement sur la diligence raisonnable et l'exonération de responsabilité des opérations de change des banques (version d'essai)". Ce document établit des normes claires concernant les limites de responsabilité et les situations d'exonération des opérations de change des banques. L'objectif de cette réglementation est d'éviter une régulation excessive et de maintenir l'ordre de stabilité financière, ce qui concerne non seulement les opérations quotidiennes des banques, mais aussi les intérêts de chaque trader.
Les principales obligations des banques
Obligation de diligence : La banque doit remplir les responsabilités de "connaître le client, connaître l'activité, effectuer une diligence raisonnable" tout au long du processus des opérations de forex et mettre en œuvre des mesures efficaces de gestion des risques.
Obligation de contrôle conformément aux règlements : effectuer un audit de conformité des comptes forex des clients, des mouvements de fonds, des opérations de change, etc., et appliquer strictement les règlements de gestion des devises.
Obligation de rapport de surveillance : effectuer une surveillance des risques de transaction, détecter rapidement les risques de violation potentiels et les signaler aux autorités de gestion des forex.
Respect des règles internationales et des obligations de rapport : Lors de l'exécution des affaires conformément aux règles internationales, si des risques de non-conformité sont détectés, il convient de les signaler rapidement aux autorités de gestion du forex.
Obligation de coopération dans l'évaluation des plaintes : lors de l'enquête de l'administration des changes sur des comportements suspects de violation, les banques doivent fournir un retour d'information en temps utile et coopérer à l'enquête.
Conséquences de l'inexécution des obligations
Si la banque ne respecte pas ses obligations réglementaires, elle fera face à des responsabilités légales, y compris des sanctions administratives. Ces responsabilités sont basées sur la Loi sur les sanctions administratives de la République Populaire de Chine et le Règlement sur la gestion des forex de la République Populaire de Chine.
Comportement de négociation à haut risque
Les banques pourraient se concentrer sur les comportements de transaction suivants :
Impliquant des transactions liées au commerce fictif, au financement fictif, aux maisons de change clandestines, etc.
Transactions liées aux jeux d'argent transfrontaliers et à la fraude au remboursement de la taxe à l'exportation
Activités financières transfrontalières illégales en monnaie virtuelle
Autres mouvements de fonds transfrontaliers suspectés d'être illégaux ou non conformes
Dans le trading de cryptomonnaies, les transactions typiques à haut risque et à haute fréquence incluent :
Recharges, retraits et opérations de swing fréquents
Les flux de capitaux sont complexes, impliquant plusieurs comptes ou se connectant directement à des échanges étrangers.
Les gros transferts de fonds ou les dépôts de fonds fragmentés sans un contexte commercial raisonnable
La source et l'utilisation des fonds ne correspondent pas
Par plusieurs adresses de portefeuille ou plateformes de trading vers des comptes offshore ou des exchanges étrangers
Utiliser un mélangeur de pièces pour effectuer des transactions anonymes
Groupe de traders à haut risque
Arbitragistes fréquents : comme les traders qui effectuent des arbitrages de搬砖 en cryptomonnaie.
Trader anonyme : personnes utilisant des chemins de transaction complexes pour cacher le flux de fonds.
Opérateurs de fonds anormaux : des traders dont les mouvements de fonds sur le compte sont fréquents et d'un montant élevé, ne correspondant pas à leur situation économique personnelle.
Situations dépassant la capacité d'examen des banques
Limitations techniques et de ressources : par exemple, les transactions de cryptomonnaie impliquent un grand nombre d'adresses de portefeuilles anonymes à l'étranger, ou sont fréquemment réalisées via des plateformes d'échange décentralisées.
Règlementation et transparence de l'information : les cryptomonnaies manquent d'un cadre de régulation international uniforme, les différences de réglementation entre les pays rendent le jugement de conformité difficile.
Transactions exceptionnellement complexes : par exemple, lorsque les fonds passent par plusieurs opérations de mélange de pièces et sont transférés via plusieurs comptes de "boîtes vides", ce qui entraîne une confusion extrême dans le flux des fonds.
