RÉGLEMENTATION | L'Afrique du Sud pourrait débloquer environ 30 millions de dollars de revenus fiscaux en 5 ans en modernisant les règles sur les Crypto, déclare Luno
L'Afrique du Sud a une opportunité majeure d'augmenter les revenus du gouvernement, d'attirer des capitaux institutionnels et de renforcer sa position réglementaire en mettant simplement à jour la façon dont elle classe les actifs cryptographiques.
TL;DR
* Reclasser la crypto en tant que domiciliée pourrait rapporter 29,7 millions de dollars de taxes supplémentaires sur 5 ans
Les investisseurs institutionnels sont désireux mais bloqués par des règles obsolètes
Les tribunaux et les régulateurs ont ouvert la voie à la réforme - maintenant les politiques doivent suivre
Luno et d'autres acteurs sont prêts à soutenir une croissance conforme aux exigences fiscales grâce à l'automatisation et à la transparence.
Selon Luno, une bourse de crypto-monnaies fondée en Afrique du Sud, reclasser les crypto-monnaies en tant qu'actifs onshore pourrait générer un revenu fiscal supplémentaire estimé à 29,7 millions de dollars (R540 millions) au cours des cinq prochaines années.
« C'est un fruit à portée de main », déclare Marius Reitz, directeur général pour l'Afrique et l'Europe chez Luno.
« Classifier les cryptomonnaies comme onshore donne aux régulateurs une visibilité, encourage l'adoption formelle et ouvre la porte à l'automatisation des rapports fiscaux. »
Pourquoi 29,7 millions de dollars est important
L'analyse de Luno suppose que seulement 1 % des fonds institutionnels sont alloués à un ETF Bitcoin réglementé. Même sous des hypothèses de croissance conservatrices, les gains en capital générés par une telle allocation pourraient rapporter près de 30 millions de dollars de taxes supplémentaires.
Mais la performance réelle du Bitcoin au cours des cinq dernières années a de loin dépassé ces estimations. À plus de 110 000 (R2,010,800) aujourd'hui, le Bitcoin a crû de plus de 1 000 %, suggérant que le véritable potentiel de recettes fiscales pourrait être beaucoup plus élevé.
Le problème de classification
Les règles de contrôle des changes en Afrique du Sud, datant de 1961, ne définissent pas si les cryptomonnaies sont considérées comme des actifs onshore ou offshore. Cela crée une zone grise réglementaire qui :
Empêche les acteurs institutionnels d'inclure des crypto-monnaies dans leurs portefeuilles
Bloque le développement des ETF crypto réglementés et des produits d'investissement
Réduit les revenus fiscaux potentiels pour le gouvernement
« Il s'agit d'un problème de classification, pas d'un problème technique ou de politique », déclare Reitz.
"Cela pourrait être résolu par une seule mise à jour réglementaire."
Changements juridiques et réglementaires déjà en cours
Les régulateurs et les tribunaux sud-africains s'orientent déjà dans cette direction :
Décision de la Cour : Une décision de la Haute Cour du Gauteng Nord en mai 2025 a constaté que les anciennes réglementations de contrôle des changes en Afrique du Sud ne s'appliquent pas aux cryptomonnaies, incitant les législateurs à moderniser.
Licences FSCA : L'Autorité de conduite du secteur financier (FSCA) a commencé à délivrer des licences aux entreprises de crypto-monnaies dans le cadre de sa classification des produits financiers.
Contrôle de la SARS : Le Service des recettes d'Afrique du Sud (SARS) a intensifié les audits liés aux cryptomonnaies et s'est engagé à mettre en œuvre le Cadre de déclaration des crypto-actifs de l'OCDE (CARF) d'ici 2027.
La position de Luno dans la politique cryptographique sud-africaine
Fondé en 2013, Luno est l'une des bourses de crypto-monnaies les plus établies d'Afrique et une voix fréquente dans les discussions réglementaires. BitKE a précédemment couvert Luno :
Pousser pour des outils de déclaration fiscale intégrés liés à la SARS pour des déclarations cryptographiques plus faciles
Appels à des cadres politiques actualisés pour débloquer l'adoption institutionnelle
Processus de vérification des listes de pièces visant à protéger les utilisateurs de détail
Luno continue de travailler en étroite collaboration avec les régulateurs et considère la clarté de la classification comme la prochaine grande étape de l'évolution des cryptomonnaies en Afrique du Sud.
« Les actifs numériques offrent une promesse immense en tant que source de revenus fiscaux accrus dans un pays qui en a désespérément besoin », a souligné Reitz.
« En ce moment, les obstacles réglementaires limitent les impôts générés par les retours d'actifs numériques. L'industrie peut et doit contribuer à la croissance inclusive de l'Afrique du Sud. »
Comparaison mondiale : Afrique du Sud vs le monde
États-Unis : Les ETF Bitcoin gérés par BlackRock et Fidelity ont attiré plus de 70 milliards de dollars d'actifs.
Royaume-Uni : Les fonds de pension ont commencé à allouer jusqu'à 3% aux actifs numériques.
Nigeria : Les répressions réglementaires ont poussé l'activité crypto dans l'ombre, affaiblissant la surveillance et perdant le potentiel fiscal.
L'Afrique du Sud se trouve à un carrefour : suivre les meilleures pratiques mondiales et débloquer une participation formelle – ou risquer la stagnation dans un avenir financier de plus en plus numérique.
Lire plus de BitKE :
RÉGLEMENTATION | La Haute Cour d'Afrique du Sud déclare que les cryptomonnaies ne sont pas soumises aux contrôles des capitaux
RÉGLEMENTATION | L'Afrique du Sud risque de prendre du retard en raison de l'incertitude de la politique sur le Bitcoin, selon des acteurs locaux.
Le régulateur financier d'Afrique du Sud, la FSCA, déclare que les actifs cryptographiques sont un produit financier.
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L'Afrique du Sud a une opportunité majeure d'augmenter les revenus du gouvernement, d'attirer des capitaux institutionnels et de renforcer sa position réglementaire en mettant simplement à jour la façon dont elle classe les actifs cryptographiques.
TL;DR
Selon Luno, une bourse de crypto-monnaies fondée en Afrique du Sud, reclasser les crypto-monnaies en tant qu'actifs onshore pourrait générer un revenu fiscal supplémentaire estimé à 29,7 millions de dollars (R540 millions) au cours des cinq prochaines années.
« C'est un fruit à portée de main », déclare Marius Reitz, directeur général pour l'Afrique et l'Europe chez Luno.
« Classifier les cryptomonnaies comme onshore donne aux régulateurs une visibilité, encourage l'adoption formelle et ouvre la porte à l'automatisation des rapports fiscaux. »
Pourquoi 29,7 millions de dollars est important
L'analyse de Luno suppose que seulement 1 % des fonds institutionnels sont alloués à un ETF Bitcoin réglementé. Même sous des hypothèses de croissance conservatrices, les gains en capital générés par une telle allocation pourraient rapporter près de 30 millions de dollars de taxes supplémentaires.
Mais la performance réelle du Bitcoin au cours des cinq dernières années a de loin dépassé ces estimations. À plus de 110 000 (R2,010,800) aujourd'hui, le Bitcoin a crû de plus de 1 000 %, suggérant que le véritable potentiel de recettes fiscales pourrait être beaucoup plus élevé.
Le problème de classification
Les règles de contrôle des changes en Afrique du Sud, datant de 1961, ne définissent pas si les cryptomonnaies sont considérées comme des actifs onshore ou offshore. Cela crée une zone grise réglementaire qui :
« Il s'agit d'un problème de classification, pas d'un problème technique ou de politique », déclare Reitz.
"Cela pourrait être résolu par une seule mise à jour réglementaire."
Changements juridiques et réglementaires déjà en cours
Les régulateurs et les tribunaux sud-africains s'orientent déjà dans cette direction :
Décision de la Cour : Une décision de la Haute Cour du Gauteng Nord en mai 2025 a constaté que les anciennes réglementations de contrôle des changes en Afrique du Sud ne s'appliquent pas aux cryptomonnaies, incitant les législateurs à moderniser.
Licences FSCA : L'Autorité de conduite du secteur financier (FSCA) a commencé à délivrer des licences aux entreprises de crypto-monnaies dans le cadre de sa classification des produits financiers.
Contrôle de la SARS : Le Service des recettes d'Afrique du Sud (SARS) a intensifié les audits liés aux cryptomonnaies et s'est engagé à mettre en œuvre le Cadre de déclaration des crypto-actifs de l'OCDE (CARF) d'ici 2027.
La position de Luno dans la politique cryptographique sud-africaine
Fondé en 2013, Luno est l'une des bourses de crypto-monnaies les plus établies d'Afrique et une voix fréquente dans les discussions réglementaires. BitKE a précédemment couvert Luno :
Luno continue de travailler en étroite collaboration avec les régulateurs et considère la clarté de la classification comme la prochaine grande étape de l'évolution des cryptomonnaies en Afrique du Sud.
« Les actifs numériques offrent une promesse immense en tant que source de revenus fiscaux accrus dans un pays qui en a désespérément besoin », a souligné Reitz.
« En ce moment, les obstacles réglementaires limitent les impôts générés par les retours d'actifs numériques. L'industrie peut et doit contribuer à la croissance inclusive de l'Afrique du Sud. »
Comparaison mondiale : Afrique du Sud vs le monde
L'Afrique du Sud se trouve à un carrefour : suivre les meilleures pratiques mondiales et débloquer une participation formelle – ou risquer la stagnation dans un avenir financier de plus en plus numérique.
Lire plus de BitKE :
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