Gestion des conflits entre les règles internationales et les réglementations nationales
Lorsque les règles internationales entrent en conflit avec les règlements nationaux, les banques ont généralement tendance à suivre les règlements nationaux. Cela est dû au fait que les banques exercent leurs activités sur le territoire national et doivent se conformer à la régulation nationale ; respecter les lois nationales est la base pour garantir la stabilité de l'ordre financier.
Pour les traders, il est essentiel de prêter une attention particulière à ces conflits potentiels. Avant de procéder à des transactions, il convient de bien comprendre les réglementations et politiques nationales afin d'éviter que des conflits de règles n'entraînent des préjudices à leurs intérêts. Il est également important de prendre conscience que les banques peuvent refuser d'effectuer certaines opérations qui semblent réalisables selon les règles internationales en raison d'exigences de conformité.
Le rôle des traders dans les réclamations bancaires
Lorsque les banques sont sanctionnées pour des violations et font appel, les traders peuvent jouer les rôles suivants :
Assistance à l'enquête : il peut être nécessaire de fournir des documents liés à l'activité, tels que des contrats de transaction, des relevés de flux de fonds, etc.
Responsabilité potentielle associée : fournir des preuves comporte certains risques. Si le trader fournit des documents falsifiés ou dissimule des informations importantes, cela pourrait non seulement affecter la plainte auprès de la banque, mais il pourrait également être enquêté pour avoir participé à des activités financières transfrontalières illégales.
Dans l'ensemble, les traders doivent faire preuve de prudence lors du processus de plainte auprès de la banque et fournir des preuves de manière fidèle pour protéger leurs droits légitimes et ceux de la banque. Les traders effectuant des transactions conformes qui fournissent des preuves de manière fidèle ne risquent généralement pas d'être considérés comme participant à des activités financières transfrontalières illégales.
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ChainWatcher
· Il y a 12h
Cela signifie que la monnaie virtuelle ne doit pas être touchée.
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MissingSats
· Il y a 12h
Le Trading des cryptomonnaies va devenir plus strict.
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AirdropHunterKing
· Il y a 12h
Euh, je ne pensais pas que les jetons allaient encore être mentionnés, c'est vraiment triste.
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AirdropHunterZhang
· Il y a 12h
Couper les coupons, le sage finira par tout mettre en jeu.
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SandwichTrader
· Il y a 12h
S'allonger pour gagner, de manière stable.
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faded_wojak.eth
· Il y a 12h
Encore en train de mettre en place ces règles et ces cadres, n'est-ce pas ?
Analyse des nouvelles régulations de l'Administration d'État des devises : points clés de la responsabilité et de la gestion des risques dans les opérations de change des banques.
Analyse approfondie des « Règles de diligence raisonnable pour les opérations de change bancaire » : clarification des règles et des responsabilités des opérations de change
Récemment, l'Office des changes a publié le "Règlement sur la diligence raisonnable et l'exonération de responsabilité des opérations de change des banques (version d'essai)". Ce document établit des normes claires concernant les limites de responsabilité et les situations d'exonération des opérations de change des banques. L'objectif de cette réglementation est d'éviter une régulation excessive et de maintenir l'ordre de stabilité financière, ce qui concerne non seulement les opérations quotidiennes des banques, mais aussi les intérêts de chaque trader.
Les principales obligations des banques
Obligation de diligence : La banque doit remplir les responsabilités de "connaître le client, connaître l'activité, effectuer une diligence raisonnable" tout au long du processus des opérations de forex et mettre en œuvre des mesures efficaces de gestion des risques.
Obligation de contrôle conformément aux règlements : effectuer un audit de conformité des comptes forex des clients, des mouvements de fonds, des opérations de change, etc., et appliquer strictement les règlements de gestion des devises.
Obligation de rapport de surveillance : effectuer une surveillance des risques de transaction, détecter rapidement les risques de violation potentiels et les signaler aux autorités de gestion des forex.
Respect des règles internationales et des obligations de rapport : Lors de l'exécution des affaires conformément aux règles internationales, si des risques de non-conformité sont détectés, il convient de les signaler rapidement aux autorités de gestion du forex.
Obligation de coopération dans l'évaluation des plaintes : lors de l'enquête de l'administration des changes sur des comportements suspects de violation, les banques doivent fournir un retour d'information en temps utile et coopérer à l'enquête.
Conséquences de l'inexécution des obligations
Si la banque ne respecte pas ses obligations réglementaires, elle fera face à des responsabilités légales, y compris des sanctions administratives. Ces responsabilités sont basées sur la Loi sur les sanctions administratives de la République Populaire de Chine et le Règlement sur la gestion des forex de la République Populaire de Chine.
Comportement de négociation à haut risque
Les banques pourraient se concentrer sur les comportements de transaction suivants :
Dans le trading de cryptomonnaies, les transactions typiques à haut risque et à haute fréquence incluent :
Groupe de traders à haut risque
Arbitragistes fréquents : comme les traders qui effectuent des arbitrages de搬砖 en cryptomonnaie.
Trader anonyme : personnes utilisant des chemins de transaction complexes pour cacher le flux de fonds.
Opérateurs de fonds anormaux : des traders dont les mouvements de fonds sur le compte sont fréquents et d'un montant élevé, ne correspondant pas à leur situation économique personnelle.
Situations dépassant la capacité d'examen des banques
Limitations techniques et de ressources : par exemple, les transactions de cryptomonnaie impliquent un grand nombre d'adresses de portefeuilles anonymes à l'étranger, ou sont fréquemment réalisées via des plateformes d'échange décentralisées.
Règlementation et transparence de l'information : les cryptomonnaies manquent d'un cadre de régulation international uniforme, les différences de réglementation entre les pays rendent le jugement de conformité difficile.
Transactions exceptionnellement complexes : par exemple, lorsque les fonds passent par plusieurs opérations de mélange de pièces et sont transférés via plusieurs comptes de "boîtes vides", ce qui entraîne une confusion extrême dans le flux des fonds.
Gestion des conflits entre les règles internationales et les réglementations nationales
Lorsque les règles internationales entrent en conflit avec les règlements nationaux, les banques ont généralement tendance à suivre les règlements nationaux. Cela est dû au fait que les banques exercent leurs activités sur le territoire national et doivent se conformer à la régulation nationale ; respecter les lois nationales est la base pour garantir la stabilité de l'ordre financier.
Pour les traders, il est essentiel de prêter une attention particulière à ces conflits potentiels. Avant de procéder à des transactions, il convient de bien comprendre les réglementations et politiques nationales afin d'éviter que des conflits de règles n'entraînent des préjudices à leurs intérêts. Il est également important de prendre conscience que les banques peuvent refuser d'effectuer certaines opérations qui semblent réalisables selon les règles internationales en raison d'exigences de conformité.
Le rôle des traders dans les réclamations bancaires
Lorsque les banques sont sanctionnées pour des violations et font appel, les traders peuvent jouer les rôles suivants :
Assistance à l'enquête : il peut être nécessaire de fournir des documents liés à l'activité, tels que des contrats de transaction, des relevés de flux de fonds, etc.
Responsabilité potentielle associée : fournir des preuves comporte certains risques. Si le trader fournit des documents falsifiés ou dissimule des informations importantes, cela pourrait non seulement affecter la plainte auprès de la banque, mais il pourrait également être enquêté pour avoir participé à des activités financières transfrontalières illégales.
Dans l'ensemble, les traders doivent faire preuve de prudence lors du processus de plainte auprès de la banque et fournir des preuves de manière fidèle pour protéger leurs droits légitimes et ceux de la banque. Les traders effectuant des transactions conformes qui fournissent des preuves de manière fidèle ne risquent généralement pas d'être considérés comme participant à des activités financières transfrontalières illégales.